Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) Bundle
Einnahmequellen von Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) verstehen
Umsatzanalyse für Finanzdienstleistungsunternehmen
Das Finanzdienstleistungsunternehmen meldete einen Gesamtumsatz von $ 1,456 Milliarden Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 12.3% Anstieg des Vorjahres gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Kreditkartendienste | $872 | 59.9% |
| Verbraucherkredite | $384 | 26.4% |
| Zahlungsabwicklung | $200 | 13.7% |
Zu den wichtigsten Einnahmen für das Unternehmen gehören:
- Kreditkartendienste blieben der primäre Umsatzgenerator
- Verbraucherkreditsegment zeigte sich 8.6% Wachstum im Vergleich zu 2022
- Die Einnahmen zur Zahlung der Zahlung erhöht sich um um 15.2% Jahr-über-Jahr
Die geografische Umsatzstörung zeigt:
| Region | 2023 Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Nordamerika | $1,102 | 14.1% |
| Europa | $218 | 9.3% |
| Andere Regionen | $136 | 7.5% |
Nettozinserträge für 2023 erreichten 892 Millionen US -Dollarmit nicht zinszinslichen Einkommen beitragen 564 Millionen US -Dollar zum Gesamtumsatz.
Ein tiefes Eintauchen in Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 36.7% | 33.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 15.4% | 12.9% |
| Nettogewinnmarge | 9.6% | 7.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine positive finanzielle Flugbahn.
- Umsatzwachstumsrate: 12.3%
- Betriebseinkommen: 487 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 312 Millionen US -Dollar
Metriken für operative Effizienz zeigen strategisches Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenquote | 22.5% |
| Umsatzkosten | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Bread Financial Holdings, Inc. die folgenden Schulden- und Aktienmetriken:
| Schuldenmetrik | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 1,48 Milliarden US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 392 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 2,1 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.90 |
Zu den wichtigsten Finanzierungsmerkmalen gehören:
- Gutschrift von S & P: BB-
- Zinsaufwand für 2023: 173 Millionen Dollar
- Gewichteter durchschnittlicher Zinssatz: 6.25%
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
| Schuldenart | Prozentsatz |
|---|---|
| Verschuldung fester Zinssatz | 68% |
| Verschuldung variabler Zins | 32% |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden im Jahr 2023 beteiligten sich 500 Millionen Dollar In Senior Notes mit einer durchschnittlichen Reife von 7 Jahren.
Bewertung der Liquidität von Brot Financial Holdings, Inc. (BFH)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigen die Liquiditätsmetriken des Unternehmens kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit.
| Liquiditätsmetrik | Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.50 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.20 |
| Betriebskapital | 378,6 Millionen US -Dollar | 365 Millionen Dollar |
Die Highlights für Cashflow -Erklärung zeigt die folgende Finanzdynamik:
- Betriebscashflow: 456,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -212,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -189,5 Millionen Dollar
Zu den wichtigsten Liquiditätsindikatoren gehören:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 624,3 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 287,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtflüssigkeitsgüter | 911,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schuldenmanagement enthüllen:
- Gesamtverschuldung: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.85
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
Ist Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Analyse der Finanzbewertungsmetriken bietet wichtige Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens.
Schlüsselbewertungsverhältnisse
| Metrisch | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 15.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,8x | 2.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x | 11.2x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisänderung |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $22.45 |
| 52 Wochen hoch | $38.67 |
| Veränderung des Jahres | +17.3% |
Dividende und Analystenperspektiven
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Analystenempfehlungen:
- Bewertungen kaufen: 6
- Bewertungen halten: 4
- Bewertungen verkaufen: 1
Vergleichende Bewertungsindikatoren
Im Vergleich zu Branchen -Benchmarks scheint die Aktie mit einem Wachstumspotential mäßig bewertet zu sein.
| Bewertungsindikator | Unternehmenswert | Sektor Median |
|---|---|---|
| Vorwärts -P/E -Verhältnis | 11.2x | 13.6x |
| Preis-/Umsatzquote | 1,5x | 1,9x |
Hauptrisiken für Bread Financial Holdings, Inc. (BFH)
Risikofaktoren für Finanzdienstleistungsunternehmen
Die Finanzdienstleistungsorganisation steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich möglicherweise auf die betriebliche und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Nettovorschriftenzins | 4.35% | Erhöhtes Risiko |
| Kreditausfallwahrscheinlichkeit | 6.2% | Moderates Risiko |
| Notleidende Kredite | 237 Millionen US -Dollar | Potenzielle Sorge |
Markt- und Wettbewerbsrisiken
- Zinsvolatilität Auswirkung: ±1.5% Potenzielle Einnahmenschwankungen
- Risiko des digitalen Transformationskonstenten: 22% Marktdruck
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 45 Millionen Dollar Jahresausgaben
Betriebsrisikolandschaft
| Risikodomäne | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|
| Cybersicherheitsbedrohungen | 78 Millionen Dollar potenzielle Verstoßkosten |
| Misserfolge für Technologieinfrastruktur | 3,7 Stunden durchschnittliches Ausfallzeitrisiko |
| Herausforderungen bei Betrugserkennung | 0.65% Transaktionsrisiko -Exposition |
Strategisches Risikomanagement
- Budget des Unternehmensrisikomanagements: 62 Millionen Dollar
- Risikominderungsinvestition: 17% der Gesamtbetriebskosten
- Zuweisung von Compliance -Technologie: 24 Millionen Dollar jährliche Investition
Zukünftige Wachstumsaussichten für Bread Financial Holdings, Inc. (BFH)
Wachstumschancen
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt das Finanzdienstleistungsunternehmen ein erhebliches Potenzial für die künftige Expansion durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Markt für digitale Zahlungslösungen, die zu erreichen sind 236,1 Milliarden US -Dollar bis 2028
- Der Verbraucherkreditkartenmarkt wird voraussichtlich wachsen um 10.7% CAGR von 2023-2030
- Fintech -Partnerschaften, die digitale Transformationsfähigkeiten erweitern
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 1,85 Milliarden US -Dollar | 7.3% |
| 2025 | 2,02 Milliarden US -Dollar | 9.2% |
| 2026 | 2,21 Milliarden US -Dollar | 9.5% |
Strategische Wettbewerbsvorteile
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 127 Millionen Dollar im Jahr 2023
- Kundenstamm von 48,5 Millionen aktive Konten
- Verarbeitung digitaler Plattform 92,3 Milliarden US -Dollar in jährlichen Transaktionen
Markterweiterungsstrategien
Die derzeitige geografische Marktdurchdringung umfasst 50 Staaten mit strategischer Fokus auf digitale Banksegmente.
| Marktsegment | Aktueller Marktanteil | Wachstumsziel |
|---|---|---|
| Verbraucherkredit | 12.4% | 15.6% bis 2025 |
| Digitale Zahlungen | 8.7% | 11.2% bis 2025 |
Bread Financial Holdings, Inc. (BFH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.