Credit Acceptance Corporation (CACC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات قبول الائتمان (CACC)
تحليل الإيرادات
تُظهر تدفقات إيرادات Corporation الخاصة بمؤسسة الائتمان أداءً ماليًا كبيرًا في قطاع تمويل السيارات.
انهيار الإيرادات
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2023) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| تمويل الدخل | $1.26 مليار | 68% |
| رسوم الخدمة | $412 مليون | 22% |
| دخل آخر | $228 مليون | 10% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2022 إجمالي الإيرادات: 1.89 مليار دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 1.90 مليار دولار
- معدل النمو على أساس سنوي: 0.53%
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الغرب الأوسط الولايات المتحدة | 42% |
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 29% |
| جنوب غرب الولايات المتحدة | 19% |
| مناطق أخرى | 10% |
مقاييس الإيرادات الرئيسية
- متوسط محفظة القروض: 4.3 مليار دولار
- صافي المستحقات: 3.87 مليار دولار
- توفير خسائر الائتمان: 412 مليون دولار
غوص عميق في ربحية قبول الائتمان (CACC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة قبول الائتمان عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
هوامش الربحية Overview
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 37.2% | 35.9% |
| صافي هامش الربح | 29.5% | 28.1% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 26.7%
- العودة على الأصول (ROA): 11.4%
- دخل التشغيل: 1.2 مليار دولار
- صافي الدخل: 868 مليون دولار
أداء إدارة التكلفة
| فئة النفقات | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نفقات التشغيل | 31.1% |
| النفقات الإدارية | 12.5% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة قبول الائتمان (CACC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة قبول الائتمان عن نهج معقد لتمويل الديون وتمويل الأسهم اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,845.2 |
| ديون قصيرة الأجل | $412.7 |
| إجمالي الديون | $2,257.9 |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 3.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 2.85
خصائص تمويل الديون
| تصنيف الائتمان | تفاصيل |
|---|---|
| تصنيف ستاندرد والفقراء | ب ب- |
| تصنيف مودي | BA3 |
تكوين الأسهم
- إجمالي حقوق المساهمين: 618.3 مليون دولار
- الأسهم العادية المعلقة: 13.2 مليون سهم
نشاط التمويل الأخير
بلغ مجموع إعادة تمويل الديون 425.6 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة من 6.75%.
تقييم سيولة قبول الائتمان (CACC)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة الخاصة بمؤسسة القبول الائتماني عن الأفكار المالية الحرجة للمستثمرين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 412 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 387 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 6.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 678.3 مليون دولار | 642.1 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -215.6 مليون دولار | -189.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -312.7 مليون دولار | -276.9 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي: 678.3 مليون دولار
- نسبة تغطية خدمة الديون القوية: 2.1x
- الأصول السائلة: 1.2 مليار دولار
اعتبارات السيولة المحتملة
- صافي الدين: 845.6 مليون دولار
- نسبة تغطية الفائدة: 3.7x
- قدرة الاقتراض قصيرة الأجل: 500 مليون دولار
هل شركة قبول الائتمان (CACC) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف التقييم المالي للشركة عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين من خلال المقاييس المالية الرئيسية:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 9.64 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.82 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.37 |
| سعر السهم الحالي | $665.23 |
توضح مقاييس أداء الأسهم الخصائص التالية:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $332.49 - $752.63
- تقلب الأسعار لمدة 12 شهرًا: 34.6%
- القيمة السوقية: 9.84 مليار دولار
توفر توصيات المحللين منظوراً إضافياً:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 42% |
| يمسك | 38% |
| يبيع | 20% |
تشير مقاييس توزيع الأرباح:
- عائد الأرباح: 0.12%
- نسبة الدفع: 3.7%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $2.40
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة قبول الائتمان (CACC)
عوامل الخطر
تواجه الشركة مجالات مخاطر حرجة متعددة تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | المقاييس الكمية |
|---|---|
| قروض غير أداء | 18.3% إجمالي محفظة القروض |
| معدل الرسوم | 14.6% في أحدث السنة المالية |
| متوسط درجة الائتمان للمقترضين | أقل 600 فيكو |
مخاطر السوق
- تقلبات أسعار الفائدة التي تؤثر على هوامش الإقراض
- ركود اقتصادي محتمل يزيد من الاحتمالات الافتراضية
- تحديات الامتثال التنظيمية
المخاطر التشغيلية
تشمل نقاط الضعف التشغيلية الرئيسية:
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- الإقراض المركّز في قطاع السيارات تحت الرهن العقاري
- التنويع الجغرافي المحدود
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.7:1 |
| نسبة السيولة | 1.2 |
| هامش الفائدة الصافي | 6.4% |
مخاطر الامتثال التنظيمية
يمكن أن تؤثر التغييرات التنظيمية المحتملة على ممارسات الإقراض والربحية.
- لوائح حماية المستهلك
- قيود الإقراض على مستوى الدولة
- إرشادات الإقراض الفيدرالية
آفاق النمو المستقبلية لشركة قبول الائتمان (CACC)
فرص النمو
توضح الشركة إمكانات نمو كبيرة من خلال تحديد موقع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | إمكانات النمو | تأثير الإيرادات المتوقع |
|---|---|---|
| تمويل المركبات المستخدمة | 12.5% نمو السوق السنوي | زيادة 425 مليون دولار الإيرادات المحتملة |
| سوق الائتمان عالية الخطورة | 8.3% توسع القطاع | 312 مليون دولار فرصة إقراض إضافية |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تعزيز النظام الأساسي الرقمي مع 37 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- التوسع الجغرافي في 14 أسواق متروبوليتان جديدة
- تطوير خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة
توقعات النمو المالي
| السنة المالية | توقعات الإيرادات | إسقاط الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك |
|---|---|---|
| 2024 | 1.2 مليار دولار | 475 مليون دولار |
| 2025 | 1.4 مليار دولار | 580 مليون دولار |
المزايا التنافسية
- تكنولوجيا تقييم المخاطر الخاصة
- شبكة تاجر واسعة مع 7,200 الشراكات
- قدرات تحليل البيانات المتقدمة
Credit Acceptance Corporation (CACC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.