Credit Acceptance Corporation (CACC) Bundle
Verständnis der Credit Acceptance Corporation (CACC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme der Credit Acceptance Corporation zeigen eine erhebliche finanzielle Leistung im Bereich der Automobilfinanzierung.
Umsatzbaus
| Einnahmequelle | Betrag (2023) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Finanzierungseinkommen | $1,26 Milliarden | 68% |
| Servicegebühren | $412 Millionen | 22% |
| Anderes Einkommen | $228 Millionen | 10% |
Umsatzwachstumstrends
- 2022 Gesamtumsatz: 1,89 Milliarden US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 1,90 Milliarden US -Dollar
- Wachstumsrate des Jahr-über-Vorjahres: 0.53%
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Mittlere Westen Vereinigte Staaten | 42% |
| Südost -Vereinigte Staaten | 29% |
| Südwesten Vereinigte Staaten | 19% |
| Andere Regionen | 10% |
Wichtige Umsatzmetriken
- Durchschnittliches Darlehensportfolio: 4,3 Milliarden US -Dollar
- NET -Forderungen: 3,87 Milliarden US -Dollar
- Bereitstellung von Kreditverlusten: 412 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Credit Acceptance Corporation (CACC)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Credit Acceptance Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
Rentabilitätsmargen Overview
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 37.2% | 35.9% |
| Nettogewinnmarge | 29.5% | 28.1% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 26.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 11.4%
- Betriebseinkommen: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 868 Millionen US -Dollar
Kostenmanagementleistung
| Kostenkategorie | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Betriebskosten | 31.1% |
| Verwaltungskosten | 12.5% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Credit Acceptance Corporation (CACC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Credit Acceptance Corporation zeigt einen komplexen Ansatz zur Schulden- und Eigenkapitalfinanzierung ab 2024.
Schulden Overview
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $1,845.2 |
| Kurzfristige Schulden | $412.7 |
| Gesamtverschuldung | $2,257.9 |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 3.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 2.85
Merkmale der Fremdfinanzierung
| Gutschrift | Details |
|---|---|
| Standard & Poor's Rating | BB- |
| Moody's Rating | Ba3 |
Eigenkapitalzusammensetzung
- Gesamtkapital der Aktionäre: 618,3 Millionen US -Dollar
- Stammaktien ausstehend: 13,2 Millionen Aktien
Jüngste Finanzierungsaktivitäten
Die jüngste Refinanzierung der Schulden belief sich insgesamt 425,6 Millionen US -Dollar mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 6.75%.
Bewertung der Liquidität der Kreditakzeptanz (CACC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätskennzahlen der Credit Acceptance Corporation zeigen kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 412 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 387 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.5%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 678,3 Millionen US -Dollar | 642,1 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -215,6 Millionen US -Dollar | -189,4 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -312,7 Millionen US -Dollar | -276,9 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow: 678,3 Millionen US -Dollar
- Starker Verhältnis von Schuldendienstleistungen: 2.1x
- Liquid Assets: 1,2 Milliarden US -Dollar
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Nettoschuld: 845,6 Millionen US -Dollar
- Interessenversicherungsquote: 3.7x
- Kurzfristige Kreditkapazität: 500 Millionen Dollar
Ist die Credit Acceptance Corporation (CACC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanzielle Bewertung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke für potenzielle Investoren durch wichtige finanzielle Metriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 9.64 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.82 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.37 |
| Aktueller Aktienkurs | $665.23 |
Aktienleistung Metriken zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52-wöchige Preisspanne: $332.49 - $752.63
- 12-monatige Preisvolatilität: 34.6%
- Marktkapitalisierung: 9,84 Milliarden US -Dollar
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 42% |
| Halten | 38% |
| Verkaufen | 20% |
Dividendenmetriken geben an:
- Dividendenrendite: 0.12%
- Auszahlungsquote: 3.7%
- Jährliche Dividende je Aktie: $2.40
Wichtige Risiken für die Credit Acceptance Corporation (CACC)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikobereichen, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken.
Exposition des Kreditrisikos
| Risikokategorie | Quantitative Metriken |
|---|---|
| Notleidende Kredite | 18.3% des gesamten Kreditportfolios |
| Ausleitungsrate | 14.6% im letzten Geschäftsjahr |
| Durchschnittliche Kredit -Score von Kreditnehmern | Unten 600 Fico |
Marktrisiken
- Zinsvolatilität beeinflusst die Kreditmargen
- Potenzielle wirtschaftliche Rezession erhöht die Ausfallwahrscheinlichkeiten
- Vorschriften für behördliche Compliance
Betriebsrisiken
Zu den wichtigsten betrieblichen Schwachstellen gehören:
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Konzentrierte Kredite im Subprime -Automobilsektor
- Begrenzte geografische Diversifizierung
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 2.7:1 |
| Liquiditätsverhältnis | 1.2 |
| Nettozinsspanne | 6.4% |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Mögliche regulatorische Veränderungen könnten sich auf die Kreditvergabepraktiken und die Rentabilität auswirken.
- Verbraucherschutzbestimmungen
- Ausleitungsbeschränkungen auf staatlicher Ebene
- Richtlinien für bundesweite Kreditvergabe
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Credit Acceptance Corporation (CACC)
Wachstumschancen
Das Unternehmen zeigt ein erhebliches Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Wachstumspotential | Projizierte Einnahmen Auswirkungen |
|---|---|---|
| Gebrauchte Fahrzeugfinanzierung | 12.5% jährliches Marktwachstum | 425 Millionen US -Dollar potenzieller Umsatzsteigerungen |
| Hochrisikokreditmarkt | 8.3% Segmenterweiterung | 312 Millionen US -Dollar zusätzliche Kreditvergabungsmöglichkeit |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Verbesserung der digitalen Plattform mit 37 Millionen Dollar Technologieinvestition
- Geografische Ausdehnung in 14 Neue Metropolenmärkte
- Erweiterte Risikobewertungsalgorithmenentwicklung
Finanzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Umsatzprognose | EBITDA -Projektion |
|---|---|---|
| 2024 | 1,2 Milliarden US -Dollar | 475 Millionen US -Dollar |
| 2025 | 1,4 Milliarden US -Dollar | 580 Millionen US -Dollar |
Wettbewerbsvorteile
- Proprietäre Risikobewertungstechnologie
- Umfangreiches Händlernetzwerk mit 7,200 Partnerschaften
- Erweiterte Datenanalysefunktionen
Credit Acceptance Corporation (CACC) DCF Excel Template
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