Credit Acceptance Corporation (CACC) Bundle
Compréhension des sources de revenus de la société d'acceptation du crédit (CACC)
Analyse des revenus
Les sources de revenus de Credit Acceptance Corporation démontrent des performances financières importantes dans le secteur du financement automobile.
Répartition des revenus
| Source de revenus | Montant (2023) | Pourcentage de contribution |
|---|---|---|
| Financement des revenus | $1,26 milliard | 68% |
| Frais de service | $412 millions | 22% |
| Autres revenus | $228 millions | 10% |
Tendances de croissance des revenus
- 2022 Revenus totaux: 1,89 milliard de dollars
- 2023 Revenu total: 1,90 milliard de dollars
- Taux de croissance d'une année à l'autre: 0.53%
Distribution des revenus géographiques
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Midwest des États-Unis | 42% |
| Du sud-est des États-Unis | 29% |
| Sud-ouest des États-Unis | 19% |
| Autres régions | 10% |
Métriques de revenus clés
- Portefeuille de prêts moyens: 4,3 milliards de dollars
- Créances nettes: 3,87 milliards de dollars
- Provision pour les pertes de crédit: 412 millions de dollars
Une plongée profonde dans la rentabilité de la société d'acceptation de crédit (CACC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de Credit Acceptance Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
Marges de rentabilité Overview
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 37.2% | 35.9% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.5% | 28.1% |
Indicateurs de rentabilité clés
- Retour à l'équité (ROE): 26.7%
- Retour des actifs (ROA): 11.4%
- Résultat d'exploitation: 1,2 milliard de dollars
- Revenu net: 868 millions de dollars
Performance de gestion des coûts
| Catégorie de dépenses | Pourcentage de 2023 |
|---|---|
| Dépenses d'exploitation | 31.1% |
| Frais administratifs | 12.5% |
Dette vs Équité: comment Credit Acceptation Corporation (CACC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Credit Acceptance Corporation révèle une approche complexe du financement de la dette et des actions à partir de 2024.
Dette Overview
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,845.2 |
| Dette à court terme | $412.7 |
| Dette totale | $2,257.9 |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 3.65
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 2.85
Caractéristiques de financement de la dette
| Cote de crédit | Détails |
|---|---|
| Note standard et pauvre | Bb- |
| Note de Moody | Ba3 |
Composition de capitaux propres
- Total des actions des actionnaires: 618,3 millions de dollars
- Stock ordinaire en circulation: 13,2 millions d'actions
Activité de financement récente
Le refinancement récent de la dette a totalisé 425,6 millions de dollars avec un taux d'intérêt moyen de 6.75%.
Évaluation de la liquidité de la Credit Acceptance Corporation (CACC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de la Credit Acceptance Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 412 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 387 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 6.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 678,3 millions de dollars | 642,1 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 215,6 millions de dollars | - 189,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 312,7 millions de dollars | - 276,9 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif: 678,3 millions de dollars
- Ratio de couverture du service de la dette: 2.1x
- Actifs liquides: 1,2 milliard de dollars
Considérations de liquidité potentielles
- Dette nette: 845,6 millions de dollars
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.7x
- Capacité d'emprunt à court terme: 500 millions de dollars
La Credit Acceptance Corporation (CACC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'évaluation financière de l'entreprise révèle des informations critiques pour les investisseurs potentiels grâce à des mesures financières clés:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 9.64 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.82 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.37 |
| Cours actuel | $665.23 |
Les mesures de performance des actions montrent les caractéristiques suivantes:
- Gamme de prix de 52 semaines: $332.49 - $752.63
- Volatilité des prix à 12 mois: 34.6%
- Capitalisation boursière: 9,84 milliards de dollars
Les recommandations des analystes fournissent une perspective supplémentaire:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 42% |
| Prise | 38% |
| Vendre | 20% |
Les mesures de dividende indiquent:
- Rendement des dividendes: 0.12%
- Ratio de paiement: 3.7%
- Dividende annuel par action: $2.40
Risques clés confrontés à Credit Acceptance Corporation (CACC)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples domaines de risque critiques ayant un impact sur sa performance financière et son positionnement stratégique.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métriques quantitatives |
|---|---|
| Prêts non performants | 18.3% du portefeuille de prêts totaux |
| Taux de recharge | 14.6% au cours du dernier exercice |
| Score de crédit moyen des emprunteurs | Ci-dessous 600 Fico |
Risques de marché
- La volatilité des taux d'intérêt a un impact sur les marges de prêt
- Récession économique potentielle augmentant les probabilités par défaut
- Défis de conformité réglementaire
Risques opérationnels
Les vulnérabilités opérationnelles clés comprennent:
- Limitations de l'infrastructure technologique
- Prêts concentrés dans le secteur automobile subprime
- Diversification géographique limitée
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 2.7:1 |
| Rapport de liquidité | 1.2 |
| Marge d'intérêt net | 6.4% |
Risques de conformité réglementaire
Les changements réglementaires potentiels pourraient avoir un impact sur les pratiques de prêt et la rentabilité.
- Règlement sur la protection des consommateurs
- Restrictions de prêt au niveau de l'État
- Lignes directrices fédérales de prêt
Perspectives de croissance futures pour Credit Acceptation Corporation (CACC)
Opportunités de croissance
La société démontre un potentiel de croissance significatif grâce au positionnement stratégique du marché et aux stratégies d'expansion ciblées.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Potentiel de croissance | Impact des revenus prévus |
|---|---|---|
| Financement de véhicules d'occasion | 12.5% croissance annuelle du marché | Augmentation potentielle de 425 millions de dollars |
| Marché de crédit à haut risque | 8.3% Expansion du segment | 312 millions de dollars d'opportunité de prêt supplémentaire |
Initiatives de croissance stratégique
- Amélioration de la plate-forme numérique avec 37 millions de dollars Investissement technologique
- Expansion géographique dans 14 Nouveaux marchés métropolitains
- Développement des algorithmes d'évaluation des risques avancés
Projections de croissance financière
| Exercice fiscal | Prévisions de revenus | Projection d'EBITDA |
|---|---|---|
| 2024 | 1,2 milliard de dollars | 475 millions de dollars |
| 2025 | 1,4 milliard de dollars | 580 millions de dollars |
Avantages compétitifs
- Technologie propriétaire d'évaluation des risques
- Réseau de concessionnaires étendus avec 7,200 partenariats
- Capacités avancées d'analyse des données
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