Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Carter Bankshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
تكشف البيانات المالية لشركة Carter Bankshares ، Inc. عن رؤى الإيرادات التالية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2022 | 323.4 مليون دولار | 5.2% |
| 2023 | 341.7 مليون دولار | 5.7% |
انهيار الإيرادات بواسطة قطاع الأعمال:
- الخدمات المصرفية التجارية: 62% من إجمالي الإيرادات
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 28% من إجمالي الإيرادات
- إدارة الثروة: 10% من إجمالي الإيرادات
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- فرجينيا: 75% من إجمالي الإيرادات
- ولاية كارولينا الشمالية: 20% من إجمالي الإيرادات
- مناطق أخرى: 5% من إجمالي الإيرادات
| تدفق الإيرادات | 2023 مبلغ | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 256.3 مليون دولار | 6.1% |
| الدخل غير المصالح | 85.4 مليون دولار | 4.9% |
غوص عميق في ربحية Carter Bankshares ، Inc. (الرعاية)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمؤسسة المصرفية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.7% |
| صافي هامش الربح | 16.4% | 14.2% |
تتضمن خصائص الربحية الرئيسية:
- العودة على الأسهم (ROE): 12.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- دخل التشغيل: 87.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 62.5 مليون دولار
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية تحسينات ثابتة في الأداء عبر المؤشرات المالية الرئيسية.
| نسبة الكفاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.7% |
| نسبة النفقات العامة | 45.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Carter Bankshares ، Inc. (الرعاية) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار | 65.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 219.4 مليون دولار | 34.7% |
| إجمالي الديون | 632 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.45
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.32
- متوسط سعر الفائدة المرجح: 5.6%
تكوين التمويل
| نوع التمويل | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 456.7 مليون دولار | 58.2% |
| تمويل الديون | 328.3 مليون دولار | 41.8% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف القياسي والفقراء: ب ب-
- تصنيف مودي: BA3
- أحدث إصدار سندات: 150 مليون دولار في 6.25% اهتمام
تقييم السيولة Carter Bankshares ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
تكشف الصحة المالية للشركة عن رؤى حرجة في وضع السيولة والملاءة في عام 2024.
مقاييس السيولة
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 78.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | $92.4 |
| استثمار التدفق النقدي | -$45.7 |
| تمويل التدفق النقدي | -$36.2 |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 124.5 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 56.3 مليون دولار
- الأوراق المالية القابلة للتسويق: 42.1 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.7x |
هل Carter Bankshares ، Inc. (Care) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تقييم شامل للمقاييس المالية عن رؤى مهمة في تقييم السوق الحالي للشركة.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $23.45 |
اتجاهات سعر السهم
تحليل مفصل لأداء الأسهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $18.22
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $27.89
- الأداء العام: +14.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه كارتر بانكشاريس ، وشركة (رعاية)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر حرجة متعددة بناءً على ملفات SEC الأخيرة والإفصاحات المالية:
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التعرض لمخاطر الائتمان 1.2 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض
- نسبة القرض غير العاملة في 2.7% اعتبارا من Q4 2023
- حساسية سعر الفائدة التي تؤثر على هامش الفائدة الصافي
مخاطر حالة السوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى التخفيف |
|---|---|---|
| الركود الاقتصادي | محتمل 15% انخفاض في أداء القرض | معتدل |
| الامتثال التنظيمي | محتمل 3.5 مليون دولار في تكاليف الامتثال | عالي |
| تهديدات الأمن السيبراني | محتمل 2.1 مليون دولار في تكاليف الخرق المحتملة | بارِز |
مقاييس المخاطر المالية
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- صافي تقلبات إيرادات الفوائد: ±6.2%
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الأولية تركيز السوق الإقليمي ، وقيود البنية التحتية التكنولوجية ، وضغوط المناظر الطبيعية المصرفية التنافسية.
آفاق النمو المستقبلية لكارتر Bankshares ، Inc. (الرعاية)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية استراتيجيات النمو المحتملة عبر أبعاد متعددة:
- إمكانات توسيع السوق: 47.2 مليون دولار تقدر باختراق السوق الإضافي في القطاعات المصرفية الإقليمية
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 12.3 مليون دولار مخصص لتعزيز البنية التحتية التكنولوجية
- تركيز الإقراض التجاري الاستراتيجي: الاستهداف 18.5% نمو محفظة القروض التجارية على أساس سنوي
| استراتيجية النمو | الاستثمار المتوقع | العودة المتوقعة |
|---|---|---|
| تطوير المنصة الرقمية | 8.7 مليون دولار | 22.3% العائد على الاستثمار بحلول عام 2025 |
| تحسين شبكة الفرع | 5.4 مليون دولار | 15.6% كفاءة التكلفة |
| التوسع المصرفي التجاري | 15.2 مليون دولار | 27.9% زيادة الإيرادات |
تشمل المبادرات الاستراتيجية الرئيسية التنويع الجغرافي ، وتكامل التكنولوجيا ، ونهج الإقراض التجاري المستهدف.
- مقاييس الاستثمار التكنولوجي:
- تعزيز الأمن السيبراني: 3.6 مليون دولار
- التحليلات التي تحركها AI: 2.1 مليون دولار
- منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 3.9 مليون دولار
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.