Cullman Bancorp, Inc. (CULL) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Cullman Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن مقاييس إيرادات محددة لأحدث فترة إعداد التقارير:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 12.4 مليون دولار | 65.2% |
| الدخل غير المصالح | 6.6 مليون دولار | 34.8% |
| إجمالي الإيرادات | 19.0 مليون دولار | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 19.0 مليون دولار
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.3%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- الفائدة على القروض: 9.2 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 3.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 2.6 مليون دولار
| توزيع الإيرادات الجغرافية | الإيرادات ($) | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| السوق المحلية | 15.6 مليون دولار | 82.1% |
| الأسواق الإقليمية | 3.4 مليون دولار | 17.9% |
يوضح تكوين الإيرادات الأداء المالي المستقر مع تدفقات دخل متسقة عبر قنوات متعددة.
غوص عميق في الربحية Cullman Bancorp ، Inc. (CULL)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة حول قدرات الشركة التشغيلية وقدرات توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.5% | 69.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | 23.4% |
| صافي هامش الربح | 17.3% | 18.1% |
مؤشرات الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- دخل التشغيل: 8.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 6.2 مليون دولار
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.4% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Cullman Bancorp ، Inc. (CULL) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Cullman Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لهيكل رأس المال مع الخصائص المالية التالية:
| مقياس الديون | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 12.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 3.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 45.2 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
تشمل رؤى تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نفقات الفائدة للسنة المالية: 1.2 مليون دولار
- متوسط معدل الاقتراض: 4.3%
انهيار تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 5.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 82.5 مليون دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $8.70
تقييم السيولة Cullman Bancorp ، Inc. (CULL)
تحليل السيولة والملاءة
يوفر تحليل مقاييس السيولة والملاءة رؤى حاسمة في الصحة المالية للمؤسسة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.22 |
تحليل رأس المال العامل
تكشف اتجاهات رأس المال العامل عن الخصائص الرئيسية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 8.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.2%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 12.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 3.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 15.6 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 7.2 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.68
هل Cullman Bancorp ، Inc. (CULL) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية لتقييم وضع الشركة في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
أداء سعر السهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $8.25 - $12.50
- سعر السهم الحالي: $10.75
- الأداء العام: +6.2%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.4% |
| نسبة توزيع الأرباح | 42% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $11.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه Cullman Bancorp ، Inc. (CULL)
عوامل الخطر لـ Cullman Bancorp ، Inc.
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تقلب أسعار الفائدة مع الإمكانات 3.5% التأثير على هوامش الفائدة الصافية
- مخاطر تدهور جودة الائتمان
- ضعف الأمن السيبراني
- تحديات الامتثال التنظيمية
تقييم المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | 2.3 مليون دولار التعرض المحتمل | 12.4% |
| مخاطر تقلب السوق | 1.7 مليون دولار خسارة محتملة | 8.6% |
| خطر السيولة | $950,000 النقص المحتمل | 6.2% |
مخاطر السوق الخارجية
- التقلبات الاقتصادية الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي
- التغييرات التنظيمية المحتملة التي تؤثر على العمليات المصرفية
استراتيجيات التخفيف
تنفيذ بروتوكولات إدارة المخاطر القوية مع $500,000 الاستثمار السنوي في الضمانات التكنولوجية والإجرائية.
آفاق النمو المستقبلية لـ Cullman Bancorp ، Inc. (CULL)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية النمو المحتمل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في ألاباما
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- تنويع محفظة الإقراض التجاري
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 387.4 مليون دولار | 4.2% |
| صافي إيرادات الفوائد | 14.2 مليون دولار | 3.7% |
| محفظة القروض | 312.6 مليون دولار | 5.1% |
التركيز التوسع الاستراتيجي
- استهدف قطاعات الإقراض التجارية الصغيرة إلى المتوسطة
- تعزيز المنصات المصرفية الرقمية
- استكشاف عمليات الاستحواذ على بنك المجتمع المحتملة في منطقة شمال ألاباما
المزايا التنافسية
المعرفة في السوق المحلية ، وخدمة العملاء الشخصية ، والحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا وضع البنك من أجل النمو المحتمل.
Cullman Bancorp, Inc. (CULL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.