Cullman Bancorp, Inc. (CULL) Bundle
Verständnis von Cullman Bancorp, Inc. (Cull) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt spezifische Einnahmenmetriken für den letzten Berichtszeitraum:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 12,4 Millionen US -Dollar | 65.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 6,6 Millionen US -Dollar | 34.8% |
| Gesamtumsatz | 19,0 Millionen US -Dollar | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Jahresumsatz: 19,0 Millionen US -Dollar
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 4.3%
- Haupteinnahmequellen:
- Interesse an Darlehen: 9,2 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 3,2 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren: 2,6 Millionen US -Dollar
| Geografische Einnahmeverteilung | Umsatz ($) | Marktanteil |
|---|---|---|
| Lokaler Markt | 15,6 Millionen US -Dollar | 82.1% |
| Regionalmärkte | 3,4 Millionen US -Dollar | 17.9% |
Die Umsatzzusammensetzung zeigt eine stabile finanzielle Leistung mit konsistenten Einkommensströmen über mehrere Kanäle hinweg.
Ein tiefes Tauchen in Cullman Bancorp, Inc. (Cull) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die operativen Effizienz- und Umsatzerzeugungsfähigkeiten des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.5% | 69.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | 23.4% |
| Nettogewinnmarge | 17.3% | 18.1% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 8,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 6,2 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 55.4% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Cullman Bancorp, Inc. (Cull) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Cullman Bancorp, Inc. einen strategischen Ansatz für seine Kapitalstruktur mit den folgenden finanziellen Merkmalen:
| Schuldenmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 12,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 45,2 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.36 |
Zu den wichtigsten Erkenntnissen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Zinsaufwendungen für das Geschäftsjahr: 1,2 Millionen US -Dollar
- Durchschnittlicher Kreditrate: 4.3%
Aktienfinanzierungsaufschlüsselung:
- Stammaktien ausstehend: 5,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 82,5 Millionen US -Dollar
- Buchwert pro Aktie: $8.70
Bewertung der Liquidität von Cullman Bancorp, Inc. (Cull)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Analyse der Liquiditäts- und Solvenzmetriken liefert kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit des Instituts.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.22 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Schlüsselmerkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 8,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.2%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Menge |
|---|---|
| Betriebscashflow | 12,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,4 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | 3,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 15,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 7,2 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.68
Ist Cullman Bancorp, Inc. (Cull) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Bewertung der Marktpositionierung des Unternehmens.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x | 14,2x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
Aktienkursleistung
- 52-wöchige Preisspanne: $8.25 - $12.50
- Aktueller Aktienkurs: $10.75
- Leistung von Jahr zu Jahr: +6.2%
Dividendenanalyse
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.4% |
| Dividendenausschüttungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $11.50
Schlüsselrisiken gegenüber Cullman Bancorp, Inc. (CULL)
Risikofaktoren für Cullman Bancorp, Inc.
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Wichtige operative Risiken
- Zinsvolatilität mit Potential 3.5% Auswirkungen auf die Nettozinsenränder
- Verschlechterungsrisiko für Kreditqualität
- Cybersicherheit Anfälligkeit
- Vorschriften für behördliche Compliance
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditausfallrisiko | 2,3 Millionen US -Dollar mögliche Exposition | 12.4% |
| Marktvolatilitätsrisiko | 1,7 Millionen US -Dollar potenzieller Verlust | 8.6% |
| Liquiditätsrisiko | $950,000 potenzieller Mangel | 6.2% |
Externe Marktrisiken
- Regionale wirtschaftliche Schwankungen
- Wettbewerbsbankenlandschaft
- Potenzielle regulatorische Veränderungen, die den Bankgeschäft betreffen
Minderungsstrategien
Implementierung robuster Risikomanagementprotokolle mit $500,000 Jährliche Investition in technologische und prozedurale Schutzmaßnahmen.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Cullman Bancorp, Inc. (Cull)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt potenzielles Wachstum durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes in Alabama
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Diversifizierung von kommerziellen Krediten Portfolio
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 387,4 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| Nettozinserträge | 14,2 Millionen US -Dollar | 3.7% |
| Kreditportfolio | 312,6 Millionen US -Dollar | 5.1% |
Strategischer Expansionsfokus
- Zielen Sie Segmente mit kleinen bis mittleren Geschäftsleisten an
- Verbessern Sie die digitalen Bankplattformen
- Erforschen Sie potenzielle Akquisitionen der Community Bank in der Region Nordalabama
Wettbewerbsvorteile
Lokale Marktkenntnisse, personalisierten Kundendienst und technologisch gesteuerte Banklösungen positionieren die Bank für potenzielles Wachstum.
Cullman Bancorp, Inc. (CULL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.