Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
فهم Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي عن رؤى رئيسية حول هيكل إيرادات الشركة ومسار النمو.
توزيع تدفقات الإيرادات
| مصدر الإيرادات | 2022 المبلغ ($) | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية للتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 254,670,000 | 272,890,000 | 7.2% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 48,230,000 | 53,450,000 | 10.8% |
| إجمالي الإيرادات | 302,900,000 | 326,340,000 | 7.7% |
تحليل نمو الإيرادات
- زيادة إجمالي الإيرادات من 302.9 مليون دولار في عام 2022 إلى 326.34 مليون دولار في عام 2023
- نما صافي دخل الفوائد بنسبة 7.2% على أساس سنوي
- زيادة الإيرادات من غير الفوائد بمقدار 10.8% في الفترة نفسها
تكوين الإيرادات
| قطاع الإيرادات | مساهمة 2023 | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد | 272,890,000 | 83.6% |
| رسوم الخدمة | 28,670,000 | 8.8% |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | 24,780,000 | 7.6% |
مقاييس الإيرادات الرئيسية
- هامش الفائدة: 3.75%
- تكلفة الأموال: 1.62%
- نسبة الكفاءة: 54.3%
غوص عميق في Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حاسمة حول ربحيتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.7% | 22.9% |
وتبين مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي المتسق:
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.4%
- عائد الأصول (ROA): 1.75%
- الدخل التشغيلي: 156.2 مليون دولار
- صافي الدخل: 98.7 مليون دولار
| نسب الكفاءة | 2023 النسبة المئوية |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.7% |
يُظهر أداء الصناعة المقارن أن أداء الشركة يتفوق على متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي في مقاييس الربحية الرئيسية.
الدين مقابل حقوق الملكية: How Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM) تمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $523.4 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $87.6 |
| مجموع الديون | $611.0 |
| حقوق المساهمين | $1,205.7 |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.51 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
- متوسط استحقاق الدين: 6.2 سنة
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المستحقة: 45.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 1.3 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الدفتر: 1.08
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 33.7% |
| تمويل الأسهم | 66.3% |
تقييم Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
توفر مقاييس السيولة رؤى حاسمة في الصحة المالية والقدرات التشغيلية قصيرة الأجل للمنظمة.
نسب السيولة
| النسبة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
اتجاهات رأس المال المتداول
يكشف تحليل رأس المال المتداول عن الخصائص الرئيسية التالية:
- مجموع رأس المال المتداول: 156.4 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.7%
- صافي نسبة رأس المال المتداول: 1.35
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | 2022 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 214.6 مليون دولار | 189.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 87.5 مليون دولار | - 72.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 45.2 مليون دولار | - 38.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 328.7 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.45
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- احتياطيات الأصول السائلة: 256.3 مليون دولار
Is Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM) مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تكشف مقاييس التقييم المالي الشاملة عن رؤى مهمة حول وضع الشركة الحالي في السوق:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.7 x |
| عائد توزيعات الأرباح | 3.2% |
| نسبة المدفوعات | 38% |
مؤشرات أداء الأسهم:
- نطاق أسعار الأسهم لمدة 52 أسبوعًا: $22.15 - $34.67
- سعر السوق الحالي: $28.45
- أداء الأسهم حتى تاريخه: +12.6%
توصيات المحللين:
| فئة التصنيف | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 45% |
| انتظر | 40% |
| بيع | 15% |
رؤى التقييم الرئيسية:
- تشير نسبة P/E المتأخرة تقييم متوسط
- تشير نسبة السعر إلى الكتاب أسعار السوق المعقولة
- تعكس قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والاستهلاك وإطفاء الدين إمكانات استثمارية جذابة
المخاطر الرئيسية التي تواجه Dime Community Bancshares، Inc. (DCOM)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية عدة أبعاد للمخاطر الحرجة تتطلب تقييما استراتيجيا:
السوق والمخاطر الاقتصادية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات أسعار الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | عالية |
| التقلبات الاقتصادية الإقليمية | أداء محفظة القروض | متوسطة |
| المشهد المصرفي التنافسي | تآكل حصة السوق | متوسط |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني: 3.86 مليون دولار تكاليف حماية البنية التحتية السنوية المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمي: 2.4 مليون دولار ميزانية الامتثال السنوية المقدرة
- ترقيات البنية التحتية التكنولوجية: 1.7 مليون دولار الاستثمار المتوقع
تقييم المخاطر المالية
تشير مقاييس المخاطر المالية الرئيسية إلى التحديات المحتملة:
- نسبة القروض المتعثرة: 1.42%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.3%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
مخاطر الامتثال التنظيمي
| المجال التنظيمي | نطاق العقوبة المحتملة | حالة الامتثال |
|---|---|---|
| مكافحة غسيل الأموال | 500000 دولار - 5 ملايين دولار | المراقبة المستمرة |
| حماية المستهلك | 250000 دولار - 2 مليون دولار | الإدارة النشطة |
آفاق النمو المستقبلية لـ Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
فرص النمو
أظهرت Dime Community Bancshares, Inc. إمكانات كبيرة للنمو المستقبلي من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد موقف السوق.
عوامل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض: 8.14 مليار دولار اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023
- صافي دخل الفائدة: 101.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023
- التركيز على إقراض العقارات التجارية في منطقة نيويورك الحضرية
مقاييس التوسع الاستراتيجي
| مقياس النمو | القيمة لعام 2023 | التغير من سنة إلى أخرى |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 13.4 مليار دولار | +12.3% |
| صافي الدخل | 59.2 مليون دولار | +8.7% |
| نمو القروض | 7.6 مليار دولار | +11.5% |
استراتيجيات التوسع في السوق
- التركيز الجغرافي على منطقة نيويورك الحضرية
- الاستمرار في الاستثمار في منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- استهداف الشركات التجارية الصغيرة والمتوسطة الحجم
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية ما يلي:
- موقف رأسمالي قوي مع 1.2 مليار دولار في حقوق المساهمين
- استثمارات التحول الرقمي الفعّالة
- خبرة متخصصة في الإقراض العقاري التجاري
توقعات الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | تقديرات النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 465 مليون دولار | 7.2% |
| 2025 | 498 مليون دولار | 7.5% |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.