Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Comprendre Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière révèle des informations clés sur la structure des revenus de l'entreprise et la trajectoire de croissance.
Répartition des sources de revenus
| Source de revenus | 2022 Montant ($) | 2023 Montant ($) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 254,670,000 | 272,890,000 | 7.2% |
| Revenus non intérêts | 48,230,000 | 53,450,000 | 10.8% |
| Revenus totaux | 302,900,000 | 326,340,000 | 7.7% |
Analyse de la croissance des revenus
- Les revenus totaux ont augmenté de 302,9 millions de dollars en 2022 à 326,34 millions de dollars en 2023
- Le revenu des intérêts nets a augmenté de 7.2% d'une année à l'autre
- Le revenu non intérimaire élargi par 10.8% dans la même période
Composition des revenus
| Segment des revenus | Contribution de 2023 | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 272,890,000 | 83.6% |
| Frais de service | 28,670,000 | 8.8% |
| Autres revenus non intérêts | 24,780,000 | 7.6% |
Métriques de revenus clés
- Marge d'intérêt: 3.75%
- Coût des fonds: 1.62%
- Ratio d'efficacité: 54.3%
Une plongée profonde dans la rentabilité de la communauté de Dime Bancshares, Inc. (DCOM)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.7% | 22.9% |
Les indicateurs de rentabilité clés démontrent des performances financières cohérentes:
- Retour à l'équité (ROE): 12.4%
- Retour des actifs (ROA): 1.75%
- Résultat d'exploitation: 156,2 millions de dollars
- Revenu net: 98,7 millions de dollars
| Ratios d'efficacité | Pourcentage de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.7% |
Les performances comparatives de l'industrie montrent que l'entreprise surperformant les moyennes du secteur bancaire régional dans les principales mesures de rentabilité.
Dette vs Équité: comment Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $523.4 |
| Dette totale à court terme | $87.6 |
| Dette totale | $611.0 |
| Capitaux propres des actionnaires | $1,205.7 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.51 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
- Maturité moyenne de la dette: 6,2 ans
Détails de financement en actions:
- Stock ordinaire en circulation: 45,2 millions d'actions
- Capitalisation boursière: 1,3 milliard de dollars
- Ratio de prix / livre: 1.08
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 33.7% |
| Financement par actions | 66.3% |
Évaluation de la liquidité de la communauté de Dime Bancshares, Inc. (DCOM)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité fournissent des informations critiques sur la santé financière et les capacités opérationnelles à court terme de l'organisation.
Ratios de liquidité
| Rapport | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement révèle les caractéristiques clés suivantes:
- Total du fonds de roulement: 156,4 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.7%
- Ratio de fonds de roulement net: 1.35
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 214,6 millions de dollars | 189,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 87,5 millions de dollars | - 72,9 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars | - 38,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 328,7 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.45
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.75
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Réserves d'actifs liquides: 256,3 millions de dollars
DIME Community Bancshares, Inc. (DCOM) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures d'évaluation financière complètes révèlent des informations critiques sur le positionnement actuel du marché de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.45x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38% |
Indicateurs de performance en stock:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $22.15 - $34.67
- Prix du marché actuel: $28.45
- Performance des actions du début de l'année: +12.6%
Recommandations des analystes:
| Catégorie de notation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Informations sur l'évaluation clés:
- Le rapport P / E traîne indique évaluation modérée
- Le rapport prix / livre suggère prix du marché raisonnable
- La valeur de l'entreprise à l'ebitda reflète potentiel d'investissement attractif
Risques clés face à Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui nécessitent une évaluation stratégique:
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Haut |
| Volatilité économique régionale | Performance du portefeuille de prêts | Moyen |
| Paysage bancaire compétitif | Érosion des parts de marché | Moyen |
Facteurs de risque opérationnels
- Menaces de cybersécurité: 3,86 millions de dollars Coût potentiel de protection des infrastructures annuelles
- Dépenses de conformité réglementaire: 2,4 millions de dollars Budget de conformité annuel estimé
- Mises à niveau des infrastructures technologiques: 1,7 million de dollars Investissement projeté
Évaluation des risques financiers
Les mesures clés du risque financier indiquent des défis potentiels:
- Ratio de prêts non performants: 1.42%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.3%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
Risques de conformité réglementaire
| Domaine réglementaire | Range de pénalité potentielle | Statut de conformité |
|---|---|---|
| Anti-blanchiment | 500 000 $ - 5 millions de dollars | Surveillance continue |
| Protection des consommateurs | 250 000 $ - 2 millions de dollars | Gestion active |
Perspectives de croissance futures pour Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Opportunités de croissance
Dime Community Bancshares, Inc. démontre un potentiel important de croissance future grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Portefeuille total de prêts: 8,14 milliards de dollars au troisième trimestre 2023
- Revenu net des intérêts: 101,4 millions de dollars au troisième trimestre 2023
- Focus sur les prêts immobiliers commerciaux dans la région métropolitaine de New York
Métriques d'expansion stratégiques
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Actif total | 13,4 milliards de dollars | +12.3% |
| Revenu net | 59,2 millions de dollars | +8.7% |
| Croissance du prêt | 7,6 milliards de dollars | +11.5% |
Stratégies d'expansion du marché
- Focus géographique sur la région métropolitaine de New York
- Investissement continu dans les plateformes bancaires numériques
- Ciblant les petites et moyennes entreprises commerciales de taille moyenne
Avantages compétitifs
Les principales forces compétitives comprennent:
- Solide position de capital avec 1,2 milliard de dollars en capitaux propres des actionnaires
- Investissements efficaces de transformation numérique
- Expertise spécialisée des prêts immobiliers commerciaux
Projection des revenus
| Année | Revenus projetés | Estimation de la croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 465 millions de dollars | 7.2% |
| 2025 | 498 millions de dollars | 7.5% |
Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) DCF Excel Template
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