Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Entendendo a Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro revela as principais informações sobre a estrutura de receita e a trajetória de crescimento da empresa.
Receita Remons de Receita
| Fonte de receita | 2022 valor ($) | 2023 valor ($) | Variação percentual |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 254,670,000 | 272,890,000 | 7.2% |
| Receita não interessante | 48,230,000 | 53,450,000 | 10.8% |
| Receita total | 302,900,000 | 326,340,000 | 7.7% |
Análise de crescimento de receita
- A receita total aumentou de US $ 302,9 milhões em 2022 para US $ 326,34 milhões em 2023
- A receita de juros líquidos cresceu 7.2% ano a ano
- Receita não interessante expandida por 10.8% no mesmo período
Composição da receita
| Segmento de receita | 2023 Contribuição | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros | 272,890,000 | 83.6% |
| Cobranças de serviço | 28,670,000 | 8.8% |
| Outras renda não juros | 24,780,000 | 7.6% |
Principais métricas de receita
- Margem de juros: 3.75%
- Custo dos fundos: 1.62%
- Índice de eficiência: 54.3%
Um profundo mergulho na comunidade Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 78.3% | 76.5% |
| Margem de lucro operacional | 32.6% | 30.1% |
| Margem de lucro líquido | 24.7% | 22.9% |
Os principais indicadores de rentabilidade demonstram desempenho financeiro consistente:
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 12.4%
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.75%
- Receita operacional: US $ 156,2 milhões
- Resultado líquido: US $ 98,7 milhões
| Índices de eficiência | 2023 porcentagem |
|---|---|
| Proporção de custo / renda | 52.3% |
| Índice de despesa operacional | 45.7% |
O desempenho comparativo da indústria mostra que a empresa supera as médias regionais do setor bancário nas principais métricas de lucratividade.
Dívida vs. Equidade: Como Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
| Métrica de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $523.4 |
| Dívida total de curto prazo | $87.6 |
| Dívida total | $611.0 |
| Equidade dos acionistas | $1,205.7 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.51 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de cobertura de juros: 3.6x
- Maturidade média da dívida: 6,2 anos
Detalhes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias em circulação: 45,2 milhões de ações
- Capitalização de mercado: US $ 1,3 bilhão
- Proporção de preço-livro: 1.08
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 33.7% |
| Financiamento de ações | 66.3% |
Avaliando Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez fornecem informações críticas sobre a saúde financeira e as capacidades operacionais de curto prazo da organização.
Índices de liquidez
| Razão | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.25 | 1.18 |
| Proporção rápida | 0.95 | 0.88 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro revela as seguintes características -chave:
- Capital total de giro: US $ 156,4 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.7%
- Índice de capital de giro líquido: 1.35
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 214,6 milhões | US $ 189,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 87,5 milhões | -US $ 72,9 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões | -US $ 38,6 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 328,7 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.45
- Cobertura de dívida de curto prazo: 2.3x
Considerações potenciais de liquidez
- Relação dívida / patrimônio: 0.75
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Reservas de ativos líquidos: US $ 256,3 milhões
A Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas abrangentes de avaliação financeira revelam informações críticas sobre o posicionamento atual do mercado da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.45x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 38% |
Indicadores de desempenho de ações:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $22.15 - $34.67
- Preço atual de mercado: $28.45
- Desempenho do estoque no ano: +12.6%
Recomendações de analistas:
| Categoria de classificação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Insights de avaliação -chave:
- A relação P/E de trilha indica avaliação moderada
- A proporção de preço-livro sugere Preços razoáveis de mercado
- O valor da empresa reflete o valor-ebitda potencial de investimento atraente
Riscos -chave enfrentados por Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que exigem avaliação estratégica:
Riscos de mercado e econômicos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Flutuações da taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Alto |
| Volatilidade econômica regional | Desempenho da carteira de empréstimos | Médio |
| Cenário bancário competitivo | Erosão de participação de mercado | Médio |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética: US $ 3,86 milhões Custos anuais de proteção de infraestrutura potenciais
- Despesas de conformidade regulatória: US $ 2,4 milhões Orçamento de conformidade anual estimado
- Atualizações de infraestrutura de tecnologia: US $ 1,7 milhão investimento projetado
Avaliação de Risco Financeiro
As principais métricas de risco financeiro indicam possíveis desafios:
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 1.42%
- Índice de adequação de capital: 12.3%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
Riscos de conformidade regulatória
| Domínio regulatório | Faixa de penalidade potencial | Status de conformidade |
|---|---|---|
| Lavagem anti-dinheiro | US $ 500.000 - US $ 5 milhões | Monitoramento em andamento |
| Proteção ao consumidor | $ 250.000 - US $ 2 milhões | Gerenciamento ativo |
Perspectivas de crescimento futuro para Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Oportunidades de crescimento
A Dime Community Bancshares, Inc. demonstra potencial significativo para crescimento futuro por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Portfólio total de empréstimos: US $ 8,14 bilhões A partir do terceiro trimestre 2023
- Receita líquida de juros: US $ 101,4 milhões No terceiro trimestre de 2023
- Foco em empréstimos imobiliários comerciais na área metropolitana de Nova York
Métricas de expansão estratégica
| Métrica de crescimento | 2023 valor | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 13,4 bilhões | +12.3% |
| Resultado líquido | US $ 59,2 milhões | +8.7% |
| Crescimento de empréstimos | US $ 7,6 bilhões | +11.5% |
Estratégias de expansão de mercado
- Foco geográfico na região metropolitana de Nova York
- Investimento contínuo em plataformas bancárias digitais
- Direcionando empresas comerciais de pequeno a médio porte
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem:
- Forte posição de capital com US $ 1,2 bilhão no patrimônio dos acionistas
- Investimentos eficientes de transformação digital
- Especializada experiência em empréstimos imobiliários comerciais
Projeção de receita
| Ano | Receita projetada | Estimativa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 465 milhões | 7.2% |
| 2025 | US $ 498 milhões | 7.5% |
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