Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Bundle
Verständnis von Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung ergibt wichtige Einblicke in die Umsatzstruktur und die Wachstumskurie des Unternehmens.
Einnahmeströme Aufschlüsselung
| Einnahmequelle | 2022 Betrag ($) | 2023 Betrag ($) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 254,670,000 | 272,890,000 | 7.2% |
| Nichtinteresse Einkommen | 48,230,000 | 53,450,000 | 10.8% |
| Gesamtumsatz | 302,900,000 | 326,340,000 | 7.7% |
Umsatzwachstumsanalyse
- Gesamtumsatz stieg von 302,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 326,34 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Nettozinserträge wuchsen um 7.2% Jahr-über-Jahr
- Nicht-zinsgerichtete Einnahmen erweitert von 10.8% im gleichen Zeitraum
Einnahmenzusammensetzung
| Umsatzsegment | 2023 Beitrag | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 272,890,000 | 83.6% |
| Servicegebühren | 28,670,000 | 8.8% |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | 24,780,000 | 7.6% |
Wichtige Umsatzmetriken
- Zinsspanne: 3.75%
- Kosten für Mittel: 1.62%
- Effizienzverhältnis: 54.3%
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.7% | 22.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente finanzielle Leistung:
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.4%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.75%
- Betriebseinkommen: 156,2 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 98,7 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnisse | 2023 Prozentsatz |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.7% |
Die vergleichende Branchenleistung zeigt, dass das Unternehmen den regionalen Bankensektor durchschnittlich bei wichtigen Rentabilitätskennzahlen übertrifft.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $523.4 |
| Totale kurzfristige Schulden | $87.6 |
| Gesamtverschuldung | $611.0 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,205.7 |
| Verschuldungsquote | 0.51 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aktienfinanzierungsdetails:
- Stammaktien ausstehend: 45,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 1,3 Milliarden US -Dollar
- Preis-zu-Bücher-Verhältnis: 1.08
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 33.7% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 66.3% |
Bewertung der Liquidität von Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsmetriken bieten kritische Einblicke in die finanzielle Gesundheit und kurzfristige Betriebsfähigkeiten der Organisation.
Liquiditätsverhältnisse
| Verhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.25 | 1.18 |
| Schnellverhältnis | 0.95 | 0.88 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden Schlüsselmerkmale:
- Gesamtarbeitskapital: 156,4 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.7%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 1.35
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 214,6 Millionen US -Dollar | 189,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -87,5 Millionen US -Dollar | -72,9 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -45,2 Millionen US -Dollar | -38,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 328,7 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.45
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.3x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.75
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Liquid Asset Reserven: 256,3 Millionen US -Dollar
Ist Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Umfassende Kennzahlen zur finanziellen Bewertung zeigen kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38% |
Aktienleistungsindikatoren:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $22.15 - $34.67
- Aktueller Marktpreis: $28.45
- Aktienleistung für Jahr: +12.6%
Analystenempfehlungen:
| Bewertungskategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Bewertung Erkenntnisse:
- Nachfolgendes P/E -Verhältnis zeigt an Mäßige Bewertung
- Preis-zu-Bücher-Verhältnis schlägt vor Angemessene Marktpreise
- Enterprise Value-to-Ebbitda reflektiert attraktives Investitionspotential
Wichtige Risiken für Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die eine strategische Bewertung erfordern:
Markt- und Wirtschaftsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | Nettozinsmargekomprimierung | Hoch |
| Regionale wirtschaftliche Volatilität | Darlehensportfolio -Leistung | Medium |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | Marktanteilerosion | Medium |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen: 3,86 Millionen US -Dollar Potenzielle jährliche Infrastrukturschutzkosten
- Vorschriftenkosten für die Vorschriften: 2,4 Millionen US -Dollar geschätztes jährliches Compliance -Budget
- Technologie -Infrastruktur -Upgrades: 1,7 Millionen US -Dollar projizierte Investition
Bewertung des finanziellen Risikos
Wichtige Kennzahlen für das finanzielle Risiko zeigen potenzielle Herausforderungen:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.3%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsdomäne | Potenzieller Strafbereich | Compliance -Status |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | 500.000 US -Dollar - 5 Millionen US -Dollar | Laufende Überwachung |
| Verbraucherschutz | 250.000 - 2 Millionen US -Dollar | Aktive Verwaltung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Dime Community Bancshares, Inc. (DCOM)
Wachstumschancen
Dime Community Bancshares, Inc. zeigt ein erhebliches Potenzial für zukünftiges Wachstum durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtkreditportfolio: 8,14 Milliarden US -Dollar Ab Q3 2023
- Nettozinserträge: 101,4 Millionen US -Dollar in Q3 2023
- Fokus der gewerblichen Immobilienkredite in New York Metropolitan Area
Strategische Expansionsmetriken
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 13,4 Milliarden US -Dollar | +12.3% |
| Nettoeinkommen | 59,2 Millionen US -Dollar | +8.7% |
| Darlehenswachstum | 7,6 Milliarden US -Dollar | +11.5% |
Markterweiterungsstrategien
- Geografischer Fokus auf die New Yorker Metropolregion
- Weitere Investitionen in digitale Bankplattformen
- Targeting auf kleine bis mittelständische Handelsunternehmen
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Starke Kapitalposition mit 1,2 Milliarden US -Dollar im Aktienkapital
- Effiziente Investitionen für digitale Transformation
- Fachkreditkompetenz für gewerbliche Immobilienkredite
Einnahmeprojektion
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsschätzung |
|---|---|---|
| 2024 | 465 Millionen US -Dollar | 7.2% |
| 2025 | 498 Millionen US -Dollar | 7.5% |
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