Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات D&D Bancorp ، Inc. (FDBC)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن مقاييس إيرادات محددة اعتبارًا من فترة التقارير الأخيرة:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 89.4 مليون دولار | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 54.2 مليون دولار | 37.7% |
تتضمن تفاصيل تدفق الإيرادات الرئيسية:
- إجمالي الإيرادات السنوية: 143.6 مليون دولار
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.7%
- مصادر الإيرادات الأولية:
- مصلحة على القروض
- الأوراق المالية الاستثمارية
- رسوم الخدمة
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 72.1 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 45.3 مليون دولار |
| إدارة الثروة | 26.2 مليون دولار |
يشير انهيار الإيرادات الجغرافية 92.4% من الإيرادات الناتجة في السوق الإقليمية الأولية.
غوص عميق في الربحية D&D Bancorp ، Inc. (FDBC)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.7% | 21.4% |
| صافي هامش الربح | 17.5% | 16.8% |
تُظهر مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر أبعاد مالية متعددة.
- العودة على الأسهم (ROE): 14.2%
- العودة على الأصول (ROA): 8.6%
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 0.75
| مقياس المقارنة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| الهامش الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش التشغيل | 22.7% | 20.1% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Fidelity D&D Bancorp ، Inc. (FDBC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي للشركة عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 78.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 12.6 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 245.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.37 |
وتشمل الخصائص المالية الرئيسية لهيكل الديون والأسهم:
- التصنيف الائتماني الحالي: BBB من Standard & Poor's
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- إجمالي نسبة الديون من إجمالي القيمة: 24.3%
تسلط أنشطة تمويل الديون الأخيرة الضوء على استراتيجية رأس المال للشركة:
- أحدث إصدار سندات: 50 مليون دولار بسعر الفائدة 4.75 ٪
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 3.9%
- نضج الديون profile تتراوح بين 3-10 سنوات
| مصدر تمويل الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 62.5% |
| الأرباح المحتجزة | 37.5% |
تقييم الإخلاص D&D Bancorp ، Inc. (FDBC) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
توفر نسب السيولة رؤى مهمة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
| رأس المال العامل | 42.6 مليون دولار | 39.4 مليون دولار |
يكشف تحليل بيان التدفق النقدي عن أنماط الحركة المالية الرئيسية:
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 67.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -15.4 مليون دولار |
تشمل نقاط قوة السيولة الرئيسية:
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي لـ 67.3 مليون دولار
- النسبة الحالية أعلى من 1.4 ، مما يشير إلى سيولة جيدة على المدى القصير
- نمو ثابت لرأس المال العامل
اعتبارات السيولة المحتملة:
- الاستثمار السلبي وتمويل التدفقات النقدية
- نسبة سريعة معتدلة تتطلب مراقبة مستمرة
هل Fidelity D&D Bancorp ، Inc. (FDBC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية الحالية رؤى نقدية في تقييم الشركة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 14.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.6x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $42.75 |
يكشف تحليل أداء سعر السهم:
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $37.50 - $49.25
- تقلب الأسعار لمدة 12 شهرًا: ±15.6%
- عائد عام: +8.3%
خصائص الأرباح:
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة الدفع: 42.5%
- توزيع الأرباح: ربع سنوي
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه Fidelity D&D Bancorp ، Inc. (FDBC)
عوامل الخطر التي تؤثر على الصحة المالية
تواجه الشركة العديد من مجالات المخاطر الحرجة التي قد تؤثر على أدائها المالي:
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات التنظيمية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تقلبات السوق التي تؤثر على محافظ الاستثمار
- تهديدات الأمن السيبراني
- آثار الانكماش الاقتصادي المحتملة
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الحالية:
- احتياطي فقدان القرض: 12.4 مليون دولار
- نسبة الأصول غير الأداء: 1.37%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية المحتملة:
- متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- إرشادات حماية المستهلك
| المنطقة التنظيمية | تكلفة الامتثال | مستوى المخاطر |
|---|---|---|
| متطلبات رأس المال | 8.2 مليون دولار | عالي |
| الإبلاغ عن الامتثال | 3.6 مليون دولار | واسطة |
آفاق النمو المستقبلية لـ Fidelity D&D Bancorp ، Inc. (FDBC)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات نمو مقنعة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في شمال شرق بنسلفانيا
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- نمو محفظة الإقراض التجاري المستهدف
مقاييس النمو المالي
| متري | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $42.6 مليون | 4.2% زيادة متوقعة |
| محفظة القروض التجارية | $385.4 مليون | 6.1% التوسع المتوقع |
| المستخدمون المصرفيون الرقميون | 48,300 المستخدمين النشطين | 12.5% النمو المتوقع |
مجالات الاستثمار الاستراتيجية
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
- منصات الأمن السيبرانية المحسنة
- تجربة العملاء التحول الرقمي
إجمالي ميزانية الاستثمار التكنولوجي لعام 2024: 3.7 مليون دولار
Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.