Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Bundle
Verständnis der Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung der Bank zeigt zum Zeitpunkt des letzten Berichtszeitraums spezifische Einnahmenmetriken:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 89,4 Millionen US -Dollar | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 54,2 Millionen US -Dollar | 37.7% |
Zu den wichtigsten Details der Einnahmequelle gehören:
- Jahresumsatz: 143,6 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 4.7%
- Haupteinnahmequellen:
- Interesse an Darlehen
- Investitionswerte
- Servicegebühren
| Geschäftssegment | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Geschäftsbanken | 72,1 Millionen US -Dollar |
| Einzelhandelsbanken | 45,3 Millionen US -Dollar |
| Vermögensverwaltung | 26,2 Millionen US -Dollar |
Ein geografischer Umsatzaufbruch zeigt an 92.4% der Einnahmen, die auf dem primären regionalen Markt erzielt werden.
Ein tiefes Eintauchen in die Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.7% | 21.4% |
| Nettogewinnmarge | 17.5% | 16.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Dimensionen hinweg.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 14.2%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 8.6%
- Betriebseffizienzverhältnis: 0.75
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttomarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsspanne | 22.7% | 20.1% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur des Unternehmens zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 78,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 245,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.37 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen der Schulden und der Aktienstruktur gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB von Standard & Poor's
- Interessenversicherungsquote: 4.2x
- Gesamtverschuldungsprozentsatz der Gesamtkapitalisierung: 24.3%
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten unterstreichen die Kapitalstrategie des Unternehmens:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 50 Millionen Dollar bei 4,75% Zinssatz
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 3.9%
- Schuldenfälle profile reicht von 3 bis 10 Jahren
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktienausgabe | 62.5% |
| Gewinnrücklagen | 37.5% |
Bewertung der Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsquoten liefern kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, sofortige Verpflichtungen zu erfüllen.
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
| Betriebskapital | 42,6 Millionen US -Dollar | 39,4 Millionen US -Dollar |
Analyse der Cashflow -Erklärung zeigt wichtige Finanzbewegungsmuster:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 67,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -15,4 Millionen US -Dollar |
Zu den wichtigsten Liquiditätsstärken gehören:
- Positiver operierender Cashflow von 67,3 Millionen US -Dollar
- Stromverhältnis über 1,4, was auf eine gute kurzfristige Liquidität hinweist
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen:
- Negative Investition und Finanzierung von Cashflows
- Moderates Schnellverhältnis, das eine kontinuierliche Überwachung erfordert
Ist Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Aktuelle finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die Bewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 14.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,6x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $42.75 |
Analyse der Aktienkursleistung zeigt:
- 52-wöchige Preisspanne: $37.50 - $49.25
- 12-monatige Preisvolatilität: ±15.6%
- Jahr-zu-Zeit-Rendite: +8.3%
Dividendenmerkmale:
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Auszahlungsquote: 42.5%
- Dividendenfrequenz: vierteljährlich
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Wichtige Risiken für Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC)
Risikofaktoren, die die finanzielle Gesundheit beeinflussen
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikobereichen, die sich möglicherweise auf seine finanzielle Leistung auswirken könnten:
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle regulatorische Strafen | Hoch |
Wichtige operative Risiken
- Marktvolatilität beeinflusst die Anlageportfolios
- Cybersicherheitsbedrohungen
- Potenzielle wirtschaftliche Abschwungeffekte
Finanzrisikoindikatoren
Die aktuellen Kennzahlen für finanzielle Risiken umfassen:
- Darlehensverlust Reserve: 12,4 Millionen US -Dollar
- Nicht-Leistungsverhältnisverhältnis: 1.37%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Basel III Kapitalanforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucherschutzrichtlinien
| Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Kapitalanforderungen | 8,2 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Einhaltung der Berichterstattung | 3,6 Millionen US -Dollar | Medium |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt zwingendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsstrategien.
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion des regionalen Bankenmarktes im Nordosten von Pennsylvania
- Investitionen für digitale Banktechnologie
- Gezielte kommerzielle Kredit -Portfolio -Wachstum
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $42,6 Millionen | 4.2% projizierter Anstieg |
| Gewerbekreditportfolio | $385,4 Millionen | 6.1% Erwartete Expansion |
| Digital Banking -Benutzer | 48,300 aktive Benutzer | 12.5% erwartetes Wachstum |
Strategische Investitionsbereiche
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur
- Verbesserte Cybersicherheitsplattformen
- Kundenerlebnis digitaler Transformation
Gesamtbudget für Technologieinvestitionen für 2024: 3,7 Millionen US -Dollar
Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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