Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Bundle
Entendendo a Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) fluxos de receita
Análise de receita
O desempenho financeiro do banco revela métricas específicas de receita no período mais recente do relatório:
| Categoria de receita | Valor ($) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 89,4 milhões | 62.3% |
| Receita não interessante | US $ 54,2 milhões | 37.7% |
Os principais detalhes do fluxo de receita incluem:
- Receita anual total: US $ 143,6 milhões
- Crescimento da receita ano a ano: 4.7%
- Fontes de receita primária:
- Interesse em empréstimos
- Títulos de investimento
- Cobranças de serviço
| Segmento de negócios | Contribuição da receita |
|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 72,1 milhões |
| Banco de varejo | US $ 45,3 milhões |
| Gestão de patrimônio | US $ 26,2 milhões |
A quebra de receita geográfica indica 92.4% das receitas geradas no mercado regional primário.
Um mergulho profundo na Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 66.5% |
| Margem de lucro operacional | 22.7% | 21.4% |
| Margem de lucro líquido | 17.5% | 16.8% |
Os principais indicadores de lucratividade demonstram melhorias consistentes em várias dimensões financeiras.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 14.2%
- Retorno sobre ativos (ROA): 8.6%
- Índice de eficiência operacional: 0.75
| Métrica comparativa | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 68.3% | 65.7% |
| Margem operacional | 22.7% | 20.1% |
Dívida vs. Equidade: Como Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da empresa revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital com as seguintes métricas -chave:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 78,4 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 12,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 245,3 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.37 |
As principais características financeiras da estrutura de dívida e patrimônio incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB da Standard & Poor's
- Taxa de cobertura de juros: 4.2x
- Porcentagem total da dívida da capitalização total: 24.3%
Atividades recentes de financiamento da dívida destacam a estratégia de capital da empresa:
- Emissão mais recente de títulos: US $ 50 milhões com 4,75% de taxa de juros
- Custo médio ponderado da dívida: 3.9%
- Maturidade da dívida profile varia de 3 a 10 anos
| Fonte de financiamento de ações | Percentagem |
|---|---|
| Emissão de ações ordinárias | 62.5% |
| Lucros acumulados | 37.5% |
Avaliando a fidelidade D&D Bancorp, Inc. (FDBC) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
Os índices de liquidez fornecem informações críticas sobre a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa para cumprir as obrigações imediatas.
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
| Capital de giro | US $ 42,6 milhões | US $ 39,4 milhões |
A análise de demonstração de fluxo de caixa revela os principais padrões de movimento financeiro:
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 67,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 22,1 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 15,4 milhões |
Os principais pontos fortes da liquidez incluem:
- Fluxo de caixa operacional positivo de US $ 67,3 milhões
- Relação atual acima de 1,4, indicando boa liquidez de curto prazo
- Crescimento consistente de capital de giro
Considerações potenciais de liquidez:
- Investimento negativo e financiamento de fluxos de caixa
- Proporção rápida moderada que requer monitoramento contínuo
A Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras atuais fornecem informações críticas sobre a avaliação da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 14.3x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.6x |
| Valor corporativo/ebitda | 9.7x |
| Preço atual das ações | $42.75 |
Análise de desempenho do preço das ações revela:
- Faixa de preço de 52 semanas: $37.50 - $49.25
- Volatilidade do preço de 12 meses: ±15.6%
- Retorno no ano: +8.3%
Características de dividendos:
- Rendimento atual de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento: 42.5%
- Frequência de dividendos: trimestralmente
Recomendações de analistas quebram:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Segurar | 40% |
| Vender | 15% |
Riscos -chave enfrentados pela Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Fatores de risco que afetam a saúde financeira
A empresa enfrenta várias áreas de risco críticas que podem impactar seu desempenho financeiro:
| Categoria de risco | Impacto potencial | Nível de gravidade |
|---|---|---|
| Risco de crédito | Potencial empréstimo inadimplentes | Alto |
| Risco de taxa de juros | Compressão da margem de juros líquidos | Médio |
| Conformidade regulatória | Potenciais penalidades regulatórias | Alto |
Principais riscos operacionais
- Volatilidade do mercado impactando portfólios de investimento
- Ameaças de segurança cibernética
- Efeitos potenciais de desaceleração econômica
Indicadores de risco financeiro
As métricas de risco financeiro atuais incluem:
- Reserva de perda de empréstimo: US $ 12,4 milhões
- Razão de ativos não-desempenho: 1.37%
- Índice de adequação de capital: 12.6%
Riscos de conformidade regulatória
Os possíveis desafios regulatórios incluem:
- Requisitos de capital Basileia III
- Regulamentos de lavagem de dinheiro
- Diretrizes de proteção ao consumidor
| Área regulatória | Custo de conformidade | Nível de risco |
|---|---|---|
| Requisitos de capital | US $ 8,2 milhões | Alto |
| Relatando conformidade | US $ 3,6 milhões | Médio |
Perspectivas de crescimento futuro para a Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Oportunidades de crescimento
A instituição financeira demonstra um potencial de crescimento convincente por meio de posicionamento estratégico do mercado e estratégias direcionadas de expansão.
Principais fatores de crescimento
- Expansão regional do mercado bancário no nordeste da Pensilvânia
- Investimentos de tecnologia bancária digital
- Crescimento direcionado de portfólio de empréstimos comerciais
Métricas de crescimento financeiro
| Métrica | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $42,6 milhões | 4.2% aumento projetado |
| Portfólio de empréstimos comerciais | $385,4 milhões | 6.1% expansão antecipada |
| Usuários bancários digitais | 48,300 usuários ativos | 12.5% crescimento esperado |
Áreas de investimento estratégico
- Modernização da infraestrutura de tecnologia
- Plataformas aprimoradas de segurança cibernética
- Experiência do cliente Transformação digital
Orçamento total de investimento em tecnologia para 2024: US $ 3,7 milhões
Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.