Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) Bundle
Comprendre Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des mesures de revenus spécifiques à la dernière période de référence:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 89,4 millions de dollars | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 54,2 millions de dollars | 37.7% |
Les détails clés des sources de revenus comprennent:
- Revenus annuels totaux: 143,6 millions de dollars
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.7%
- Sources de revenus primaires:
- Intérêt sur les prêts
- Titres d'investissement
- Frais de service
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Banque commerciale | 72,1 millions de dollars |
| Banque de détail | 45,3 millions de dollars |
| Gestion de la richesse | 26,2 millions de dollars |
La rupture des revenus géographiques indique 92.4% des revenus générés sur le marché régional primaire.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.7% | 21.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 17.5% | 16.8% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs dimensions financières.
- Retour à l'équité (ROE): 14.2%
- Retour des actifs (ROA): 8.6%
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 0.75
| Métrique comparative | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge brute | 68.3% | 65.7% |
| Marge opérationnelle | 22.7% | 20.1% |
Dette vs Équité: comment Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de l'entreprise révèle une approche stratégique de la gestion du capital avec les mesures clés suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 78,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 12,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 245,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.37 |
Les principales caractéristiques financières de la dette et de la structure des actions comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB de Standard & Poor's
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.2x
- Pourcentage de dette totale de la capitalisation totale: 24.3%
Les activités récentes de financement de la dette mettent en évidence la stratégie en capital de l'entreprise:
- Émission d'obligations la plus récente: 50 millions de dollars À 4,75%
- Coût moyen pondéré de la dette: 3.9%
- Maturité de la dette profile se situe de 3 à 10 ans
| Source de financement en actions | Pourcentage |
|---|---|
| Émission de stocks ordinaires | 62.5% |
| Des bénéfices non répartis | 37.5% |
Évaluation de la liquidité de la fidélité D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les ratios de liquidité fournissent des informations essentielles sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
| Fonds de roulement | 42,6 millions de dollars | 39,4 millions de dollars |
L'analyse des états de flux de trésorerie révèle des schémas de mouvement financier clés:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 67,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 15,4 millions de dollars |
Les principaux résistances de liquidité comprennent:
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif de 67,3 millions de dollars
- Ratio actuel supérieur à 1,4, indiquant une bonne liquidité à court terme
- Croissance cohérente du fonds de roulement
Considérations potentielles de liquidité:
- Investissement négatif et financement des flux de trésorerie
- Rapport rapide modéré nécessitant une surveillance continue
Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières actuelles fournissent des informations critiques sur l'évaluation de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 14.3x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,6x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.7x |
| Cours actuel | $42.75 |
L'analyse des performances du cours des actions révèle:
- Gamme de prix de 52 semaines: $37.50 - $49.25
- Volatilité des prix à 12 mois: ±15.6%
- Retour de l'année à jour: +8.3%
Caractéristiques des dividendes:
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de paiement: 42.5%
- Fréquence de dividendes: trimestriel
Répartition des recommandations des analystes:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Facteurs de risque impactant la santé financière
La société fait face à plusieurs domaines de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur ses performances financières:
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | Paramètres de prêt potentiels | Haut |
| Risque de taux d'intérêt | Compression nette de marge d'intérêt | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités réglementaires potentielles | Haut |
Risques opérationnels clés
- La volatilité du marché a un impact sur les portefeuilles d'investissement
- Menaces de cybersécurité
- Effets potentiels de ralentissement économique
Indicateurs de risque financier
Les mesures de risque financier actuelles comprennent:
- Réserve de perte de prêt: 12,4 millions de dollars
- Ratio d'actifs non performants: 1.37%
- Ratio d'adéquation du capital: 12.6%
Risques de conformité réglementaire
Les défis réglementaires potentiels comprennent:
- Exigences de capital Bâle III
- Règlement anti-blanchiment
- Lignes directrices sur la protection des consommateurs
| Zone de réglementation | Coût de conformité | Niveau de risque |
|---|---|---|
| Exigences de capital | 8,2 millions de dollars | Haut |
| Rapport de la conformité | 3,6 millions de dollars | Moyen |
Perspectives de croissance futures pour Fidelity D&D Bancorp, Inc. (FDBC)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance impérieux grâce à un positionnement stratégique du marché et à des stratégies d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Expansion du marché bancaire régional dans le nord-est de la Pennsylvanie
- Investissements technologiques bancaires numériques
- Croissance du portefeuille de prêts commerciaux ciblés
Métriques de croissance financière
| Métrique | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $42,6 millions | 4.2% augmentation projetée |
| Portefeuille de prêts commerciaux | $385,4 millions | 6.1% Expansion prévue |
| Utilisateurs de la banque numérique | 48,300 utilisateurs actifs | 12.5% croissance attendue |
Domaines d'investissement stratégiques
- Modernisation des infrastructures technologiques
- Plates-formes de cybersécurité améliorées
- Expérience client Transformation numérique
Budget total d'investissement technologique pour 2024: 3,7 millions de dollars
Fidelity D & D Bancorp, Inc. (FDBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
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