First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات First Financial Bankshares ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت First Financial Bankshares ، Inc. عن إجمالي إيراداتها 384.9 مليون دولار للعام المالي 2023 ، مع نمو عام على أساس سنوي من 5.7%.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $286.5 | 74.4% |
| الدخل غير المصالح | $98.4 | 25.6% |
انهيار الإيرادات الرئيسية من قبل قطاعات الأعمال:
- الخدمات المصرفية التجارية: 212.3 مليون دولار
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: 97.6 مليون دولار
- خدمات إدارة الثروات: 75.0 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- منطقة تكساس: 68%
- ولايات جنوب غرب أخرى: 32%
اتجاهات نمو الإيرادات من 2021 إلى 2023:
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 363.2 مليون دولار | 3.2% |
| 2022 | 374.6 مليون دولار | 4.5% |
| 2023 | 384.9 مليون دولار | 5.7% |
غوص عميق في ربحية First Financial Bankshares ، Inc. (FFIN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى حرجة في مشهد الربحية للشركة للسنة المالية 2023.
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 84.6% | +2.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 45.2% | +1.7% |
| صافي هامش الربح | 33.8% | +1.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.4% | +0.9% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية الأداء المالي القوي:
- ربح: 1.42 مليار دولار
- صافي الدخل: 480.6 مليون دولار
- أرباح السهم: $3.87
تسليط الضوء على مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة التكاليف الاستراتيجية:
- نسبة مصاريف التشغيل: 39.4%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 42.1%
- دخل الفوائد: 712.3 مليون دولار
| مقياس المقارنة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 33.8% | 28.5% |
| العودة على الأصول | 1.92% | 1.65% |
| العودة على الأسهم | 12.4% | 10.7% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم First Financial Bankshares ، Inc. (FFIN) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح First Financial Bankshares ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لتمويل نموها من خلال هيكل الديون المتوازن وهيكل الأسهم.
دَين Overview
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 385.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 427.9 مليون دولار |
تحليل نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تقف نسبة الديون إلى حقوق الملكية في الشركة 0.35، وهو أقل بكثير من متوسط الصناعة المصرفية 0.65.
خصائص التمويل
- تصنيف الائتمان: أ من Standard & Poor's
- نسبة تغطية الفائدة: 4.75x
- نضج الديون Profile:
- 0-3 سنوات: 125.4 مليون دولار
- 3-5 سنوات: 187.6 مليون دولار
- 5+ سنوات: 114.9 مليون دولار
تفاصيل تمويل الأسهم
| مكون الأسهم | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 3،245.7 مليون دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 129.6 مليون سهم |
| القيمة الدفترية للسهم | $25.04 |
تقييم السيولة First Financial Bankshares ، Inc. (FFIN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.85 | 1.72 |
| نسبة سريعة | 1.65 | 1.53 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 456.2 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي كفاءة رأس المال العامل: 92.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 612.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -278.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -189.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 824.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 2.45
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 3.2x
اعتبارات السيولة المحتملة
تشير مؤشرات السيولة الرئيسية إلى وضع مالي قوي مع مستويات المخاطر التي يمكن التحكم فيها.
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- نسبة تغطية الفائدة: 6.7x
- احتياطيات الأصول السائلة: 1.2 مليار دولار
هل تم تقدير القيمة المطلقة Financial Bankshares ، Inc. (FFIN)؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية ، تكشف مقاييس التقييم الرئيسية للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة للمستثمرين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 16.7 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.3 |
| قيمة المؤسسة إلى EBITDA (EV/EBITDA) | 14.5 |
| سعر السهم الحالي | $43.65 |
| 52 أسبوع منخفض | $35.22 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $49.87 |
توفر توصيات المحللين منظوراً إضافياً حول تقييم السهم:
- شراء التوصيات: 6 محللون
- عقد توصيات: 3 محللون
- بيع التوصيات: 1 محلل
توفر المقاييس المتعلقة بالتوزيعات المزيد من رؤى التقييم:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح | 2.7% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
| توزيعات الأرباح السنوية للسهم | $1.20 |
تعرض مقاييس أداء سعر السهم الاتجاهات التالية:
- الأداء العام: +12.3%
- عائد السعر لمدة عام: +18.6%
- عائد تراكمي لمدة ثلاث سنوات: +45.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه First Financial Bankshares ، Inc. (FFIN)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة بين المجالات المالية والتشغيلية والسوق.
المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | 12.4 مليون دولار تباين الإيرادات المحتمل | واسطة |
| المخاطر الائتمانية الائتمانية | 3.7% تدهور محفظة القروض المحتملة | عالي |
| تقلب السوق | 8.6 مليون دولار تعرض محفظة الاستثمار | عالي |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني تؤثر 45 مليون دولار البنية التحتية للمعاملات
- تكاليف الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 3.2 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
المخاطر الاستراتيجية
تشمل مجالات المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- مخاطر تركيز السوق الإقليمية
- المشهد المصرفي التنافسي مع 12.5% ضغط حصة السوق
- تحديات الاندماج والاستحواذ المحتملة
استراتيجيات التخفيف
| منطقة المخاطر | نهج التخفيف | استثمار |
|---|---|---|
| الأمن السيبراني | بروتوكولات الحماية الرقمية المعززة | 2.7 مليون دولار |
| إدارة الائتمان | خوارزميات تقييم المخاطر المتقدمة | 1.5 مليون دولار |
| الامتثال التنظيمي | أنظمة المراقبة الشاملة | 1.9 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ First Financial Bankshares ، Inc. (FFIN)
فرص النمو
توضح First Financial Bankshares ، Inc. إمكانات قوية للنمو من خلال تحديد المواقع الاستراتيجية في السوق ومقاييس الأداء المالي.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | 2023 الأداء | هدف 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 18.4 مليار دولار | 19.6 مليار دولار |
| محفظة القروض | 13.2 مليار دولار | 14.5 مليار دولار |
| صافي إيرادات الفوائد | 392 مليون دولار | 425 مليون دولار |
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- التوسع في السوق المصرفية الإقليمية في تكساس
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية
- نمو قطاع الإقراض التجاري
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
المزايا التنافسية الاستراتيجية
تركز استراتيجية نمو البنك على:
- احتياطيات رأس المال القوية: 2.1 مليار دولار في عاصمة الأسهم
- عودة ثابتة على الأسهم: 14.2% الأداء السنوي
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 48.3%
- الكفاءة في الإدارة التشغيلية
توقعات نمو الإيرادات
| فئة الإيرادات | 2023 الإيرادات | 2024 الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 678 مليون دولار | 742 مليون دولار | 9.4% |
| الدخل غير المصالح | 215 مليون دولار | 238 مليون دولار | 10.7% |
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.