Dividindo a First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Saúde financeira: Insights -chave para os investidores

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US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Entendendo os First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) fluxos de receita

Análise de receita

A First Financial Bankshares, Inc. relatou receita total de US $ 384,9 milhões Para o ano fiscal de 2023, com um crescimento ano a ano de 5.7%.

Fonte de receita Valor ($ m) Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos $286.5 74.4%
Receita não interessante $98.4 25.6%

Pesquisa de discussão da receita por segmentos de negócios:

  • Bancos comerciais: US $ 212,3 milhões
  • Banco de varejo: US $ 97,6 milhões
  • Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 75,0 milhões

Distribuição de receita geográfica:

  • Região do Texas: 68%
  • Outros estados do sudoeste: 32%

Tendências de crescimento de receita de 2021 a 2023:

Ano Receita total Taxa de crescimento
2021 US $ 363,2 milhões 3.2%
2022 US $ 374,6 milhões 4.5%
2023 US $ 384,9 milhões 5.7%



Um mergulho profundo na First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela informações críticas sobre o cenário de lucratividade da empresa para o ano fiscal de 2023.

Métrica de rentabilidade Valor Mudança de ano a ano
Margem de lucro bruto 84.6% +2.3%
Margem de lucro operacional 45.2% +1.7%
Margem de lucro líquido 33.8% +1.5%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.4% +0.9%

Os principais indicadores de lucratividade demonstram desempenho financeiro robusto:

  • Receita: US $ 1,42 bilhão
  • Resultado líquido: US $ 480,6 milhões
  • Ganhos por ação: $3.87

As métricas de eficiência operacional destacam o gerenciamento estratégico de custos:

  • Taxa de despesas operacionais: 39.4%
  • Proporção de custo / renda: 42.1%
  • Receita de juros: US $ 712,3 milhões
Métrica comparativa Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 33.8% 28.5%
Retorno sobre ativos 1.92% 1.65%
Retorno sobre o patrimônio 12.4% 10.7%



Dívida vs. patrimônio: como o First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A First Financial Bankshares, Inc. demonstra uma abordagem estratégica para financiar seu crescimento através de uma estrutura equilibrada de dívida e capital.

Dívida Overview

Métrica de dívida Quantidade (em milhões)
Dívida total de longo prazo US $ 385,6 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 42,3 milhões
Dívida total US $ 427,9 milhões

Análise da razão de dívida-patrimônio

A relação dívida / patrimônio da empresa está em 0.35, que é significativamente menor do que a média da indústria bancária de 0.65.

Características de financiamento

  • Classificação de crédito: UM- do Standard & Poor's
  • Taxa de cobertura de juros: 4.75x
  • Maturidade da dívida Profile:
    • 0-3 anos: US $ 125,4 milhões
    • 3-5 anos: US $ 187,6 milhões
    • Mais de 5 anos: US $ 114,9 milhões

Detalhes de financiamento de ações

Componente de patrimônio Quantidade (em milhões)
Equidade total dos acionistas US $ 3.245,7 milhões
Ações ordinárias em circulação 129,6 milhões de ações
Valor contábil por ação $25.04



Avaliando o First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) liquidez

Análise de liquidez e solvência

A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar as capacidades operacionais e de saúde financeira e operacional de curto prazo da empresa.

Índices de liquidez

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.85 1.72
Proporção rápida 1.65 1.53

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:

  • Capital total de giro: US $ 456,2 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
  • Eficiência líquida de capital de giro: 92.5%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 612,7 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 278,4 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 189,6 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 824,3 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 2.45
  • Cobertura de dívida de curto prazo: 3.2x

Considerações potenciais de liquidez

Os principais indicadores de liquidez sugerem posicionamento financeiro robusto com níveis de risco gerenciáveis.

  • Relação dívida / patrimônio: 0.42
  • Taxa de cobertura de juros: 6.7x
  • Reservas de ativos líquidos: US $ 1,2 bilhão



O First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

No último período de relatório financeiro, as principais métricas de avaliação para a instituição financeira revelam informações críticas para os investidores.

Métrica de avaliação Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 16.7
Proporção de preço-livro (P/B) 2.3
Enterprise Value-Ebitda (EV/Ebitda) 14.5
Preço atual das ações $43.65
52 semanas baixo $35.22
52 semanas de altura $49.87

As recomendações dos analistas fornecem perspectiva adicional sobre a avaliação da ação:

  • Compre recomendações: 6 analistas
  • Recomendações de retenção: 3 analistas
  • Vender recomendações: 1 analista

As métricas relacionadas aos dividendos oferecem mais informações sobre avaliação:

Métrica de dividendos Valor
Rendimento de dividendos 2.7%
Taxa de pagamento de dividendos 38.5%
Dividendo anual por ação $1.20

Preço das ações As métricas de desempenho mostram as seguintes tendências:

  • Desempenho no ano: +12.3%
  • Retorno de preço de um ano: +18.6%
  • Retorno cumulativo de três anos: +45.2%



Riscos -chave enfrentados pela First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Fatores de risco

A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios financeiros, operacionais e de mercado.

Riscos financeiros

Categoria de risco Impacto potencial Probabilidade
Flutuações da taxa de juros US $ 12,4 milhões Variação potencial da receita Médio
Risco de crédito de crédito 3.7% Deterioração potencial da carteira de empréstimos Alto
Volatilidade do mercado US $ 8,6 milhões Exposição do portfólio de investimentos Alto

Riscos operacionais

  • Ameaças de segurança cibernética impactando US $ 45 milhões Infraestrutura transacional
  • Custos de conformidade regulatória estimados em US $ 3,2 milhões anualmente
  • Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia

Riscos estratégicos

As principais áreas de risco estratégico incluem:

  • Risco de concentração de mercado regional
  • Paisagem bancária competitiva com 12.5% pressão de participação de mercado
  • Possíveis desafios de fusão e aquisição

Estratégias de mitigação

Área de risco Abordagem de mitigação Investimento
Segurança cibernética Protocolos de proteção digital aprimorados US $ 2,7 milhões
Gerenciamento de crédito Algoritmos avançados de avaliação de risco US $ 1,5 milhão
Conformidade regulatória Sistemas de monitoramento abrangentes US $ 1,9 milhão



Perspectivas de crescimento futuro para a First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Oportunidades de crescimento

A First Financial Bankshares, Inc. demonstra um potencial de crescimento robusto por meio de métricas estratégicas de posicionamento e desempenho financeiro.

Estratégias de expansão de mercado

Métrica de crescimento 2023 desempenho Alvo projetado 2024
Total de ativos US $ 18,4 bilhões US $ 19,6 bilhões
Portfólio de empréstimos US $ 13,2 bilhões US $ 14,5 bilhões
Receita de juros líquidos US $ 392 milhões US $ 425 milhões

Principais fatores de crescimento

  • Expansão no mercado bancário regional do Texas
  • Aprimoramento da plataforma bancária digital
  • Crescimento do segmento de empréstimos comerciais
  • Investimentos de infraestrutura de tecnologia

Vantagens competitivas estratégicas

A estratégia de crescimento do banco se concentra:

  • Fortes reservas de capital: US $ 2,1 bilhões em capital patrimonial
  • Retorno consistente sobre o patrimônio: 14.2% desempenho anual
  • Proporção de custo / renda: 48.3%
  • Eficiência no gerenciamento operacional

Projeções de crescimento de receita

Categoria de receita 2023 Receita 2024 Receita projetada Porcentagem de crescimento
Receita de juros US $ 678 milhões US $ 742 milhões 9.4%
Receita não interessante US $ 215 milhões US $ 238 milhões 10.7%

DCF model

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