Rompre First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Financial Health: Clées clés pour les investisseurs

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Comprendre First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Structure de revenus

Analyse des revenus

First Financial Bankshares, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 384,9 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une croissance annuelle de 5.7%.

Source de revenus Montant ($ m) Pourcentage du total des revenus
Revenu net d'intérêt $286.5 74.4%
Revenus non intérêts $98.4 25.6%

Réflexion clé des revenus par les segments d'entreprise:

  • Banque commerciale: 212,3 millions de dollars
  • Banque de détail: 97,6 millions de dollars
  • Services de gestion de la patrimoine: 75,0 millions de dollars

Distribution des revenus géographiques:

  • Région du Texas: 68%
  • Autres États du sud-ouest: 32%

Tendances de croissance des revenus de 2021 à 2023:

Année Revenus totaux Taux de croissance
2021 363,2 millions de dollars 3.2%
2022 374,6 millions de dollars 4.5%
2023 384,9 millions de dollars 5.7%



Une plongée profonde dans la rentabilité de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise pour l'exercice 2023.

Métrique de la rentabilité Valeur Changement d'une année à l'autre
Marge bénéficiaire brute 84.6% +2.3%
Marge bénéficiaire opérationnelle 45.2% +1.7%
Marge bénéficiaire nette 33.8% +1.5%
Retour sur l'équité (ROE) 12.4% +0.9%

Les indicateurs de rentabilité clés démontrent une performance financière solide:

  • Revenu: 1,42 milliard de dollars
  • Revenu net: 480,6 millions de dollars
  • Bénéfice par action: $3.87

Les mesures d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion des coûts stratégiques:

  • Ratio de dépenses de fonctionnement: 39.4%
  • Ratio coût-sur-revenu: 42.1%
  • Revenu des intérêts: 712,3 millions de dollars
Métrique comparative Performance de l'entreprise Moyenne de l'industrie
Marge bénéficiaire nette 33.8% 28.5%
Retour sur les actifs 1.92% 1.65%
Retour des capitaux propres 12.4% 10.7%



Dette vs Équité: comment First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

First Financial Bankshares, Inc. démontre une approche stratégique du financement de sa croissance grâce à une dette et à une structure de capitaux propres équilibrées.

Dette Overview

Métrique de la dette Montant (en millions)
Dette totale à long terme 385,6 millions de dollars
Dette totale à court terme 42,3 millions de dollars
Dette totale 427,9 millions de dollars

Analyse des ratios de la dette / fonds propres

Le ratio dette / capital-investissement de l'entreprise se situe à 0.35, ce qui est nettement inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0.65.

Caractéristiques de financement

  • Note de crédit: UN- de Standard & Poor's
  • Ratio de couverture d'intérêt: 4.75x
  • Maturité de la dette Profile:
    • 0-3 ans: 125,4 millions de dollars
    • 3-5 ans: 187,6 millions de dollars
    • Plus de 5 ans: 114,9 millions de dollars

Détails de financement en actions

Composant de capitaux propres Montant (en millions)
Total des capitaux propres des actionnaires 3 245,7 millions de dollars
Stock ordinaire en circulation 129,6 millions d'actions
Valeur comptable par action $25.04



Évaluation des liquidités First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.85 1.72
Rapport rapide 1.65 1.53

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:

  • Total du fonds de roulement: 456,2 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Efficacité nette du fonds de roulement: 92.5%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 612,7 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 278,4 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 189,6 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 824,3 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 2.45
  • Couverture de dette à court terme: 3.2x

Considérations de liquidité potentielles

Les principaux indicateurs de liquidité suggèrent un positionnement financier solide avec des niveaux de risque gérables.

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.42
  • Ratio de couverture d'intérêt: 6.7x
  • Réserves d'actifs liquides: 1,2 milliard de dollars



First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Depuis la dernière période d'information financière, les principales mesures d'évaluation pour l'institution financière révèlent des informations critiques pour les investisseurs.

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 16.7
Ratio de prix / livre (P / B) 2.3
Valeur d'entreprise-ebitda (EV / EBITDA) 14.5
Cours actuel $43.65
52 semaines de bas $35.22
52 semaines de haut $49.87

Les recommandations des analystes fournissent une perspective supplémentaire sur l'évaluation de l'action:

  • Acheter des recommandations: 6 analystes
  • Conserver les recommandations: 3 analystes
  • Vendre des recommandations: 1 analyste

Les mesures liées aux dividendes offrent des informations supplémentaires sur l'évaluation:

Métrique du dividende Valeur
Rendement des dividendes 2.7%
Ratio de distribution de dividendes 38.5%
Dividende annuel par action $1.20

Les mesures de performance des cours des actions présentent les tendances suivantes:

  • Performance de l'année à jour: +12.3%
  • Retour de prix d'un an: +18.6%
  • Retour cumulatif de trois ans: +45.2%



Risques clés auxquels First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Facteurs de risque

La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines financiers, opérationnels et du marché.

Risques financiers

Catégorie de risque Impact potentiel Probabilité
Fluctuations des taux d'intérêt 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels Moyen
Risque de défaut de crédit 3.7% Détérioration potentielle du portefeuille de prêts Haut
Volatilité du marché 8,6 millions de dollars exposition au portefeuille d'investissement Haut

Risques opérationnels

  • Les menaces de cybersécurité ont un impact 45 millions de dollars infrastructure transactionnelle
  • Frais de conformité réglementaire estimés à 3,2 millions de dollars annuellement
  • Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques

Risques stratégiques

Les principaux domaines de risque stratégiques comprennent:

  • Risque de concentration du marché régional
  • Paysage bancaire compétitif avec 12.5% Pression de part de marché
  • Défis potentiels de fusion et d'acquisition

Stratégies d'atténuation

Zone de risque Approche d'atténuation Investissement
Cybersécurité Protocoles de protection numérique améliorés 2,7 millions de dollars
Gestion du crédit Algorithmes d'évaluation des risques avancés 1,5 million de dollars
Conformité réglementaire Systèmes de surveillance complets 1,9 million de dollars



Perspectives de croissance futures de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Opportunités de croissance

First Financial Bankshares, Inc. démontre un potentiel de croissance robuste grâce à un positionnement stratégique du marché et à des mesures de performance financière.

Stratégies d'expansion du marché

Métrique de croissance Performance de 2023 Cible projetée en 2024
Actif total 18,4 milliards de dollars 19,6 milliards de dollars
Portefeuille de prêts 13,2 milliards de dollars 14,5 milliards de dollars
Revenu net d'intérêt 392 millions de dollars 425 millions de dollars

Moteurs de croissance clés

  • Extension sur le marché bancaire régional du Texas
  • Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
  • Croissance du segment des prêts commerciaux
  • Investissements infrastructures technologiques

Avantages compétitifs stratégiques

La stratégie de croissance de la banque se concentre sur:

  • Solides réserves de capital: 2,1 milliards de dollars en capitaux propres
  • Retour cohérent sur les capitaux propres: 14.2% performance annuelle
  • Ratio coût-sur-revenu: 48.3%
  • Efficacité de la gestion opérationnelle

Projections de croissance des revenus

Catégorie de revenus Revenus de 2023 2024 Revenus projetés Pourcentage de croissance
Revenu d'intérêt 678 millions de dollars 742 millions de dollars 9.4%
Revenus non intérêts 215 millions de dollars 238 millions de dollars 10.7%

DCF model

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template

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