First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
Comprendre First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Structure de revenus
Analyse des revenus
First Financial Bankshares, Inc. a déclaré un chiffre d'affaires total de 384,9 millions de dollars pour l'exercice 2023, avec une croissance annuelle de 5.7%.
| Source de revenus | Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $286.5 | 74.4% |
| Revenus non intérêts | $98.4 | 25.6% |
Réflexion clé des revenus par les segments d'entreprise:
- Banque commerciale: 212,3 millions de dollars
- Banque de détail: 97,6 millions de dollars
- Services de gestion de la patrimoine: 75,0 millions de dollars
Distribution des revenus géographiques:
- Région du Texas: 68%
- Autres États du sud-ouest: 32%
Tendances de croissance des revenus de 2021 à 2023:
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 363,2 millions de dollars | 3.2% |
| 2022 | 374,6 millions de dollars | 4.5% |
| 2023 | 384,9 millions de dollars | 5.7% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques sur le paysage de la rentabilité de l'entreprise pour l'exercice 2023.
| Métrique de la rentabilité | Valeur | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 84.6% | +2.3% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 45.2% | +1.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.8% | +1.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Les indicateurs de rentabilité clés démontrent une performance financière solide:
- Revenu: 1,42 milliard de dollars
- Revenu net: 480,6 millions de dollars
- Bénéfice par action: $3.87
Les mesures d'efficacité opérationnelle mettent en évidence la gestion des coûts stratégiques:
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 39.4%
- Ratio coût-sur-revenu: 42.1%
- Revenu des intérêts: 712,3 millions de dollars
| Métrique comparative | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 33.8% | 28.5% |
| Retour sur les actifs | 1.92% | 1.65% |
| Retour des capitaux propres | 12.4% | 10.7% |
Dette vs Équité: comment First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
First Financial Bankshares, Inc. démontre une approche stratégique du financement de sa croissance grâce à une dette et à une structure de capitaux propres équilibrées.
Dette Overview
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 385,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,3 millions de dollars |
| Dette totale | 427,9 millions de dollars |
Analyse des ratios de la dette / fonds propres
Le ratio dette / capital-investissement de l'entreprise se situe à 0.35, ce qui est nettement inférieur à la moyenne de l'industrie bancaire de 0.65.
Caractéristiques de financement
- Note de crédit: UN- de Standard & Poor's
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.75x
- Maturité de la dette Profile:
- 0-3 ans: 125,4 millions de dollars
- 3-5 ans: 187,6 millions de dollars
- Plus de 5 ans: 114,9 millions de dollars
Détails de financement en actions
| Composant de capitaux propres | Montant (en millions) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 3 245,7 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 129,6 millions d'actions |
| Valeur comptable par action | $25.04 |
Évaluation des liquidités First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.85 | 1.72 |
| Rapport rapide | 1.65 | 1.53 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 456,2 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 92.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 612,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 278,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 189,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 824,3 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 2.45
- Couverture de dette à court terme: 3.2x
Considérations de liquidité potentielles
Les principaux indicateurs de liquidité suggèrent un positionnement financier solide avec des niveaux de risque gérables.
- Ratio dette / capital-investissement: 0.42
- Ratio de couverture d'intérêt: 6.7x
- Réserves d'actifs liquides: 1,2 milliard de dollars
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Depuis la dernière période d'information financière, les principales mesures d'évaluation pour l'institution financière révèlent des informations critiques pour les investisseurs.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 16.7 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.3 |
| Valeur d'entreprise-ebitda (EV / EBITDA) | 14.5 |
| Cours actuel | $43.65 |
| 52 semaines de bas | $35.22 |
| 52 semaines de haut | $49.87 |
Les recommandations des analystes fournissent une perspective supplémentaire sur l'évaluation de l'action:
- Acheter des recommandations: 6 analystes
- Conserver les recommandations: 3 analystes
- Vendre des recommandations: 1 analyste
Les mesures liées aux dividendes offrent des informations supplémentaires sur l'évaluation:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 2.7% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
| Dividende annuel par action | $1.20 |
Les mesures de performance des cours des actions présentent les tendances suivantes:
- Performance de l'année à jour: +12.3%
- Retour de prix d'un an: +18.6%
- Retour cumulatif de trois ans: +45.2%
Risques clés auxquels First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Facteurs de risque
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines financiers, opérationnels et du marché.
Risques financiers
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels | Moyen |
| Risque de défaut de crédit | 3.7% Détérioration potentielle du portefeuille de prêts | Haut |
| Volatilité du marché | 8,6 millions de dollars exposition au portefeuille d'investissement | Haut |
Risques opérationnels
- Les menaces de cybersécurité ont un impact 45 millions de dollars infrastructure transactionnelle
- Frais de conformité réglementaire estimés à 3,2 millions de dollars annuellement
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques
Risques stratégiques
Les principaux domaines de risque stratégiques comprennent:
- Risque de concentration du marché régional
- Paysage bancaire compétitif avec 12.5% Pression de part de marché
- Défis potentiels de fusion et d'acquisition
Stratégies d'atténuation
| Zone de risque | Approche d'atténuation | Investissement |
|---|---|---|
| Cybersécurité | Protocoles de protection numérique améliorés | 2,7 millions de dollars |
| Gestion du crédit | Algorithmes d'évaluation des risques avancés | 1,5 million de dollars |
| Conformité réglementaire | Systèmes de surveillance complets | 1,9 million de dollars |
Perspectives de croissance futures de First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Opportunités de croissance
First Financial Bankshares, Inc. démontre un potentiel de croissance robuste grâce à un positionnement stratégique du marché et à des mesures de performance financière.
Stratégies d'expansion du marché
| Métrique de croissance | Performance de 2023 | Cible projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Actif total | 18,4 milliards de dollars | 19,6 milliards de dollars |
| Portefeuille de prêts | 13,2 milliards de dollars | 14,5 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 392 millions de dollars | 425 millions de dollars |
Moteurs de croissance clés
- Extension sur le marché bancaire régional du Texas
- Amélioration de la plate-forme bancaire numérique
- Croissance du segment des prêts commerciaux
- Investissements infrastructures technologiques
Avantages compétitifs stratégiques
La stratégie de croissance de la banque se concentre sur:
- Solides réserves de capital: 2,1 milliards de dollars en capitaux propres
- Retour cohérent sur les capitaux propres: 14.2% performance annuelle
- Ratio coût-sur-revenu: 48.3%
- Efficacité de la gestion opérationnelle
Projections de croissance des revenus
| Catégorie de revenus | Revenus de 2023 | 2024 Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 678 millions de dollars | 742 millions de dollars | 9.4% |
| Revenus non intérêts | 215 millions de dollars | 238 millions de dollars | 10.7% |
First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.