Erste Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Erste Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ

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Verständnis von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

First Financial Bankshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 384,9 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 5.7%.

Einnahmequelle Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge $286.5 74.4%
Nichtinteresse Einkommen $98.4 25.6%

Wichtige Umsatzaufschlüsselung durch Geschäftssegmente:

  • Geschäftsbanken: 212,3 Millionen US -Dollar
  • Einzelhandelsbanken: 97,6 Millionen US -Dollar
  • Vermögensverwaltungsdienste: 75,0 Millionen US -Dollar

Geografische Einnahmeverteilung:

  • Texas Region: 68%
  • Andere südwestliche Staaten: 32%

Umsatzwachstumstrends von 2021 bis 2023:

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2021 363,2 Millionen US -Dollar 3.2%
2022 374,6 Millionen US -Dollar 4.5%
2023 384,9 Millionen US -Dollar 5.7%



Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2023.

Rentabilitätsmetrik Wert Veränderung des Jahres
Bruttogewinnmarge 84.6% +2.3%
Betriebsgewinnmarge 45.2% +1.7%
Nettogewinnmarge 33.8% +1.5%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.4% +0.9%

Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine robuste finanzielle Leistung:

  • Einnahmen: 1,42 Milliarden US -Dollar
  • Nettoeinkommen: 480,6 Millionen US -Dollar
  • Gewinne je Aktie: $3.87

Metriken der betrieblichen Effizienz heben das strategische Kostenmanagement hervor:

  • Betriebskostenverhältnis: 39.4%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 42.1%
  • Zinserträge: 712,3 Millionen US -Dollar
Vergleichende Metrik Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 33.8% 28.5%
Rendite der Vermögenswerte 1.92% 1.65%
Rendite des Eigenkapitals 12.4% 10.7%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

First Financial Bankshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Schulden- und Aktienstruktur.

Schulden Overview

Schuldenmetrik Betrag (in Millionen)
Totale langfristige Schulden 385,6 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 42,3 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 427,9 Millionen US -Dollar

Analyse des Verschuldungsquoten

Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 0.35, was deutlich niedriger ist als der Durchschnitt der Bankenbranche von 0.65.

Finanzierungsmerkmale

  • Gutschrift: A- von Standard & Poor's
  • Interessenversicherungsquote: 4.75x
  • Schuldenfälle Profile:
    • 0-3 Jahre: 125,4 Millionen US -Dollar
    • 3-5 Jahre: 187,6 Millionen US -Dollar
    • 5+ Jahre: 114,9 Millionen US -Dollar

Aktienfinanzierungsdetails

Aktienkomponente Betrag (in Millionen)
Eigenkapital der Aktionäre 3.245,7 Millionen US -Dollar
Stammaktien ausstehend 129,6 Millionen Aktien
Buchwert pro Aktie $25.04



Bewertung der Liquidität von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.

Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.85 1.72
Schnellverhältnis 1.65 1.53

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:

  • Gesamtarbeitskapital: 456,2 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
  • Effizienz des Netzkapitals: 92.5%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 612,7 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -278,4 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -189,6 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 824,3 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.45
  • Kurzfristige Schuldenversicherung: 3.2x

Potenzielle Liquiditätsüberlegungen

Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine robuste finanzielle Positionierung mit überschaubarem Risiko hin.

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
  • Interessenversicherungsquote: 6.7x
  • Liquid Asset Reserven: 1,2 Milliarden US -Dollar



Ist First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die wichtigsten Bewertungsmetriken für das Finanzinstitut kritische Erkenntnisse für Anleger.

Bewertungsmetrik Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 16.7
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 2.3
Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) 14.5
Aktueller Aktienkurs $43.65
52 Wochen niedrig $35.22
52 Wochen hoch $49.87

Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive auf die Bewertung der Aktie:

  • Empfehlungen kaufen: 6 Analysten
  • Empfehlungen halten: 3 Analysten
  • Empfehlungen verkaufen: 1 Analyst

Dividendenbezogene Metriken bieten weitere Bewertungserkenntnisse:

Dividendenmetrik Wert
Dividendenrendite 2.7%
Dividendenausschüttungsquote 38.5%
Jährliche Dividende pro Aktie $1.20

Aktienkursleistung Metriken zeigen die folgenden Trends:

  • Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
  • Einjährige Preisrendite: +18.6%
  • Dreijährige kumulative Rendite: +45.2%



Wichtige Risiken für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Risikofaktoren

Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in finanziellen, operativen und Marktbereichen.

Finanzielle Risiken

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Wahrscheinlichkeit
Zinsschwankungen 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz Medium
Kreditausfallrisiko 3.7% Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung Hoch
Marktvolatilität 8,6 Millionen US -Dollar Investitionsportfolio -Exposition Hoch

Betriebsrisiken

  • Cybersicherheitsbedrohungen beeinflussen 45 Millionen Dollar Transaktionsinfrastruktur
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
  • Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen

Strategische Risiken

Zu den wichtigsten strategischen Risikobereichen gehören:

  • Regionaler Marktkonzentrationsrisiko
  • Wettbewerbsfähige Banklandschaft mit 12.5% Marktanteildruck
  • Potenzielle Fusions- und Akquisitionsherausforderungen

Minderungsstrategien

Risikobereich Minderungsansatz Investition
Cybersicherheit Verbesserte digitale Schutzprotokolle 2,7 Millionen US -Dollar
Kreditmanagement Algorithmen für fortschrittliche Risikobewertung 1,5 Millionen US -Dollar
Vorschriftenregulierung Umfassende Überwachungssysteme 1,9 Millionen US -Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)

Wachstumschancen

First Financial Bankshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungskennzahlen.

Markterweiterungsstrategien

Wachstumsmetrik 2023 Leistung Projiziertes 2024 Ziel
Gesamtvermögen 18,4 Milliarden US -Dollar 19,6 Milliarden US -Dollar
Kreditportfolio 13,2 Milliarden US -Dollar 14,5 Milliarden US -Dollar
Nettozinserträge 392 Millionen US -Dollar 425 Millionen US -Dollar

Schlüsselwachstumstreiber

  • Expansion auf dem Texas Regional Banking Market
  • Verbesserung der digitalen Bankplattform
  • Segmentwachstum für kommerzielle Kreditvergabe
  • Technologieinfrastrukturinvestitionen

Strategische Wettbewerbsvorteile

Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf:

  • Starke Kapitalreserven: 2,1 Milliarden US -Dollar in Eigenkapital
  • Konsistente Eigenkapitalrendite: 14.2% jährliche Leistung
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.3%
  • Effizienz im Betriebsmanagement

Umsatzwachstumsprojektionen

Einnahmekategorie 2023 Einnahmen 2024 projizierte Einnahmen Wachstumsprozentsatz
Zinserträge 678 Millionen Dollar 742 Millionen US -Dollar 9.4%
Nichtinteresse Einkommen 215 Millionen Dollar 238 Millionen US -Dollar 10.7%

DCF model

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) DCF Excel Template

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