First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
Verständnis von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
First Financial Bankshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 384,9 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 5.7%.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $286.5 | 74.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | $98.4 | 25.6% |
Wichtige Umsatzaufschlüsselung durch Geschäftssegmente:
- Geschäftsbanken: 212,3 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 97,6 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienste: 75,0 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung:
- Texas Region: 68%
- Andere südwestliche Staaten: 32%
Umsatzwachstumstrends von 2021 bis 2023:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 363,2 Millionen US -Dollar | 3.2% |
| 2022 | 374,6 Millionen US -Dollar | 4.5% |
| 2023 | 384,9 Millionen US -Dollar | 5.7% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2023.
| Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 84.6% | +2.3% |
| Betriebsgewinnmarge | 45.2% | +1.7% |
| Nettogewinnmarge | 33.8% | +1.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine robuste finanzielle Leistung:
- Einnahmen: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 480,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $3.87
Metriken der betrieblichen Effizienz heben das strategische Kostenmanagement hervor:
- Betriebskostenverhältnis: 39.4%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 42.1%
- Zinserträge: 712,3 Millionen US -Dollar
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 33.8% | 28.5% |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.92% | 1.65% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 10.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Financial Bankshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Schulden- und Aktienstruktur.
Schulden Overview
| Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 385,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 427,9 Millionen US -Dollar |
Analyse des Verschuldungsquoten
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 0.35, was deutlich niedriger ist als der Durchschnitt der Bankenbranche von 0.65.
Finanzierungsmerkmale
- Gutschrift: A- von Standard & Poor's
- Interessenversicherungsquote: 4.75x
- Schuldenfälle Profile:
- 0-3 Jahre: 125,4 Millionen US -Dollar
- 3-5 Jahre: 187,6 Millionen US -Dollar
- 5+ Jahre: 114,9 Millionen US -Dollar
Aktienfinanzierungsdetails
| Aktienkomponente | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 3.245,7 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 129,6 Millionen Aktien |
| Buchwert pro Aktie | $25.04 |
Bewertung der Liquidität von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.85 | 1.72 |
| Schnellverhältnis | 1.65 | 1.53 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 456,2 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Effizienz des Netzkapitals: 92.5%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 612,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -278,4 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -189,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 824,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.45
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 3.2x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine robuste finanzielle Positionierung mit überschaubarem Risiko hin.
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Interessenversicherungsquote: 6.7x
- Liquid Asset Reserven: 1,2 Milliarden US -Dollar
Ist First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die wichtigsten Bewertungsmetriken für das Finanzinstitut kritische Erkenntnisse für Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.7 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.3 |
| Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) | 14.5 |
| Aktueller Aktienkurs | $43.65 |
| 52 Wochen niedrig | $35.22 |
| 52 Wochen hoch | $49.87 |
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive auf die Bewertung der Aktie:
- Empfehlungen kaufen: 6 Analysten
- Empfehlungen halten: 3 Analysten
- Empfehlungen verkaufen: 1 Analyst
Dividendenbezogene Metriken bieten weitere Bewertungserkenntnisse:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 2.7% |
| Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
| Jährliche Dividende pro Aktie | $1.20 |
Aktienkursleistung Metriken zeigen die folgenden Trends:
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
- Einjährige Preisrendite: +18.6%
- Dreijährige kumulative Rendite: +45.2%
Wichtige Risiken für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in finanziellen, operativen und Marktbereichen.
Finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Medium |
| Kreditausfallrisiko | 3.7% Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung | Hoch |
| Marktvolatilität | 8,6 Millionen US -Dollar Investitionsportfolio -Exposition | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen beeinflussen 45 Millionen Dollar Transaktionsinfrastruktur
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Strategische Risiken
Zu den wichtigsten strategischen Risikobereichen gehören:
- Regionaler Marktkonzentrationsrisiko
- Wettbewerbsfähige Banklandschaft mit 12.5% Marktanteildruck
- Potenzielle Fusions- und Akquisitionsherausforderungen
Minderungsstrategien
| Risikobereich | Minderungsansatz | Investition |
|---|---|---|
| Cybersicherheit | Verbesserte digitale Schutzprotokolle | 2,7 Millionen US -Dollar |
| Kreditmanagement | Algorithmen für fortschrittliche Risikobewertung | 1,5 Millionen US -Dollar |
| Vorschriftenregulierung | Umfassende Überwachungssysteme | 1,9 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Wachstumschancen
First Financial Bankshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungskennzahlen.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | Projiziertes 2024 Ziel |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 18,4 Milliarden US -Dollar | 19,6 Milliarden US -Dollar |
| Kreditportfolio | 13,2 Milliarden US -Dollar | 14,5 Milliarden US -Dollar |
| Nettozinserträge | 392 Millionen US -Dollar | 425 Millionen US -Dollar |
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion auf dem Texas Regional Banking Market
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Segmentwachstum für kommerzielle Kreditvergabe
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Strategische Wettbewerbsvorteile
Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf:
- Starke Kapitalreserven: 2,1 Milliarden US -Dollar in Eigenkapital
- Konsistente Eigenkapitalrendite: 14.2% jährliche Leistung
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.3%
- Effizienz im Betriebsmanagement
Umsatzwachstumsprojektionen
| Einnahmekategorie | 2023 Einnahmen | 2024 projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Zinserträge | 678 Millionen Dollar | 742 Millionen US -Dollar | 9.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 215 Millionen Dollar | 238 Millionen US -Dollar | 10.7% |
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