First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Bundle
Verständnis von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
First Financial Bankshares, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 384,9 Millionen US -Dollar für das Geschäftsjahr 2023 mit einem Vorjahreswachstum von gegenüber dem Vorjahr 5.7%.
Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
---|---|---|
Nettozinserträge | $286.5 | 74.4% |
Nichtinteresse Einkommen | $98.4 | 25.6% |
Wichtige Umsatzaufschlüsselung durch Geschäftssegmente:
- Geschäftsbanken: 212,3 Millionen US -Dollar
- Einzelhandelsbanken: 97,6 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsdienste: 75,0 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung:
- Texas Region: 68%
- Andere südwestliche Staaten: 32%
Umsatzwachstumstrends von 2021 bis 2023:
Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
---|---|---|
2021 | 363,2 Millionen US -Dollar | 3.2% |
2022 | 374,6 Millionen US -Dollar | 4.5% |
2023 | 384,9 Millionen US -Dollar | 5.7% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens für das Geschäftsjahr 2023.
Rentabilitätsmetrik | Wert | Veränderung des Jahres |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 84.6% | +2.3% |
Betriebsgewinnmarge | 45.2% | +1.7% |
Nettogewinnmarge | 33.8% | +1.5% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | +0.9% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine robuste finanzielle Leistung:
- Einnahmen: 1,42 Milliarden US -Dollar
- Nettoeinkommen: 480,6 Millionen US -Dollar
- Gewinne je Aktie: $3.87
Metriken der betrieblichen Effizienz heben das strategische Kostenmanagement hervor:
- Betriebskostenverhältnis: 39.4%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 42.1%
- Zinserträge: 712,3 Millionen US -Dollar
Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
---|---|---|
Nettogewinnmarge | 33.8% | 28.5% |
Rendite der Vermögenswerte | 1.92% | 1.65% |
Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 10.7% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
First Financial Bankshares, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Schulden- und Aktienstruktur.
Schulden Overview
Schuldenmetrik | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 385,6 Millionen US -Dollar |
Totale kurzfristige Schulden | 42,3 Millionen US -Dollar |
Gesamtverschuldung | 427,9 Millionen US -Dollar |
Analyse des Verschuldungsquoten
Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 0.35, was deutlich niedriger ist als der Durchschnitt der Bankenbranche von 0.65.
Finanzierungsmerkmale
- Gutschrift: A- von Standard & Poor's
- Interessenversicherungsquote: 4.75x
- Schuldenfälle Profile:
- 0-3 Jahre: 125,4 Millionen US -Dollar
- 3-5 Jahre: 187,6 Millionen US -Dollar
- 5+ Jahre: 114,9 Millionen US -Dollar
Aktienfinanzierungsdetails
Aktienkomponente | Betrag (in Millionen) |
---|---|
Eigenkapital der Aktionäre | 3.245,7 Millionen US -Dollar |
Stammaktien ausstehend | 129,6 Millionen Aktien |
Buchwert pro Aktie | $25.04 |
Bewertung der Liquidität von First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Liquiditätsverhältnisse
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.85 | 1.72 |
Schnellverhältnis | 1.65 | 1.53 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 456,2 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Effizienz des Netzkapitals: 92.5%
Cashflow -Erklärung Overview
Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
---|---|
Betriebscashflow | 612,7 Millionen US -Dollar |
Cashflow investieren | -278,4 Millionen US -Dollar |
Finanzierung des Cashflows | -189,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 824,3 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 2.45
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 3.2x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
Wichtige Liquiditätsindikatoren deuten auf eine robuste finanzielle Positionierung mit überschaubarem Risiko hin.
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Interessenversicherungsquote: 6.7x
- Liquid Asset Reserven: 1,2 Milliarden US -Dollar
Ist First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung enthüllen die wichtigsten Bewertungsmetriken für das Finanzinstitut kritische Erkenntnisse für Anleger.
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.7 |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.3 |
Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) | 14.5 |
Aktueller Aktienkurs | $43.65 |
52 Wochen niedrig | $35.22 |
52 Wochen hoch | $49.87 |
Analystenempfehlungen bieten zusätzliche Perspektive auf die Bewertung der Aktie:
- Empfehlungen kaufen: 6 Analysten
- Empfehlungen halten: 3 Analysten
- Empfehlungen verkaufen: 1 Analyst
Dividendenbezogene Metriken bieten weitere Bewertungserkenntnisse:
Dividendenmetrik | Wert |
---|---|
Dividendenrendite | 2.7% |
Dividendenausschüttungsquote | 38.5% |
Jährliche Dividende pro Aktie | $1.20 |
Aktienkursleistung Metriken zeigen die folgenden Trends:
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.3%
- Einjährige Preisrendite: +18.6%
- Dreijährige kumulative Rendite: +45.2%
Wichtige Risiken für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in finanziellen, operativen und Marktbereichen.
Finanzielle Risiken
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
---|---|---|
Zinsschwankungen | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Medium |
Kreditausfallrisiko | 3.7% Potenzielle Darlehensportfolio -Verschlechterung | Hoch |
Marktvolatilität | 8,6 Millionen US -Dollar Investitionsportfolio -Exposition | Hoch |
Betriebsrisiken
- Cybersicherheitsbedrohungen beeinflussen 45 Millionen Dollar Transaktionsinfrastruktur
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt 3,2 Millionen US -Dollar jährlich
- Technologieinfrastruktur -Upgrade -Anforderungen
Strategische Risiken
Zu den wichtigsten strategischen Risikobereichen gehören:
- Regionaler Marktkonzentrationsrisiko
- Wettbewerbsfähige Banklandschaft mit 12.5% Marktanteildruck
- Potenzielle Fusions- und Akquisitionsherausforderungen
Minderungsstrategien
Risikobereich | Minderungsansatz | Investition |
---|---|---|
Cybersicherheit | Verbesserte digitale Schutzprotokolle | 2,7 Millionen US -Dollar |
Kreditmanagement | Algorithmen für fortschrittliche Risikobewertung | 1,5 Millionen US -Dollar |
Vorschriftenregulierung | Umfassende Überwachungssysteme | 1,9 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für First Financial Bankshares, Inc. (FFIN)
Wachstumschancen
First Financial Bankshares, Inc. zeigt ein robustes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und finanzielle Leistungskennzahlen.
Markterweiterungsstrategien
Wachstumsmetrik | 2023 Leistung | Projiziertes 2024 Ziel |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 18,4 Milliarden US -Dollar | 19,6 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio | 13,2 Milliarden US -Dollar | 14,5 Milliarden US -Dollar |
Nettozinserträge | 392 Millionen US -Dollar | 425 Millionen US -Dollar |
Schlüsselwachstumstreiber
- Expansion auf dem Texas Regional Banking Market
- Verbesserung der digitalen Bankplattform
- Segmentwachstum für kommerzielle Kreditvergabe
- Technologieinfrastrukturinvestitionen
Strategische Wettbewerbsvorteile
Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf:
- Starke Kapitalreserven: 2,1 Milliarden US -Dollar in Eigenkapital
- Konsistente Eigenkapitalrendite: 14.2% jährliche Leistung
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 48.3%
- Effizienz im Betriebsmanagement
Umsatzwachstumsprojektionen
Einnahmekategorie | 2023 Einnahmen | 2024 projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
---|---|---|---|
Zinserträge | 678 Millionen Dollar | 742 Millionen US -Dollar | 9.4% |
Nichtinteresse Einkommen | 215 Millionen Dollar | 238 Millionen US -Dollar | 10.7% |
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