Five Star Bancorp (FSBC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات الخمس نجوم بانكورب (FSBC)
تحليل الإيرادات
أبلغت خمس نجوم بانكورب عن إجمالي إيراداتها 82.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 12.3% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ ($ m) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 67.2 | 81.5% |
| الدخل غير المصالح | 15.2 | 18.5% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- الإقراض التجاري: 45.6 مليون دولار
- إقراض الرهن العقاري السكنية: 21.8 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: 15.0 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية:
- سوق كاليفورنيا: 92%
- الدول الغربية الأخرى: 8%
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 63.5 مليون دولار | 8.2% |
| 2022 | 73.4 مليون دولار | 15.6% |
| 2023 | 82.4 مليون دولار | 12.3% |
غوص عميق في ربحية Bancorp (FSBC) من خمس نجوم
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الربحية من Five Star Bancorp عن رؤى الأداء المالي الحرجة للمستثمرين.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 87.4% | 85.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 42.1% | 39.7% |
| صافي هامش الربح | 33.6% | 31.2% |
مؤشرات أداء الربحية الرئيسية
- العودة على الأسهم (ROE): 12.7%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- صافي الدخل: 78.3 مليون دولار
- أرباح السهم (EPS): $3.42
مقاييس الكفاءة التشغيلية
| نسبة الكفاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 48.6% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 55.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم خمس نجوم بانكورب (FSBC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف هيكل الديون والأسهم للمؤسسة المالية عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 287.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 329.9 مليون دولار |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- عاصمة الأسهم: 506.7 مليون دولار
- إجمالي القيمة: 836.6 مليون دولار
تقييمات الائتمان
تصنيفات الائتمان الحالية:
- تصنيف مودي: BAA2
- تصنيف S&P العالمي: BBB
خصائص تمويل الديون
| أداة الديون | سعر الفائدة | نضج |
|---|---|---|
| كبار ملاحظات غير مضمونة | 4.75% | 2028 |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | SOFR + 2.25 ٪ | 2025 |
تقييم السيولة الخمس نجوم بانكورب (FSBC)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير مالية ، تكشف مقاييس السيولة بالبنك عن رؤى حرجة حول استقراره المالي.
موقف السيولة الحالي
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.75 |
| نسبة سريعة | 1.52 |
| رأس المال العامل | $124.6 مليون |
تحليل التدفق النقدي
- التدفق النقدي التشغيلي: 86.3 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -42.1 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -22.5 مليون دولار
مؤشرات مخاطر السيولة
| مقياس خطر السيولة | النسبة المئوية/القيمة |
|---|---|
| نسبة القرض إلى الودائع | 78.4% |
| الأصول السائلة إلى إجمالي الأصول | 22.6% |
| التبعية على المدى القصير | 45.2 مليون دولار |
مقاييس الملاءة
- إجمالي نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.2x
- نسبة كفاية رأس المال: 14.7%
هل خمسة نجوم Bancorp (FSBC) مبالغة أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للبنك عن مقاييس مالية حرجة توفر نظرة ثاقبة على تحديد موقع السوق الحالي للسهم.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.65x | 1.85x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.2x | 10.3x |
تتضمن مؤشرات أداء الأسهم الرئيسية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $27.50 - $42.15
- القيمة السوقية الحالية: 1.2 مليار دولار
- عائد الأرباح: 2.3%
- نسبة الدفع: 35%
توصيات المحللين انهيار:
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه خمس نجوم بانكورب (FSBC)
عوامل الخطر
تواجه Bancorp Five Stars العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
مخاطر الائتمان والسوق
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | ضخامة |
|---|---|---|
| جودة محفظة القروض | التخلف عن الائتمان المحتملة | 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل |
| حساسية سعر الفائدة | صافي تقلبات إيرادات الفوائد | 2.4% التباين المحتمل |
| تركيز العقارات التجارية | تقلب القيمة السوقية | 215.7 مليون دولار قيمة المحفظة |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 1.2 مليون دولار تكاليف التخفيف السنوية المحتملة
- نفقات الامتثال التنظيمية المقدرة بـ 3.5 مليون دولار سنويا
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- احتمال الانكماش الاقتصادي الإقليمي: 37%
- المشهد المصرفي التنافسي مع 12 المنافسون المحليون
- الاندماج المحتمل واضطرابات الاستحواذ
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية | معيار |
|---|---|---|
| احتياطي فقدان القرض | 18.6 مليون دولار | 1.47% من إجمالي القروض |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.3% | الحد الأدنى التنظيمي: 10.5% |
آفاق النمو المستقبلية لخمس نجوم بانكورب (FSBC)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في Five Star Bancorp على توسيع السوق الاستراتيجي وتحسين الأداء المالي.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 130.4 مليون دولار في عام 2023
- التوسع في الإقراض العقاري التجاري
- استثمارات التكنولوجيا المصرفية الرقمية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 112.5 مليون دولار | 7.3% |
| 2025 | 121.6 مليون دولار | 8.1% |
المبادرات الاستراتيجية
- توسيع المنصات المصرفية الرقمية
- تعزيز برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- تحديث البنية التحتية التكنولوجية
المزايا التنافسية
تحديد موقع السوق يشمل 1.8 مليار دولار في إجمالي الأصول والوجود المصرفي الإقليمي القوي في كاليفورنيا.
| مقياس تنافسي | أداء |
|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 4.12% |
| العودة على الأسهم | 12.5% |
Five Star Bancorp (FSBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.