Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle
فهم Home Federal Bancorp ، Inc. of Louisiana (HFBL) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للبنك عن خصائص إيرادات محددة بناءً على أحدث البيانات المتاحة.
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $16,453,000 | 68.7% |
| الدخل غير المصالح | $7,485,000 | 31.3% |
| إجمالي الإيرادات السنوية | $23,938,000 | 100% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: $14,230,000
- الدخل القائم على الرسوم: $3,255,000
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
تُظهر تدفقات الإيرادات الأولية أداءً ثابتًا عبر الخدمات المصرفية الأساسية.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($) | 2022 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $8,675,000 | $8,312,000 | 4.4% |
| الرهن العقاري السكني | $5,642,000 | $5,398,000 | 4.5% |
غوص عميق في المنزل فيدرالي بانكورب ، ربحية لويزيانا (HFBL)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للبنك عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 79.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 33.2% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 25.4% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل لعام 2023: 12.4 مليون دولار
- العودة على الأسهم (ROE): 11.7%
- العودة على الأصول (ROA): 1.3%
| نسبة الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.6% |
| نسبة مصاريف التشغيل | 47.3% |
يوضح أداء الصناعة المقارن تحديد المواقع التنافسية مع المقاييس باستمرار فوق الوسطاء في القطاع المصرفي الإقليمي.
الدين مقابل الأسهم: كيف تقوم Home Federal Bancorp ، Inc. في لويزيانا (HFBL) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
تكشف Home Federal Bancorp ، Inc. من الهيكل المالي في لويزيانا عن نهج مُدار بعناية لتمويل الديون وتمويل الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 47.6 مليون دولار | 62.3% |
| ديون قصيرة الأجل | 28.9 مليون دولار | 37.7% |
| إجمالي الديون | 76.5 مليون دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.92
- تمويل الأسهم: 89.4 مليون دولار
ائتمان Profile
التصنيف الائتماني الحالي: BBB- من Standard & Poor's
استراتيجية التمويل
- نسبة تمويل الديون: 46.2%
- نسبة تمويل الأسهم: 53.8%
- مصاريف الفائدة السنوية: 3.2 مليون دولار
تقييم Home Federal Bancorp ، Inc. of Louisiana (HFBL) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص مقاييس السيولة المالية والملاءة إلى رؤى مهمة حول الاستقرار المالي للشركة والكفاءة التشغيلية.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -6.7 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -5.2 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 15.3 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.65
اعتبارات السيولة المحتملة
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7x
- مؤشر مخاطر السيولة: قليل
هل Home Federal Bancorp ، Inc. من لويزيانا (HFBL) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
مقاييس التقييم المالي التفصيلي للتحليل الحالي:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $37.45 |
| 52 أسبوع النطاق السعري | $32.15 - $41.87 |
رؤى التقييم الرئيسية:
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- إجماع المحلل: يمسك
مقاييس أداء الأسهم:
| فترة الأداء | تغيير سعر السهم |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +8.5% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +4.2% |
| الربع الأخير | +2.7% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه المنزل الفيدرالي Bancorp ، Inc. في لويزيانا (HFBL)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | ضغط هامش الفائدة الصافي المحتمل | عالي |
| التقلبات الاقتصادية الإقليمية | قابلية جودة محفظة القروض | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر الائتمان: 42.3 مليون دولار التعرض المحتمل في قطاعات الإقراض التجاري
- خطر السيولة: الحفاظ عليها 12.5% نسبة كفاية رأس المال
- مخاطر البنية التحتية التكنولوجية: إمكانية تهديد الأمن السيبراني
مخاطر الامتثال التنظيمية
يجب على المؤسسة التنقل في اللوائح المصرفية المعقدة ، بما في ذلك:
- متطلبات رأس المال بازل الثالثة
- لوائح مكافحة غسل الأموال (AML)
- إرشادات حماية المستهلك
مقاييس المخاطر المالية
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.7% | 2.5% |
| احتياطي فقدان القرض | 3.6 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي التعرض لمخاطر الفائدة | 0.45% | معتدل |
آفاق النمو المستقبلية لـ Home Federal Bancorp ، Inc. في لويزيانا (HFBL)
فرص النمو
توضح Home Federal Bancorp ، Inc. في لويزيانا استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المؤشرات المالية الرئيسية والمناهج الاستراتيجية.
استراتيجيات توسيع السوق
- إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 631.4 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 4.2% سنة سنة
- صافي إيرادات الفوائد: 20.1 مليون دولار للسنة المالية 2023
مقاييس النمو الاستراتيجي
| مقياس النمو | 2023 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 552.3 مليون دولار | +3.7% |
| الإقراض التجاري | 287.6 مليون دولار | +5.1% |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 214.9 مليون دولار | +2.9% |
المزايا التنافسية
- نسبة رأس المال الأساسية: 12.4%
- العائد في المتوسط الأسهم: 8.6%
- نسبة القروض غير الأداء: 0.72%
التركيز التوسع الجغرافي
يبقى تركيز السوق الأساسي في لويزيانا مع التركيز الاستراتيجي على:
- منطقة باتون روج متروبوليتان
- سوق نيو أورليانز الإقليمي
- مناطق جنوب غرب لويزيانا المصرفية
Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.