|
Home Federal Bancorp ، Inc. of Louisiana (HFBL): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle
في قلب المشهد المالي في لويزيانا، Home Federal Bancorp، Inc. (HFBL) يظهر كقوة مصرفية محلية ديناميكية، ينسج نموذج أعمال متطور يتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. من خلال المزج الاستراتيجي بين الخدمات التي تركز على المجتمع والمنصات الرقمية المبتكرة والعلاقات المحلية المتجذرة، صاغ HFBL نهجًا فريدًا يحول الخدمات المصرفية من تجربة المعاملات إلى رحلة شخصية للتمكين المالي. يكشف نموذج الأعمال Canvas المصمم بدقة عن سرد مقنع لكيفية قيام البنك الإقليمي في نفس الوقت بدفع النمو الاقتصادي، ورعاية الروابط المجتمعية، وتقديم حلول مصرفية استثنائية في نظام بيئي مالي معقد بشكل متزايد.
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال المحلية في لويزيانا
Home Federal Bancorp شركاء مع جمعيات الأعمال المحلية التالية:
| اسم الجمعية | تفاصيل الشراكة | السنة المقررة |
|---|---|---|
| رابطة المصرفيين في لويزيانا | العضوية النشطة منذ عام 2015 | 2015 |
| جمعية الأعمال الكبرى في نيو أورلينز | عضو شبكة تعاونية | 2017 |
مقدمو الخدمات المالية الإقليميون
وتشمل شراكات الخدمات المالية الرئيسية ما يلي:
- FDIC الشريك المسجل
- عضو بنك دالاس الفيدرالي لقرض السكن
- تكامل الخدمات المالية الوطنية
المنظمات الإنمائية المجتمعية
| المنظمة | تركيز الشراكة | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| التنمية الاقتصادية في لويزيانا | دعم الأعمال التجارية الصغيرة | $250,000 |
| صندوق المؤسسات المالية للتنمية المجتمعية | برامج إعادة الاستثمار المجتمعية | $175,000 |
شبكات إقراض الرهن العقاري
شبكات شراكة الرهن العقاري:
- بائع/خدمة معتمد من فاني ماي
- مقرض فريدي ماك المعتمد
- مؤسسة الإقراض المعتمدة من هيئة الإقراض الفدرالية
بائعو خدمات التكنولوجيا
| البائع | دائرة التكنولوجيا | قيمة العقد السنوية |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | المنصة المصرفية الأساسية | 1.2 مليون دولار |
| فيناسترا | حلول الخدمات المصرفية الرقمية | $750,000 |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من عام 2024، يحتفظ Home Federal Bancorp بـ 6 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء لويزيانا. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأفراد 362.4 مليون دولار.
| نوع الخدمة | عدد الحسابات | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 12,453 | $4,876 |
| حسابات التوفير | 8,721 | $6,234 |
الإقراض التجاري والسكني
إجمالي محفظة القروض: 324.6 مليون دولار اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
- القروض العقارية التجارية: 187.2 مليون دولار
- قروض الرهن العقاري السكني: 112.4 مليون دولار
- قروض المستهلكين: 25 مليون دولار
إدارة حساب الودائع
إجمالي الودائع: 398.7 مليون دولار في عام 2024.
| نوع الإيداع | إجمالي الودائع | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 124.5 مليون دولار | 0.25% |
| ودائع الادخار | 186.3 مليون دولار | 1.75% |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية:
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 9876
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت شهريًا: 42500
- حجم إيداع شيكات الهاتف المحمول: 18.3 مليون دولار ربع سنوي
الاستثمار المجتمعي والدعم
استثمارات تنمية المجتمع: 2.4 مليون دولار في عام 2024
| فئة الاستثمار | المبلغ |
|---|---|
| منح الأعمال التجارية المحلية | $750,000 |
| برامج التنمية المجتمعية | 1.65 مليون دولار |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفروع المحلية القوية في لويزيانا
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Home Federal Bancorp، Inc. 14 مواقع فرعية كاملة الخدمات في جميع أنحاء لويزيانا، وتتركز بشكل أساسي في مناطق باتون روج ونيو أورلينز الحضرية.
| مواقع الفروع | عدد الفروع |
|---|---|
| مجموع الفروع | 14 |
| منطقة باتون روج الحضرية | 8 |
| منطقة نيو أورلينز الحضرية | 6 |
المهنيون المصرفيون ذوو الخبرة
يوظف البنك 187 متخصصًا مصرفيًا بدوام كامل اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- متوسط مدة الموظف: 9.2 سنة
- فريق الإدارة مع 150 + سنة من الخبرة المصرفية
- متوسط معدل الشهادات المهنية: 62٪ بين كبار الموظفين
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
إجمالي الاستثمار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية: 2.3 مليون دولار في عام 2023.
| المنصة الرقمية | إحصاءات المستخدم |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 42,500 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 35,700 |
| حجم المعاملات الرقمية | 1.2 مليون معاملة في عام 2023 |
ثقة العملاء وسمعتهم
معدل الاحتفاظ بالعملاء: 87.3٪ اعتبارًا من عام 2023.
- تصنيف مكتب الأعمال الأفضل: A +
- درجة رضا العملاء: 4.6/5
- مشاركة المجتمع المحلي: 12 شراكة خيرية
رأس المال المالي والاحتياطيات
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| المقياس المالي | المبلغ |
|---|---|
| مجموع الأصول | 1.42 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 128.6 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| النقدية وما يعادلها | 87.3 مليون دولار |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تقدم Home Federal Bancorp منتجات مصرفية مستهدفة مصممة خصيصًا لمجتمعات لويزيانا المحلية:
| فئة المنتج | عروض محددة | اختراق السوق |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | حسابات مراجعة/توفير مخصصة | 87.3٪ حصة السوق المحلية |
| الأعمال المصرفية الصغيرة | حلول الإقراض التجاري المصممة خصيصًا | 62.5٪ تغطية عملاء الأعمال التجارية الإقليمية |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
هيكل سعر الفائدة الحالي اعتبارًا من يناير 2024:
- قروض الرهن العقاري: متوسط سعر الفائدة الثابت 6.75٪
- القروض الشخصية: 8.25٪ متوسط سعر الفائدة
- حسابات التوفير: 4.15٪ نسبة العائد السنوي
- شهادات الإيداع: 5.30٪ لفترات 12 شهرًا
خدمة العملاء القائمة على العلاقات
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 93.4% |
| متوسط تواتر تفاعل العملاء | 2.7 نقطة اتصال شهريًا |
الخيارات المصرفية الرقمية والمادية المريحة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 45672 مستخدمًا نشطًا
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
- شبكة الفروع المادية: 17 موقعًا عبر لويزيانا
صنع القرار المحلي والتركيز المجتمعي
| فئة الاستثمار المجتمعي | 2023 التخصيص |
|---|---|
| قروض الأعمال المحلية | 87.3 مليون دولار |
| منح التنمية المجتمعية | 1.2 مليون دولار |
| الدعم المحلي غير الربحي | $456,000 |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التفاعلات وجهًا لوجه في الفروع المحلية
اعتبارًا من عام 2024، تدير Home Federal Bancorp 15 موقعًا للفرع المادي في جميع أنحاء لويزيانا. متوسط تفاعلات العملاء اليومية لكل فرع: 42 عميلاً.
| نوع الفرع | عدد الفروع | متوسط التفاعلات اليومية |
|---|---|---|
| الفروع الحضرية | 8 | 52 عميلاً |
| فروع الضواحي | 5 | 38 عميلاً |
| الفروع الريفية | 2 | 24 عميلاً |
خدمة العملاء الشخصية
مقاييس خدمة العملاء لـ HFBL في عام 2024:
- متوسط وقت استجابة العملاء: 12 دقيقة
- معدل الاستشارات المالية الشخصية: 67٪
- تصنيف رضا العملاء: 4.3/5
قنوات الاتصالات الرقمية
| قناة | نسبة الاستخدام | متوسط التفاعلات الشهرية |
|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 72% | التفاعلات 14 500 |
| موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت | 58% | 9200 تفاعل |
| البريد الإلكتروني لدعم العملاء | 25% | التفاعلات 3 800 |
| دردشة حية | 15% | التفاعلات 2 300 |
النهج المصرفي للعلاقات
مقاييس العلاقة مع العملاء:
- متوسط مدة العلاقة مع العملاء: 7.2 سنة
- معدل النجاح عبر البيع: 43٪
- معدل العملاء المتكرر: 81٪
برامج المشاركة المجتمعية
| نوع البرنامج | الاستثمار السنوي | الوصول إلى المجتمع |
|---|---|---|
| الرعاية المحلية | $275,000 | 12 منظمة محلية |
| حلقات عمل للتثقيف المالي | $95,000 | 1 200 مشاركين |
| منح التنمية المجتمعية | $150,000 | 8 مبادرات على مستوى الرعية |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير Home Federal Bancorp 18 موقعًا للفرع المادي في جميع أنحاء لويزيانا، وتتركز في الأبرشيات التالية:
| أبرشية | عدد الفروع |
|---|---|
| أبرشية لافورش | 5 |
| أبرشية تيريبون | 7 |
| أبرشية جيفرسون | 4 |
| افتراض أبرشية | 2 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
توفر منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في Home Federal Bancorp الخدمات الرقمية التالية:
- رصد رصيد الحساب
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
ميزات تطبيق الهاتف المحمول للبنك:
- إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول
- تنبيهات المعاملات في الوقت الحقيقي
- إعدادات التحكم في البطاقة
- تسجيل الدخول البيومتري
الخدمات المصرفية الهاتفية
| نوع الخدمة | ساعات التوفر |
|---|---|
| دعم العملاء | 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً CST |
| معلومات الحساب الآلي | 24/7 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
مجموع مواقع أجهزة الصراف الآلي: 22
| نوع شبكة أجهزة الصراف الآلي | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 18 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 4 |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
سكان لويزيانا المحليون
اعتبارًا من عام 2023، يخدم Home Federal Bancorp ما يقرب من 32450 من سكان لويزيانا المحليين عبر شبكته المصرفية. يدير البنك 12 موقعًا فرعيًا بشكل أساسي في منطقة أكاديانا.
| العملاء الديموغرافي | العدد الإجمالي | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| سكان لويزيانا المحليون | 32,450 | 68.3% |
| العملاء الحضريون | 18,675 | 39.2% |
| زبائن الريف | 13,775 | 29.1% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم HFBL 1 275 الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم داخل لويزيانا، بإجمالي محفظة إقراض تجاري تبلغ 187.4 مليون دولار اعتبارًا من الربع الرابع من 2023.
- متوسط حجم قرض العمل: 147000 دولار
- خدمت قطاعات الأعمال: الزراعة والرعاية الصحية وتجارة التجزئة والبناء
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 92.6٪
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 24890 اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| نوع الحساب | عدد العملاء | متوسط الرصيد |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 14,250 | $8,750 |
| حسابات التوفير | 7,640 | $15,300 |
| حسابات سوق المال | 3,000 | $42,500 |
العملاء المصرفيون التجاريون
يشمل قطاع الخدمات المصرفية التجارية 685 عميلًا تجاريًا نشطًا بإجمالي أصول تجارية بلغ 276.5 مليون دولار في عام 2023.
- متوسط قيمة علاقة العملاء التجارية: 403، 650 دولار
- معدل نمو الإقراض التجاري: 7.2٪ على أساس سنوي
- تركيز الصناعة: 40٪ من الشركات التي تتخذ من لويزيانا مقراً لها
المنظمات المجتمعية
يدعم HFBL 215 منظمة مجتمعية بإجمالي استثمار مجتمعي قدره 1.7 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد مدعوم | مجموع الاستثمارات |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 87 | $625,000 |
| المنظمات غير الربحية | 68 | $475,000 |
| الجمعيات الخيرية المحلية | 60 | $600,000 |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية، أبلغت شركة Home Federal Bancorp، Inc. في لويزيانا عن إجمالي نفقات تعويض الموظفين البالغة 7823000 دولار للسنة المالية 2023.
| فئة المصروفات | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 5,642,000 |
| التأمين الصحي | 1,103,000 |
| استحقاقات التقاعد | 678,000 |
| استحقاقات الموظفين الأخرى | 400,000 |
المصروفات التشغيلية للفرع
بلغ إجمالي التكاليف التشغيلية لفرع البنك لعام 2023 3456000 دولار، موزعة على النحو التالي:
- مصاريف الإيجار والإيجار: 1، 245، 000 دولار
- المرافق: 412 ألف دولار
- الصيانة والإصلاحات: 000 678 دولار
- لوازم المكاتب: 000 231 دولار
- تكاليف الأمن: 890 ألف دولار
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية
بلغ الاستثمار في الهياكل الأساسية التكنولوجية لعام 2023 000 345 2 دولار، بما في ذلك:
| فئة مصروفات التكنولوجيا | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات | 1,456,000 |
| الأمن السيبراني | 534,000 |
| ترخيص البرمجيات | 355,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 000 789 1 دولار:
- الموظفون القانونيون وموظفو الامتثال: 000 678 دولار
- رسوم المراجعة الخارجية: 456 ألف دولار
- أنظمة الإبلاغ التنظيمي: 345000 دولار
- التدريب على الامتثال: 310، 000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ مجموع نفقات التسويق لعام 2023 000 892 دولار:
| فئة مصاريف التسويق | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 345,000 |
| وسائط الإعلام المطبوعة والتقليدية | 276,000 |
| الرعاية المجتمعية | 156,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 115,000 |
Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana (HFBL) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة Home Federal Bancorp، Inc. of Louisiana عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 19، 231، 000 دولار. وفيما يلي توزيع إيرادات فوائد القروض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (بالدولار) |
|---|---|
| قروض تجارية | 7,845,000 |
| القروض العقارية | 9,672,000 |
| قروض المستهلكين | 1,714,000 |
رسوم حساب الإيداع
بلغ مجموع رسوم حساب الودائع لعام 2023 000 456 1 دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم الحساب الجاري: 612000 دولار
- رسوم حساب التوفير: 384000 دولار
- رسوم حساب سوق المال: 460 ألف دولار
رسوم الخدمة
حققت رسوم الخدمة إيرادات قدرها 2، 103، 000 دولار للسنة المالية 2023:
| نوع رسوم الخدمة | الإيرادات ($) |
|---|---|
| رسوم السحب على المكشوف | 1,247,000 |
| رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي | 456,000 |
| رسوم التحويل البرقي | 400,000 |
إيرادات الاستثمار
بلغت إيرادات الاستثمار لعام 2023 000 672 3 دولار، تتألف مما يلي:
- فوائد الأوراق المالية: 2، 345، 000 دولار
- دخل توزيعات الأرباح: 867000 دولار
- المكاسب المحققة على الأوراق المالية: 460 ألف دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
بلغت إيرادات الإقراض العقاري لعام 2023 4، 589، 000 دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة إقراض الرهن العقاري | الإيرادات ($) |
|---|---|
| الرهن العقاري السكني | 2,786,000 |
| رسوم خدمة الرهن العقاري | 1,203,000 |
| رسوم إعادة تمويل الرهن العقاري | 600,000 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.