Briser à domicile Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) Santé financière: informations clés pour les investisseurs

Briser à domicile Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) Santé financière: informations clés pour les investisseurs

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Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle

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Comprendre Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiana (HFBL) Strots de revenus

Analyse des revenus

La performance financière de la banque révèle des caractéristiques de revenus spécifiques basées sur les données disponibles les plus récentes.

Catégorie de revenus Montant ($) Pourcentage du total des revenus
Revenu d'intérêt $16,453,000 68.7%
Revenus non intérêts $7,485,000 31.3%
Revenu annuel total $23,938,000 100%

Les principales informations sur les revenus comprennent:

  • Revenu net des intérêts: $14,230,000
  • Revenu basé sur les frais: $3,255,000
  • Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%

Les sources de revenus primaires démontrent des performances cohérentes entre les services bancaires de base.

Source de revenus 2023 Revenus ($) 2022 Revenus ($) Taux de croissance
Prêts commerciaux $8,675,000 $8,312,000 4.4%
Hypothèque résidentielle $5,642,000 $5,398,000 4.5%



Une plongée profonde dans Home Federal Bancorp, Inc. de la Louisiane (HFBL) rentable

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.

Métrique de la rentabilité Valeur 2022 Valeur 2023
Marge bénéficiaire brute 78.3% 79.1%
Marge bénéficiaire opérationnelle 32.5% 33.2%
Marge bénéficiaire nette 24.6% 25.4%

Les principales observations de la rentabilité comprennent:

  • Revenu net pour 2023: 12,4 millions de dollars
  • Retour à l'équité (ROE): 11.7%
  • Retour des actifs (ROA): 1.3%
Rapport d'efficacité Performance de 2023
Ratio coût-sur-revenu 55.6%
Ratio de dépenses d'exploitation 47.3%

Les performances comparatives de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel avec les mesures constamment au-dessus des médianes du secteur bancaire régional.




Dette vs Équité: comment Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Home Federal Bancorp, Inc. de la structure financière de Louisiane révèle une approche soigneusement gérée du financement de la dette et des actions.

Dette Overview

Catégorie de dette Montant Pourcentage
Dette totale à long terme 47,6 millions de dollars 62.3%
Dette à court terme 28,9 millions de dollars 37.7%
Dette totale 76,5 millions de dollars 100%

Métriques de la dette en capital-investissement

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.85
  • Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.92
  • Financement des actions: 89,4 millions de dollars

Crédit Profile

Note de crédit actuelle: BBB- de Standard & Poor's

Stratégie de financement

  • Pourcentage de financement de la dette: 46.2%
  • Pourcentage de financement par actions: 53.8%
  • Intérêts annuels: 3,2 millions de dollars



Évaluation des liquidités fédérales Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

L'examen des mesures de liquidité financière et de solvabilité révèle des informations critiques sur la stabilité financière et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.

Ratios de liquidité

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.45 1.37
Rapport rapide 1.22 1.15

Tendances du fonds de roulement

  • Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
  • Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
  • Renue de roulement net: 3.2x

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 18,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 6,7 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 5,2 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
  • Investissements à court terme: 15,3 millions de dollars
  • Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65

Considérations de liquidité potentielles

  • Ratio dette / capital-investissement: 0.85
  • Ratio de couverture d'intérêt: 4.7x
  • Indice de risque de liquidité: Faible



Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) est-il surévalué ou sous-évalué?

Analyse d'évaluation

Mesures détaillées de l'évaluation financière pour l'analyse actuelle:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 12.5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,2x
Valeur d'entreprise / EBITDA 8.7x
Cours actuel $37.45
Fourchette de prix de 52 semaines $32.15 - $41.87

Informations sur l'évaluation clés:

  • Rendement des dividendes: 3.2%
  • Ratio de distribution de dividendes: 42%
  • Consensus d'analyste: Prise

Métriques de performance des stocks:

Période de performance Changement du cours des actions
12 derniers mois +8.5%
Année à ce jour +4.2%
Dernier trimestre +2.7%



Risques clés face à la maison Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)

Facteurs de risque

L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.

Marché et risques concurrentiels

Catégorie de risque Impact potentiel Niveau de gravité
Volatilité des taux d'intérêt Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel Haut
Fluctuations économiques régionales Vulnérabilité de qualité du portefeuille de prêts Moyen
Conformité réglementaire Pénalités financières potentielles Haut

Risques opérationnels clés

  • Risque de crédit: 42,3 millions de dollars Exposition potentielle dans les segments de prêt commercial
  • Risque de liquidité: maintenir 12.5% Ratio d'adéquation des capitaux
  • Risque d'infrastructure technologique: potentiel de menace de cybersécurité

Risques de conformité réglementaire

L'institution doit naviguer dans les réglementations bancaires complexes, notamment:

  • Exigences de capital Bâle III
  • Règlements anti-blanchiment d'argent (LMA)
  • Lignes directrices sur la protection des consommateurs

Métriques de risque financier

Métrique à risque Valeur actuelle Référence
Ratio de prêts non performants 1.7% 2.5%
Réserve de perte de prêt 3,6 millions de dollars Couverture adéquate
Exposition au risque net des intérêts 0.45% Modéré



Perspectives de croissance futures pour Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)

Opportunités de croissance

Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs indicateurs financiers clés et approches stratégiques.

Stratégies d'expansion du marché

  • Total des actifs au 31 décembre 2023: 631,4 millions de dollars
  • Taux de croissance du portefeuille de prêts: 4.2% d'une année à l'autre
  • Revenu net des intérêts: 20,1 millions de dollars pour l'exercice 2023

Métriques de croissance stratégique

Métrique de croissance Valeur 2023 Changement d'une année à l'autre
Dépôts totaux 552,3 millions de dollars +3.7%
Prêts commerciaux 287,6 millions de dollars +5.1%
Prêts hypothécaires résidentiels 214,9 millions de dollars +2.9%

Avantages compétitifs

  • Ratio de capital de base: 12.4%
  • Retour sur les capitaux propres moyens: 8.6%
  • Ratio de prêts non performants: 0.72%

Focus d'expansion géographique

La concentration du marché primaire reste en Louisiane avec un accent stratégique sur:

  • Baton Rouge Metropolitan Area
  • Marché régional de la Nouvelle-Orléans
  • Régions bancaires du sud-ouest de la Louisiane

DCF model

Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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