Home Federal Bancorp, Inc. of Louisiana (HFBL) Bundle
Comprendre Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiana (HFBL) Strots de revenus
Analyse des revenus
La performance financière de la banque révèle des caractéristiques de revenus spécifiques basées sur les données disponibles les plus récentes.
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | $16,453,000 | 68.7% |
| Revenus non intérêts | $7,485,000 | 31.3% |
| Revenu annuel total | $23,938,000 | 100% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Revenu net des intérêts: $14,230,000
- Revenu basé sur les frais: $3,255,000
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%
Les sources de revenus primaires démontrent des performances cohérentes entre les services bancaires de base.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($) | 2022 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $8,675,000 | $8,312,000 | 4.4% |
| Hypothèque résidentielle | $5,642,000 | $5,398,000 | 4.5% |
Une plongée profonde dans Home Federal Bancorp, Inc. de la Louisiane (HFBL) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la banque révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 79.1% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | 33.2% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 25.4% |
Les principales observations de la rentabilité comprennent:
- Revenu net pour 2023: 12,4 millions de dollars
- Retour à l'équité (ROE): 11.7%
- Retour des actifs (ROA): 1.3%
| Rapport d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 55.6% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 47.3% |
Les performances comparatives de l'industrie démontrent un positionnement concurrentiel avec les mesures constamment au-dessus des médianes du secteur bancaire régional.
Dette vs Équité: comment Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Home Federal Bancorp, Inc. de la structure financière de Louisiane révèle une approche soigneusement gérée du financement de la dette et des actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 47,6 millions de dollars | 62.3% |
| Dette à court terme | 28,9 millions de dollars | 37.7% |
| Dette totale | 76,5 millions de dollars | 100% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.92
- Financement des actions: 89,4 millions de dollars
Crédit Profile
Note de crédit actuelle: BBB- de Standard & Poor's
Stratégie de financement
- Pourcentage de financement de la dette: 46.2%
- Pourcentage de financement par actions: 53.8%
- Intérêts annuels: 3,2 millions de dollars
Évaluation des liquidités fédérales Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen des mesures de liquidité financière et de solvabilité révèle des informations critiques sur la stabilité financière et l'efficacité opérationnelle de l'entreprise.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.37 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
- Total du fonds de roulement: 24,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 6,7 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 5,2 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
- Investissements à court terme: 15,3 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.65
Considérations de liquidité potentielles
- Ratio dette / capital-investissement: 0.85
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.7x
- Indice de risque de liquidité: Faible
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
Mesures détaillées de l'évaluation financière pour l'analyse actuelle:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $37.45 |
| Fourchette de prix de 52 semaines | $32.15 - $41.87 |
Informations sur l'évaluation clés:
- Rendement des dividendes: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
- Consensus d'analyste: Prise
Métriques de performance des stocks:
| Période de performance | Changement du cours des actions |
|---|---|
| 12 derniers mois | +8.5% |
| Année à ce jour | +4.2% |
| Dernier trimestre | +2.7% |
Risques clés face à la maison Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Niveau de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | Compression potentielle de marge d'intérêt net potentiel | Haut |
| Fluctuations économiques régionales | Vulnérabilité de qualité du portefeuille de prêts | Moyen |
| Conformité réglementaire | Pénalités financières potentielles | Haut |
Risques opérationnels clés
- Risque de crédit: 42,3 millions de dollars Exposition potentielle dans les segments de prêt commercial
- Risque de liquidité: maintenir 12.5% Ratio d'adéquation des capitaux
- Risque d'infrastructure technologique: potentiel de menace de cybersécurité
Risques de conformité réglementaire
L'institution doit naviguer dans les réglementations bancaires complexes, notamment:
- Exigences de capital Bâle III
- Règlements anti-blanchiment d'argent (LMA)
- Lignes directrices sur la protection des consommateurs
Métriques de risque financier
| Métrique à risque | Valeur actuelle | Référence |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.7% | 2.5% |
| Réserve de perte de prêt | 3,6 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Exposition au risque net des intérêts | 0.45% | Modéré |
Perspectives de croissance futures pour Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane (HFBL)
Opportunités de croissance
Home Federal Bancorp, Inc. de Louisiane démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs indicateurs financiers clés et approches stratégiques.
Stratégies d'expansion du marché
- Total des actifs au 31 décembre 2023: 631,4 millions de dollars
- Taux de croissance du portefeuille de prêts: 4.2% d'une année à l'autre
- Revenu net des intérêts: 20,1 millions de dollars pour l'exercice 2023
Métriques de croissance stratégique
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Dépôts totaux | 552,3 millions de dollars | +3.7% |
| Prêts commerciaux | 287,6 millions de dollars | +5.1% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 214,9 millions de dollars | +2.9% |
Avantages compétitifs
- Ratio de capital de base: 12.4%
- Retour sur les capitaux propres moyens: 8.6%
- Ratio de prêts non performants: 0.72%
Focus d'expansion géographique
La concentration du marché primaire reste en Louisiane avec un accent stratégique sur:
- Baton Rouge Metropolitan Area
- Marché régional de la Nouvelle-Orléans
- Régions bancaires du sud-ouest de la Louisiane
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