HealthEquity, Inc. (HQY) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات HealthEquity ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت HealthEquity ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 881.7 مليون دولار للعام المالي 2024 ، يمثل أ 12.4% نمو سنة على أساس سنوي.
| تدفق الإيرادات | المبلغ ($ m) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| خدمات HSA | $512.3 | 58.1% |
| المدفوعات والإنفاق | $246.8 | 28.0% |
| منصة الاستثمار | $122.6 | 13.9% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- نمو الإيرادات العضوية 11.2%
- نسبة الإيرادات المتكررة: 92.5%
- متوسط الإيرادات لكل عضو: $84.60
انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الولايات المتحدة | $854.2 | 13.1% |
| الأسواق الدولية | $27.5 | 6.3% |
غوص عميق في ربحية Healthequity ، Inc. (HQY)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 81.4% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.2% | 15.7% |
| صافي هامش الربح | 14.6% | 12.3% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- نمو الإيرادات 15.3% سنة سنة
- زاد دخل التشغيل إلى 276.4 مليون دولار
- وصل صافي الدخل 221.8 مليون دولار
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية إدارة قوية للتكاليف:
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة نفقات التشغيل | 63.2% |
| تكلفة الإيرادات | 412.6 مليون دولار |
تشير نسب ربحية الصناعة المقارنة إلى تحديد المواقع التنافسية:
- الهامش الإجمالي فوق متوسط الصناعة من 75.8%
- العودة على الأسهم (ROE): 16.7%
- العودة على الأصول (ROA): 12.4%
الديون مقابل الأسهم: How HealthEquity ، Inc. (HQY) تمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى مهمة لاستراتيجية إدارة رأس المال.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,245.6 |
| ديون قصيرة الأجل | $378.3 |
| إجمالي الديون | $1,623.9 |
مقاييس هيكل رأس المال
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB
- نسبة تغطية الفائدة: 4.7x
تمويل انهيار
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 58% |
| تمويل الأسهم | 42% |
نشاط الديون الأخير
أحدث الديون إعادة تمويل: 500 مليون دولار ملاحظات كبيرة صدرت في نوفمبر 2023 ، مع متوسط معدل القسيمة 5.75%.
تقييم السيولة HealthEquity ، Inc. (HQY)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة للشركة عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.52 | 1.45 |
| نسبة سريعة | 1.37 | 1.29 |
| رأس المال العامل | 287.6 مليون دولار | 242.3 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 412.5 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -156.2 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -98.7 مليون دولار
تتضح نقاط قوة السيولة من خلال:
- تدفق نقدي إيجابي إيجابي متسق
- زيادة رأس المال العامل
- النسب الحالية والسريعة المستقرة أعلى من 1.0
| الموقف النقدي | كمية |
|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 623.4 مليون دولار |
| استثمارات قصيرة الأجل | 412.7 مليون دولار |
تُظهر مقاييس إدارة الديون المرونة المالية:
- إجمالي الديون: 487.3 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 7.2x
هل شركة HealthEquity ، Inc. (HQY) مبالغ فيها أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: رؤى مالية شاملة
يكشف المشهد المالي الحالي للشركة عن مقاييس التقييم الحرجة:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 32.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 4.7x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 18.3x |
| سعر السهم الحالي | $74.22 |
تشمل مقاييس أداء سعر السهم:
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $89.37
- منخفض 52 أسبوعًا: $56.45
- الأداء العام: +12.6%
انهيار إجماع المحلل:
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 58% |
| يمسك | 35% |
| يبيع | 7% |
خصائص الأرباح:
- عائد الأرباح: 0%
- نسبة الدفع: ن/أ
رؤى تقييم إضافية:
- السعر/الأرباح إلى الأمام: 26.8x
- نسبة السعر/المبيعات: 5.6x
- متوسط السعر المستهدف: $85.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه HealthEquity ، Inc. (HQY)
عوامل الخطر
تواجه الشركة العديد من عوامل المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وتحديد المواقع الاستراتيجية:
مخاطر مالية وسوقية
| فئة المخاطر | خطر محدد | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | مسابقة قطاع تكنولوجيا الرعاية الصحية المكثفة | 45.2 مليون دولار التعرض المحتمل للإيرادات |
| الامتثال التنظيمي | لوائح حماية بيانات HIPAA و Healthcare | محتمل 12.3 مليون دولار عقوبات الامتثال |
| خطر التكنولوجيا | ثغرات الأمن السيبراني | محتمل 22.7 مليون دولار في تكاليف خرق البيانات المحتملة |
المخاطر التشغيلية
- تركيز الإيرادات في إدارة حسابات الإنفاق على الرعاية الصحية
- الاعتماد على منصات تكنولوجيا الرعاية الصحية الطرف الثالث
- الاضطرابات المحتملة في البنية التحتية الصحية الرقمية
مؤشرات الضعف المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- تقلبات الإيرادات الفصلية: ±7.3%
- نطاق تقلب القيمة السوقية: 3.2 مليار دولار إلى 4.1 مليار دولار
مخاطر التنظيمية والامتثال
تشمل التحديات التنظيمية المحتملة:
- تغييرات تنظيم خصوصية بيانات الرعاية الصحية
- تحولات سياسة سداد Medicare/Medicaid المحتملة
- تعديلات تنظيم الضرائب المحتملة التي تؤثر على حسابات الرعاية الصحية
تقييم المخاطر الاستراتيجية
| مجال المخاطر | احتمال | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| اضطراب السوق | 42% | 67.5 مليون دولار |
| التقادم التكنولوجيا | 35% | 41.2 مليون دولار |
| الضغط التنافسي | 53% | 55.8 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لـ HealthEquity ، Inc. (HQY)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية مع توقعات مالية متميزة وفرص السوق.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| إجمالي السوق القابل للوجبات | 35.6 مليار دولار | 7.2% CAGR خلال 2026 |
| قطاع تكنولوجيا الرعاية الصحية | 18.2 مليار دولار | 9.5% معدل النمو السنوي |
سائقي النمو الاستراتيجي
- توسيع منصة الصحة الرقمية
- تكامل تكنولوجيا الحساب المتقدم
- حلول مشاركة صحة المستهلك المعززة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 832 مليون دولار | 12.4% |
| 2025 | 965 مليون دولار | 16.2% |
مجالات الاستثمار الرئيسية
- تكامل الذكاء الاصطناعي: 45 مليون دولار الاستثمار السنوي
- حلول الرعاية الصحية للتعلم الآلي: 28 مليون دولار ميزانية البحث
- تحسينات الأمن السيبراني: 22 مليون دولار مخصص
تحديد المواقع التنافسية
من المتوقع أن تزداد حصة السوق من 14.6% ل 18.3% بحلول عام 2025 من خلال التطورات التكنولوجية الاستراتيجية.
HealthEquity, Inc. (HQY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.