HealthEquity, Inc. (HQY) Bundle
Einnahmequellen von HealthEquity, Inc. (HQY) verstehen
Einnahmeanalyse
HealthEquity, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 881,7 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2024 repräsentiert a 12.4% Wachstum des Jahr für das Jahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| HSA -Dienste | $512.3 | 58.1% |
| Zahlungen und Ausgaben | $246.8 | 28.0% |
| Investitionsplattform | $122.6 | 13.9% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Organisches Umsatzwachstum von 11.2%
- Wiederkehrender Umsatzprozentsatz: 92.5%
- Durchschnittlicher Einnahmen pro Mitglied: $84.60
Geografische Umsatzbaus:
| Region | Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Vereinigte Staaten | $854.2 | 13.1% |
| Internationale Märkte | $27.5 | 6.3% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von HealthEquity, Inc. (HQY)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 81.4% | 79.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.2% | 15.7% |
| Nettogewinnmarge | 14.6% | 12.3% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Umsatzwachstum von 15.3% Jahr-über-Jahr
- Betriebsergebnisse erhöht sich auf 276,4 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen erzielt 221,8 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken zeigen ein starkes Kostenmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenquote | 63.2% |
| Umsatzkosten | 412,6 Millionen US -Dollar |
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche weisen auf eine Wettbewerbspositionierung hin:
- Bruttomarge über Industrie Median von 75.8%
- Eigenkapitalrendite (ROE): 16.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 12.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie HealthEquity, Inc. (HQY) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 zeigt die Finanzstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $1,245.6 |
| Kurzfristige Schulden | $378.3 |
| Gesamtverschuldung | $1,623.9 |
Kapitalstruktur Metriken
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Aktuelles Kreditrating: BBB
- Interessenversicherungsquote: 4.7x
Finanzierungsaufschlüsselung
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 58% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 42% |
Jüngste Schuldenaktivität
Die jüngste Refinanzierung der Schulden: 500 Millionen Dollar Senior Notes im November 2023 mit einem durchschnittlichen Gutscheinsatz von 5.75%.
Bewertung der Liquidität von HealthEquity, Inc. (HQY)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsmetriken des Unternehmens zeigen kritische finanzielle Einblicke für Anleger.
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.52 | 1.45 |
| Schnellverhältnis | 1.37 | 1.29 |
| Betriebskapital | 287,6 Millionen US -Dollar | 242,3 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 412,5 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -$ 156,2 Millionen
- Finanzierung des Cashflows: -98,7 Millionen US -Dollar
Liquiditätsstärken sind durch:
- Konsequenter positiver operierender Cashflow
- Erhöhung des Betriebskapitals
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse über 1,0
| Bargeldposition | Menge |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 623,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 412,7 Millionen US -Dollar |
Metriken für das Schuldenmanagement zeigen finanzielle Belastbarkeit:
- Gesamtverschuldung: 487,3 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 7.2x
Ist HealthEquity, Inc. (HQY) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende finanzielle Erkenntnisse
Die derzeitige Finanzlandschaft für das Unternehmen zeigt kritische Bewertungsmetriken:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 32.5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 4.7x |
| Enterprise Value/EBITDA | 18.3x |
| Aktueller Aktienkurs | $74.22 |
Die Aktienkurs -Leistungsmetriken umfassen:
- 52 Wochen hoch: $89.37
- 52 Wochen niedrig: $56.45
- Leistung von Jahr zu Jahr: +12.6%
Analysten -Konsensprüfung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 58% |
| Halten | 35% |
| Verkaufen | 7% |
Dividendenmerkmale:
- Dividendenrendite: 0%
- Auszahlungsquote: N / A
Zusätzliche Bewertungserkenntnisse:
- Vorwärtspreis/Einkommen: 26,8x
- Preis-/Umsatzquote: 5.6x
- Median Kursziel: $85.50
Hauptrisiken für HealthEquity, Inc. (HQY)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor verschiedenen kritischen Risikofaktoren, die sich auf die finanzielle Leistung und die strategische Positionierung auswirken könnten:
Finanz- und Marktrisiken
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Intensiver Wettbewerb des Gesundheitswesens des Gesundheitswesens | 45,2 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmen ausgesetzt |
| Vorschriftenregulierung | HIPAA- und Gesundheitsdatenschutzbestimmungen | Potenzial 12,3 Millionen US -Dollar Konformitätsstrafen |
| Technologierisiko | Cybersecurity -Schwachstellen | Potenzial 22,7 Millionen US -Dollar Bei potenziellen Kosten für Datenverletzungen |
Betriebsrisiken
- Einnahmekonzentration im Gesundheitswesen für das Ausgabenkontomanagement
- Abhängigkeit von Drittanbieter-Gesundheitstechnologieplattformen von Drittanbietern
- Potenzielle Störungen in der digitalen Gesundheitsinfrastruktur
Finanzielle Verwundbarkeitsindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Vierteljährliche Umsatzvolatilität: ±7.3%
- Marktkapitalisierungsschwankungsbereich: 3,2 Mrd. USD bis 4,1 Milliarden US -Dollar
Regulierungs- und Compliance -Risiken
Potenzielle regulatorische Herausforderungen umfassen:
- Änderungen der Datenschutzregulierung im Gesundheitswesen
- Potenzielle Verschiebungen von Medicare/Medicaid -Erstattungspolitik
- Potenzielle Änderungen der Steuerregulierung, die sich für Gesundheitskonten auswirken
Strategische Risikobewertung
| Risikodomäne | Wahrscheinlichkeit | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Marktstörung | 42% | 67,5 Millionen US -Dollar |
| Technologieveralterung | 35% | 41,2 Millionen US -Dollar |
| Wettbewerbsdruck | 53% | 55,8 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für HealthEquity, Inc. (HQY)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit unterschiedlichen Finanzprojektionen und Marktchancen.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamt adressierbarer Markt | 35,6 Milliarden US -Dollar | 7.2% CAGR bis 2026 |
| Segment für Gesundheitstechnologie | 18,2 Milliarden US -Dollar | 9.5% Jährliche Wachstumsrate |
Strategische Wachstumstreiber
- Expansion der digitalen Gesundheitsplattform
- Integration für fortschrittliche Kontotechnologie
- Verbesserte Lösungen für das Engagement der Verbrauchergesundheit
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 832 Millionen US -Dollar | 12.4% |
| 2025 | 965 Millionen Dollar | 16.2% |
Schlüsselinvestitionsbereiche
- Integration der künstlichen Intelligenz: 45 Millionen Dollar jährliche Investition
- Gesundheitslösungen für maschinelles Lernen: 28 Millionen Dollar Forschungsbudget
- Cybersecurity -Verbesserungen: 22 Millionen Dollar zugewiesen
Wettbewerbspositionierung
Marktanteil erwartet von zunehmend aus 14.6% Zu 18.3% bis 2025 durch strategische technologische Fortschritte.
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