First Internet Bancorp (INBK) Bundle
فهم أول تدفقات إيرادات الإنترنت Bancorp (InBK)
تحليل الإيرادات
أبلغت أول الإنترنت عن إجمالي إيرادات الإنترنت 89.4 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 7.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 62.3 | 69.7% |
| الدخل غير المصالح | 27.1 | 30.3% |
يشمل انهيار الإيرادات الرئيسية:
- إيرادات فائدة القرض: 45.6 مليون دولار
- دخل الأوراق المالية الاستثمارية: 16.7 مليون دولار
- رسوم الخدمة: 8.2 مليون دولار
تفاصيل نمو الإيرادات على أساس سنوي:
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 79.3 | 5.1% |
| 2022 | 83.4 | 5.2% |
| 2023 | 89.4 | 7.2% |
عروض توزيع الإيرادات الجغرافية 85% من منطقة الغرب الأوسط ، 12% من الساحل الغربي ، و 3% من مناطق أخرى.
الغوص العميق في ربحية الإنترنت الأول بانكورب (InBK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ First Internet Bancorp عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 82.3% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 29.7% |
| صافي هامش الربح | 25.1% | 22.8% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية قوة مالية متسقة.
- العودة على الأسهم (ROE): 12.5%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- نسبة الكفاءة التشغيلية: 52.3%
يظهر تحليل الصناعة المقارن تحديد المواقع التنافسية مع مقاييس الربحية أعلى من المتوسط.
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 25.1% | 21.7% |
| هامش التشغيل | 32.4% | 28.9% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم أول الإنترنت بتمويل بانكورب (INBK) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لـ First Internet Bancorp عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024:
| مقياس الديون | المبلغ ($) | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 127.4 مليون دولار | 58.3% |
| ديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار | 19.5% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 248.5 مليون دولار | 22.2% |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.69
- التصنيف الائتماني: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | المبلغ ($) |
|---|---|
| كبار الملاحظات المضمونة | 85.3 مليون دولار |
| ديون ثانوية | 42.1 مليون دولار |
| خط الائتمان | 42.6 مليون دولار |
مصادر تمويل الأسهم:
- إصدار الأسهم العادية: 185.7 مليون دولار
- الأرباح المحتجزة: 62.8 مليون دولار
تقييم السيولة الأولى على الإنترنت Bancorp (InBK)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف وضع السيولة في أول الإنترنت في Bancorp عن مقاييس مالية حرجة اعتبارًا من آخر فترة إعداد تقارير:
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.35 | 1.20-1.50 |
| نسبة سريعة | 1.15 | 1.00-1.25 |
اتجاهات رأس المال العامل
يوضح تحليل رأس المال العامل المؤشرات الرئيسية التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 1.42
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية | النسبة المئوية التغيير |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 56.2 مليون دولار | +5.7% |
| استثمار التدفق النقدي | -22.4 مليون دولار | -3.2% |
| تمويل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار | +2.9% |
تقييم مخاطر السيولة
- نسبة تغطية السيولة: 142%
- النقد والمكافئات النقدية: 89.3 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 37.5 مليون دولار
هل أول الإنترنت Bancorp (InBK) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية رؤى حرجة في وضعها في السوق وإمكانات الاستثمار.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7 |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم خلال الـ 12 شهرًا الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $37.45
- سعر التداول الحالي: $31.75
- تقلب الأسعار: 18.6%
تحليل الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه أول الإنترنت Bancorp (InBK)
عوامل الخطر
تواجه First Internet Bancorp العديد من عوامل الخطر الهامة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
المخاطر الخارجية الرئيسية
- تقلب أسعار الفائدة: التأثير المحتمل على صافي هامش الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمية
- إمكانات الانكماش الاقتصادي
- المشهد المصرفي التنافسي
تحليل المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 12.3 مليون دولار التعرض المحتمل لخسارة القرض | واسطة |
| مخاطر السوق | 8.7 مليون دولار تقلبات محفظة الاستثمار | منخفضة medium |
| المخاطر التشغيلية | 5.2 مليون دولار تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا المحتملة | قليل |
أبعاد المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الأولية:
- الاستثمار في التكنولوجيا المصرفية الرقمية: 4.5 مليون دولار الالتزام السنوي
- حماية الأمن السيبراني: 2.1 مليون دولار الإنفاق السنوي
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 3.6 مليون دولار النفقات المتوقعة
إدارة مخاطر السيولة
تشير مقاييس السيولة الحالية إلى:
- نسبة الأصول السائلة: 18.4%
- مستويات الاحتياطي النقدي: 76.9 مليون دولار
- قدرة التمويل على المدى القصير: 45.2 مليون دولار
مؤشرات حساسية السوق
| عامل السوق | مستوى الحساسية | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| تغييرات سعر الفائدة | عالي | ± 6.7 مليون دولار صافي تباين الدخل |
| الركود الاقتصادي | واسطة | ± 4.3 مليون دولار الحد من الإيرادات المحتملة |
آفاق النمو المستقبلية في First Internet Bancorp (InBK)
فرص النمو
يوضح First Internet Bancorp سبل النمو المحتملة من خلال المبادرات المالية الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | الأداء الحالي | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 487.3 مليون دولار | 7.2% التوسع السنوي |
| المنصات المصرفية الرقمية | 127,000 المستخدمين النشطين | 12.5% توقعات نمو المستخدم |
| الوصول إلى السوق الجغرافية | 5 حالات أولية | التوسع المحتمل ل 3 دول إضافية |
سائقي النمو الاستراتيجي
- استثمار البنية التحتية للتكنولوجيا 6.2 مليون دولار في عام 2024
- توسيع محفظة العقارات التجارية المستهدفة
- إمكانيات الخدمة المصرفية الرقمية المحسنة
- عمليات الاستحواذ الاستراتيجية المحتملة في الأسواق الإقليمية
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 214.7 مليون دولار | 6.3% |
| 2025 | 228.5 مليون دولار | 6.4% |
المزايا التنافسية
- التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
- محفظة الإقراض المتنوعة
- احتياطيات رأس المال القوية 312.6 مليون دولار
- نسبة قرض منخفضة غير أداء في 0.72%
First Internet Bancorp (INBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.