Kingstone Companies, Inc. (KINS) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Kingstone Companies ، Inc.
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Kingstone Companies ، Inc. إلى إجمالي إيرادات 57.5 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | 42.3 مليون دولار | 73.6% |
| الخطوط التجارية | 9.8 مليون دولار | 17.0% |
| الخطوط الشخصية | 5.4 مليون دولار | 9.4% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- زادت أقساط المكتوبة الإجمالية 6.7% في عام 2023
- أظهر قطاع الخطوط التجارية 8.3% نمو الإيرادات
- ظل قطاع العقارات والخسائر هو سائق الإيرادات الأساسي
انهيار الإيرادات الجغرافية:
| منطقة | 2023 الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| نيويورك | 38.5 مليون دولار | 67% |
| نيو جيرسي | 12.6 مليون دولار | 22% |
| مناطق أخرى | 6.4 مليون دولار | 11% |
غوص عميق في ربحية شركة Kingstone Companies ، Inc.
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة Kingstone Companies ، Inc. عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.5% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 7.8% | 8.3% |
| صافي هامش الربح | 5.6% | 6.1% |
تؤدي مؤشرات أداء الربحية الرئيسية إلى تحسن ثابت.
- ارتفع إجمالي الربح من 42.3 مليون دولار إلى 45.1 مليون دولار
- ارتفع دخل التشغيل من 9.7 مليون دولار إلى 10.5 مليون دولار
- نما صافي الدخل من 6.9 مليون دولار إلى 7.6 مليون دولار
| مقاييس الكفاءة | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| العودة على الأصول (ROA) | 4.2% | 4.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 8.9% | 9.5% |
يُظهر التحليل المقارن للصناعة تحديد المواقع التنافسية بهوامش أعلى قليلاً من متوسط قطاع التأمين الإقليمي.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Kingstone Companies ، Inc. (Kins) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى حرجة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| ديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 110 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 156.3 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.70 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون الحالية: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
تكوين تمويل الأسهم ينهار على النحو التالي:
| مصدر الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 68% |
| الأرباح المحتجزة | 27% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 5% |
يشير نشاط إعادة تمويل الديون الأخير إلى مقاربة استراتيجية لإدارة الالتزامات المالية ، مع إجمالي إصدار السندات الأحدث 45 مليون دولار بمعدل ثابت من 4.25%.
تقييم سيولة Kingstone Companies ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن رؤى مهمة حول الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة وقدرتها على تلبية الالتزامات الفورية.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
اتجاهات رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 12.6 مليون دولار في عام 2023
- نمو رأس المال العامل: 7.5% سنة سنة
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.65
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 8.3 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -2.1 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 45 يومًا
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6x
هل شركة Kingstone Companies ، Inc.
تحليل التقييم: هل الشركة مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
يكشف تحليل التقييم عن مقاييس مالية رئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $15.42 |
تحليل أداء سعر السهم:
- منخفض 52 أسبوعًا: $12.75
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $18.63
- الأداء العام: -3.6%
مقاييس توزيع الأرباح:
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 2.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 35.4% |
توصيات المحللين:
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $17.25
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Kingstone ، Inc. (Kins)
عوامل الخطر: تحليل شامل
اعتبارًا من عام 2024 ، تواجه الشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة عبر المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
المشهد الخارجي الرئيسي
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | ضغط الإيرادات | 62% |
| التغييرات التنظيمية | تكاليف الامتثال | 48% |
| التقلب الاقتصادي | عدم اليقين الاستثمار | 55% |
عوامل الخطر التشغيلية
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- إمكانات تعطيل سلسلة التوريد
- مشهد تهديد الأمن السيبراني
تقييم المخاطر المالية
تشمل المخاطر المالية:
- تقلبات أسعار الفائدة: 3.75% التأثير المحتمل على تكاليف الاقتراض
- تقلب سوق الائتمان: 2.5% توسيع انتشار الائتمان المحتمل
- مخاطر تبادل العملات: 1.2% التعرض المحتملة للمحفظة
التخفيف من المخاطر الاستراتيجية
| نوع المخاطر | استراتيجية التخفيف | تخصيص الاستثمار |
|---|---|---|
| الاضطراب التكنولوجي | الاستثمار الابتكار | 4.2 مليون دولار |
| الامتثال التنظيمي | التكيف الإطار القانوني | 1.8 مليون دولار |
| تقلب السوق | استراتيجية التنويع | 3.5 مليون دولار |
آفاق النمو المستقبلية لشركات Kingstone ، Inc. (Kins)
فرص النمو
تركز استراتيجية نمو الشركة على العديد من المجالات الرئيسية ذات المبادرات المالية والاستراتيجية المحددة.
إمكانات التوسع في السوق
| قطاع السوق | معدل النمو المتوقع | حجم السوق المقدر |
|---|---|---|
| التأمين التجاري | 4.2% | 68.3 مليون دولار |
| التأمين الشخصي | 3.7% | 42.1 مليون دولار |
سائقي النمو الاستراتيجي
- التوسع الجغرافي في 3 دول جديدة
- استثمار المنصة الرقمية لـ 2.5 مليون دولار
- ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا الموافقة على الميزانية 1.8 مليون دولار
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 112.6 مليون دولار | 5.3% |
| 2025 | 118.4 مليون دولار | 5.6% |
المزايا التنافسية
- نسبة الاستثمار التكنولوجي: 7.2% من إجمالي الإيرادات
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 88.5%
- دورة تطوير المنتج الجديدة: 9 أشهر
Kingstone Companies, Inc. (KINS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.