Kingstone Companies, Inc. (KINS) Bundle
Compreendendo a Kingstone Companies, Inc. (Kins) Receita fluxos
Análise de receita
Kingstone Companies, Inc. relatou receita total de US $ 57,5 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fonte de receita | 2023 Receita ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Seguro de propriedade e vítima | US $ 42,3 milhões | 73.6% |
| Linhas comerciais | US $ 9,8 milhões | 17.0% |
| Linhas pessoais | US $ 5,4 milhões | 9.4% |
As principais idéias de receita incluem:
- Prêmios brutos por escrito aumentados por 6.7% em 2023
- O segmento de linhas comerciais mostrou 8.3% crescimento de receita
- O segmento de propriedades e casuais permaneceu o principal fator de receita
Redução de receita geográfica:
| Região | 2023 Receita ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Nova Iorque | US $ 38,5 milhões | 67% |
| Nova Jersey | US $ 12,6 milhões | 22% |
| Outras regiões | US $ 6,4 milhões | 11% |
Um profundo mergulho na Kingstone Companies, Inc. (Kins) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Kingstone Companies, Inc. revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.5% | 36.2% |
| Margem de lucro operacional | 7.8% | 8.3% |
| Margem de lucro líquido | 5.6% | 6.1% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram melhorias consistentes.
- O lucro bruto aumentou de US $ 42,3 milhões para US $ 45,1 milhões
- A receita operacional aumentou de US $ 9,7 milhões para US $ 10,5 milhões
- O lucro líquido cresceu de US $ 6,9 milhões para US $ 7,6 milhões
| Métricas de eficiência | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 4.2% | 4.7% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.9% | 9.5% |
A análise comparativa do setor mostra o posicionamento competitivo com as margens um pouco acima das médias do setor de seguros regionais.
Dívida vs. Equidade: como a Kingstone Companies, Inc. (Kins) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a estrutura da dívida da empresa revela informações críticas sobre sua estratégia financeira.
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 87,4 milhões |
| Dívida de curto prazo | US $ 22,6 milhões |
| Dívida total | US $ 110 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 156,3 milhões |
| Relação dívida / patrimônio | 0.70 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Taxa de juros média da dívida existente: 4.75%
- Maturidade média ponderada da dívida: 6,2 anos
A composição de financiamento de ações quebra da seguinte maneira:
| Fonte de patrimônio | Percentagem |
|---|---|
| Ações ordinárias | 68% |
| Lucros acumulados | 27% |
| Capital adicional pago | 5% |
A atividade recente de refinanciamento de dívida indica uma abordagem estratégica para gerenciar obrigações financeiras, com a emissão mais recente de títulos US $ 45 milhões a uma taxa fixa de 4.25%.
Avaliando a Kingstone Companies, Inc. (Kins) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela informações críticas sobre a saúde financeira e a capacidade financeira de curto prazo da empresa para cumprir as obrigações imediatas.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
Tendências de capital de giro
- Capital de giro: US $ 12,6 milhões em 2023
- Crescimento do capital de giro: 7.5% ano a ano
- Índice de capital de giro líquido: 0.65
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 8,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 3,2 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 2,1 milhões |
Indicadores de risco de liquidez
- Ciclo de conversão em dinheiro: 45 dias
- Relação dívida / patrimônio: 0.75
- Taxa de cobertura de juros: 3.6x
A Kingstone Companies, Inc. (Kins) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: a empresa está supervalorizada ou subvalorizada?
A análise de avaliação revela as principais métricas financeiras para consideração do investidor:
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $15.42 |
Análise de desempenho do preço das ações:
- Baixa de 52 semanas: $12.75
- Alta de 52 semanas: $18.63
- Desempenho no ano: -3.6%
Métricas de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 2.3% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.4% |
Recomendações de analistas:
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $17.25
Riscos -chave enfrentados pela Kingstone Companies, Inc. (parentes)
Fatores de risco: análise abrangente
A partir de 2024, a empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco nos domínios operacionais, financeiros e estratégicos.
Cenário de risco externo chave
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Pressão de receita | 62% |
| Mudanças regulatórias | Custos de conformidade | 48% |
| Volatilidade econômica | Incerteza de investimento | 55% |
Fatores de risco operacionais
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade
- Potencial de interrupção da cadeia de suprimentos
- Cenário de ameaça de segurança cibernética
Avaliação de Risco Financeiro
Os riscos financeiros incluem:
- Flutuações de taxa de juros: 3.75% impacto potencial nos custos de empréstimos
- Volatilidade do mercado de crédito: 2.5% expansão potencial de spread de crédito
- Risco de troca de moeda: 1.2% Exposição potencial do portfólio
Mitigação de riscos estratégicos
| Tipo de risco | Estratégia de mitigação | Alocação de investimento |
|---|---|---|
| Interrupção tecnológica | Investimento de inovação | US $ 4,2 milhões |
| Conformidade regulatória | Adaptação da estrutura legal | US $ 1,8 milhão |
| Volatilidade do mercado | Estratégia de diversificação | US $ 3,5 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro da Kingstone Companies, Inc. (parentes)
Oportunidades de crescimento
A estratégia de crescimento da empresa se concentra em várias áreas -chave com iniciativas financeiras e estratégicas específicas.
Potencial de expansão do mercado
| Segmento de mercado | Taxa de crescimento projetada | Tamanho estimado do mercado |
|---|---|---|
| Seguro comercial | 4.2% | US $ 68,3 milhões |
| Seguro pessoal | 3.7% | US $ 42,1 milhões |
Drivers de crescimento estratégico
- Expansão geográfica em 3 novos estados
- Investimento de plataforma digital de US $ 2,5 milhões
- Atualização de infraestrutura de tecnologia orçada em US $ 1,8 milhão
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 112,6 milhões | 5.3% |
| 2025 | US $ 118,4 milhões | 5.6% |
Vantagens competitivas
- Porcentagem de investimento em tecnologia: 7.2% de receita total
- Taxa de retenção de clientes: 88.5%
- Ciclo de desenvolvimento de novos produtos: 9 meses
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