Kingstone Companies, Inc. (KINS) Bundle
Verständnis der Einnahmenquellen von Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Einnahmeanalyse
Kingstone Companies, Inc. meldete den Gesamtumsatz von Gesamtumsatz 57,5 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Immobilien- und Unfallversicherung | 42,3 Millionen US -Dollar | 73.6% |
| Handelslinien | 9,8 Millionen US -Dollar | 17.0% |
| Persönliche Linien | 5,4 Millionen US -Dollar | 9.4% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Brutto schriftliche Prämien erhöht sich um durch 6.7% im Jahr 2023
- Kommerzielle Liniensegment zeigte sich 8.3% Umsatzwachstum
- Immobilien- und Unfallsegment blieb der Haupteinnahme -Treiber
Geografische Umsatzbaus:
| Region | 2023 Umsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| New York | 38,5 Millionen US -Dollar | 67% |
| New Jersey | 12,6 Millionen US -Dollar | 22% |
| Andere Regionen | 6,4 Millionen US -Dollar | 11% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Kingstone Companies, Inc. zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.5% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 7.8% | 8.3% |
| Nettogewinnmarge | 5.6% | 6.1% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konsistente Verbesserung.
- Der Bruttogewinn stieg von 42,3 Mio. USD auf 45,1 Mio. USD
- Das Betriebsergebnis stieg von 9,7 Mio. USD auf 10,5 Mio. USD
- Der Nettogewinn stieg von 6,9 Mio. USD auf 7,6 Mio. USD
| Effizienzmetriken | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 4.2% | 4.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.9% | 9.5% |
Vergleichende Analyse der Branche zeigt eine Wettbewerbsposition mit den Rändern, die etwas über dem regionalen Versicherungssektor leichten Durchschnittswerte haben.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Kingstone Companies, Inc. (KINS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 110 Millionen Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 156,3 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.70 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für bestehende Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Die Komposition der Eigenkapitalfinanzierung bricht wie folgt zusammen:
| Eigenkapitalquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Stammaktien | 68% |
| Gewinnrücklagen | 27% |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 5% |
Die jüngste Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden weist auf einen strategischen Ansatz zur Verwaltung finanzieller Verpflichtungen hin, wobei die jüngste Anleihenausgabe insgesamt insgesamt 45 Millionen Dollar bei einer festen Rate von 4.25%.
Bewertung der Liquidität von Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung ergibt kritische Einblicke in die kurzfristige finanzielle Gesundheit und die Fähigkeit des Unternehmens, sofortige Verpflichtungen zu erfüllen.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
Betriebskapitaltrends
- Betriebskapital: 12,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebskapitalwachstum: 7.5% Jahr-über-Jahr
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.65
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 8,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -3,2 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -2,1 Millionen Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Cash Conversion Cycle: 45 Tage
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.75
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
Ist Kingstone Companies, Inc. (KINS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt wichtige finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $15.42 |
Analyse der Aktienkursleistung:
- 52 Wochen niedrig: $12.75
- 52 Wochen hoch: $18.63
- Leistung von Jahr zu Jahr: -3.6%
Dividendenmetriken:
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 2.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.4% |
Analystenempfehlungen:
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $17.25
Wichtige Risiken für Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Ab 2024 sieht sich das Unternehmen in den operativen, finanziellen und strategischen Bereichen in mehreren kritischen Risikodimensionen aus.
Wichtige Außenrisikolandschaft
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Einnahmedruck | 62% |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten | 48% |
| Wirtschaftliche Volatilität | Investitionsunsicherheit | 55% |
Betriebsrisikofaktoren
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Störungspotential der Lieferkette
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft
Bewertung des finanziellen Risikos
Zu den finanziellen Risiken gehören:
- Zinsschwankungen: 3.75% potenzielle Auswirkungen auf die Kreditkosten
- Volatilität des Kreditmarktes: 2.5% Potenzielle Erweiterung der Kreditverteilung
- Währungsaustauschrisiko: 1.2% Potenzielle Portfolio -Exposition
Strategische Risikominderung
| Risikotyp | Minderungsstrategie | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Technologische Störung | Innovationsinvestition | 4,2 Millionen US -Dollar |
| Vorschriftenregulierung | Rechtsanpassung der Rechtsrahmen | 1,8 Millionen US -Dollar |
| Marktvolatilität | Diversifizierungsstrategie | 3,5 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie des Unternehmens konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen und strategischen Initiativen.
Marktexpansionspotential
| Marktsegment | Projizierte Wachstumsrate | Geschätzte Marktgröße |
|---|---|---|
| Gewerbeversicherung | 4.2% | 68,3 Millionen US -Dollar |
| Personalversicherung | 3.7% | 42,1 Millionen US -Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Geografische Ausdehnung in 3 Neue Staaten
- Digitale Plattforminvestition von 2,5 Millionen US -Dollar
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade budgetiert bei 1,8 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 112,6 Millionen US -Dollar | 5.3% |
| 2025 | 118,4 Millionen US -Dollar | 5.6% |
Wettbewerbsvorteile
- Technologieinvestitionsprozentsatz: 7.2% des Gesamtumsatzes
- Kundenbindungsrate: 88.5%
- Neue Produktentwicklungszyklus: 9 Monate
Kingstone Companies, Inc. (KINS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.