Kingstone Companies, Inc. (KINS) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Analyse des revenus
Kingstone Companies, Inc. a déclaré des revenus totaux de 57,5 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Assurance des biens et des victimes | 42,3 millions de dollars | 73.6% |
| Lignes commerciales | 9,8 millions de dollars | 17.0% |
| Lignes personnelles | 5,4 millions de dollars | 9.4% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Les primes écrites brutes ont augmenté de 6.7% en 2023
- Le segment des lignes commerciales a montré 8.3% croissance des revenus
- Le segment des propriétés et des victimes est resté le principal moteur des revenus
Répartition des revenus géographiques:
| Région | 2023 Revenus ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| New York | 38,5 millions de dollars | 67% |
| New Jersey | 12,6 millions de dollars | 22% |
| Autres régions | 6,4 millions de dollars | 11% |
Une plongée profonde dans Kingstone Companies, Inc. (KINS) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Kingstone Companies, Inc. La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 34.5% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 7.8% | 8.3% |
| Marge bénéficiaire nette | 5.6% | 6.1% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente.
- Le bénéfice brut est passé de 42,3 millions de dollars à 45,1 millions de dollars
- Le bénéfice d'exploitation est passé de 9,7 millions de dollars à 10,5 millions de dollars
- Le bénéfice net est passé de 6,9 millions de dollars à 7,6 millions de dollars
| Métriques d'efficacité | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 4.2% | 4.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.9% | 9.5% |
L'analyse comparative de l'industrie montre un positionnement concurrentiel avec des marges légèrement au-dessus des moyennes du secteur d'assurance régional.
Dette vs Équité: comment Kingstone Companies, Inc. (KINS) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 87,4 millions de dollars |
| Dette à court terme | 22,6 millions de dollars |
| Dette totale | 110 millions de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 156,3 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.70 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette existante: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
La composition du financement des actions se décompose comme suit:
| Source d'équité | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 68% |
| Des bénéfices non répartis | 27% |
| Capital payant supplémentaire | 5% |
Une activité de refinancement récente de la dette indique une approche stratégique de la gestion des obligations financières, la dernière émission d'obligations totalisant 45 millions de dollars à un taux fixe de 4.25%.
Évaluation des liquidités de Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des informations essentielles sur la santé financière à court terme de l'entreprise et la capacité de respecter les obligations immédiates.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.05 |
Tendances du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 12,6 millions de dollars en 2023
- Croissance du fonds de roulement: 7.5% d'une année à l'autre
- Ratio de fonds de roulement net: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 8,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 3,2 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 2,1 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 45 jours
- Ratio dette / capital-investissement: 0.75
- Ratio de couverture d'intérêt: 3.6x
Kingstone Companies, Inc. (KINS) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: l'entreprise est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
L'analyse d'évaluation révèle des mesures financières clés pour la considération des investisseurs:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $15.42 |
Analyse des performances du cours des actions:
- 52 semaines de bas: $12.75
- 52 semaines de haut: $18.63
- Performance de l'année à jour: -3.6%
Métriques de dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.3% |
| Ratio de distribution de dividendes | 35.4% |
Recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Objectif de prix moyen: $17.25
Risques clés face à Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Facteurs de risque: analyse complète
Depuis 2024, l'entreprise fait face à plusieurs dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et stratégiques.
Paysage à risque externe clé
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Pression des revenus | 62% |
| Changements réglementaires | Frais de conformité | 48% |
| Volatilité économique | Incertitude des investissements | 55% |
Facteurs de risque opérationnels
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Potentiel de perturbation de la chaîne d'approvisionnement
- Paysage des menaces de cybersécurité
Évaluation des risques financiers
Les risques financiers comprennent:
- FLUCUATIONS DES TAUX D'INTÉRESSE: 3.75% Impact potentiel sur les coûts d'emprunt
- Volatilité du marché du crédit: 2.5% Extension potentielle de diffusion de crédit
- Risque de change: 1.2% Exposition potentielle du portefeuille
Atténuation stratégique des risques
| Type de risque | Stratégie d'atténuation | Allocation des investissements |
|---|---|---|
| Perturbation technologique | Investissement en innovation | 4,2 millions de dollars |
| Conformité réglementaire | Adaptation du cadre juridique | 1,8 million de dollars |
| Volatilité du marché | Stratégie de diversification | 3,5 millions de dollars |
Perspectives de croissance futures pour Kingstone Companies, Inc. (KINS)
Opportunités de croissance
La stratégie de croissance de l'entreprise se concentre sur plusieurs domaines clés avec des initiatives financières et stratégiques spécifiques.
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Taux de croissance projeté | Taille du marché estimé |
|---|---|---|
| Assurance commerciale | 4.2% | 68,3 millions de dollars |
| Assurance personnelle | 3.7% | 42,1 millions de dollars |
Moteurs de croissance stratégique
- Expansion géographique dans 3 nouveaux États
- Investissement de plate-forme numérique de 2,5 millions de dollars
- Mise à niveau des infrastructures technologiques prévue à 1,8 million de dollars
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2024 | 112,6 millions de dollars | 5.3% |
| 2025 | 118,4 millions de dollars | 5.6% |
Avantages compétitifs
- Pourcentage d'investissement technologique: 7.2% de revenus totaux
- Taux de rétention de la clientèle: 88.5%
- Cycle de développement de nouveaux produits: 9 mois
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