LCNB Corp. (LCNB) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات LCNB Corp (LCNB)
تحليل الإيرادات
يكشف هيكل الإيرادات لشركة LCNB Corp عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين:
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 57,310,000 | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | 26,640,000 | 31.7% |
| إجمالي الإيرادات | 83,950,000 | 100% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية:
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.2%
- معدل النمو السنوي المركب (CAGR): 4.7%
- نمو إيرادات الفوائد: 6.1%
- نمو الدخل غير المصالح: 4.3%
انهيار الإيرادات حسب قطاع الخدمة:
| قطاع الخدمة | 2023 الإيرادات ($) | معدل النمو |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 42,560,000 | 5.8% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 31,220,000 | 4.5% |
| إدارة الثروة | 10,170,000 | 3.9% |
غوص عميق في ربحية LCNB Corp. (LCNB)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 69.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 23.5% |
| صافي هامش الربح | 16.4% | 17.9% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية تحسنا ثابتًا عبر مقاييس مالية متعددة.
- العودة على الأسهم (ROE): 12.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.45%
- دخل التشغيل: 45.2 مليون دولار
- صافي الدخل: 32.7 مليون دولار
| نسب الكفاءة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة إدارة التكلفة | 0.67 | 0.72 |
| نسبة مصاريف التشغيل | 45.2% | 48.6% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة LCNB Corp. (LCNB) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، يكشف هيكل ديون الشركة عن رؤى مهمة في استراتيجيتها المالية.
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 189.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.87 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
- متوسط استحقاق الديون المرجح: 6.2 سنوات
تفاصيل تمويل الأسهم توضح نهجا متوازنا:
| مكون الأسهم | القيمة ($) |
|---|---|
| إجمالي أسهم المساهمين | 412.3 مليون دولار |
| الأسهم العادية المعلقة | 15.6 مليون سهم |
تشير أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة إلى الإدارة المالية الاستراتيجية مع 75 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة المضمونة خلال فترة التقارير الأخيرة.
تقييم السيولة LCNB Corp. (LCNB)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مؤشرات الصحة المالية الحرجة للمؤسسة المالية.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 42.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | المبلغ ($) |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 63.4 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -22.1 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -18.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 87.5 مليون دولار
- تغطية الأصول السائلة: 185%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.4x
هل LCNB Corp. (LCNB) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى مهمة في وضعها المالي وتصور السوق.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | نطاق سعر السهم | أداء |
|---|---|---|
| آخر 12 شهرًا | $23.50 - $28.75 | +5.6% |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 45% |
| يمسك | 40% |
| يبيع | 15% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة LCNB (LCNB)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
مخاطر السوق الخارجية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلبات سعر الفائدة | 12.4 مليون دولار تباين الإيرادات المحتمل | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | محتمل 5.7 مليون دولار تكلفة الامتثال | عالي |
| المشهد المصرفي التنافسي | حصة السوق تخفيض محتمل لـ 3.2% | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني تؤثر 8.3 مليون دولار في استثمارات البنية التحتية المحتملة
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة 4.6 مليون دولار
- تكاليف التحول الرقمي المحتملة 6.9 مليون دولار
تقييم المخاطر المالية
| عنصر المخاطر | مقياس كمي |
|---|---|
| إمكانات الائتمان الائتمانية | 2.7% المعدل الافتراضي المتوقع |
| مخاطر محفظة القروض | 156.4 مليون دولار التعرض المحتمل |
| تقلبات محفظة الاستثمار | 4.5% التقلبات الفصلية المحتملة |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تتضمن أساليب تخفيف المخاطر الاستراتيجية الرئيسية:
- تنويع تدفقات الإيرادات
- تعزيز البنية التحتية التكنولوجية المستمرة
- مراقبة الامتثال التنظيمي الاستباقي
آفاق النمو المستقبلية لشركة LCNB Corp (LCNB)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- صافي إيرادات الفوائد: 61.3 مليون دولار في أحدث السنة المالية
- إجمالي الأصول: 2.1 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- نمو محفظة القروض: 5.7% سنة سنة
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 132.5 مليون دولار | 4.2% |
| 2025 | 138.6 مليون دولار | 4.6% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 4.2 مليون دولار
- التوسع في الإقراض التجاري
- ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا
المزايا التنافسية
اختراق السوق في 7 مقاطعات مع وجود مصرفي إقليمي قوي.
| متري | الأداء الحالي |
|---|---|
| العودة على الأسهم | 9.3% |
| نسبة الكفاءة | 58.4% |
LCNB Corp. (LCNB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.