LCNB Corp. (LCNB) Bundle
Comprendre les sources de revenus de LCNB Corp. (LCNB)
Analyse des revenus
La structure des revenus de LCNB Corp. révèle des informations financières clés pour les investisseurs:
| Catégorie de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 57,310,000 | 68.3% |
| Revenus non intérêts | 26,640,000 | 31.7% |
| Revenus totaux | 83,950,000 | 100% |
Indicateurs clés de performance des revenus:
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.2%
- Taux de croissance annuel composé (TCAC): 4.7%
- Croissance des revenus des intérêts: 6.1%
- Croissance des revenus sans intérêt: 4.3%
Répartition des revenus par segment de service:
| Segment de service | 2023 Revenus ($) | Taux de croissance |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 42,560,000 | 5.8% |
| Banque de détail | 31,220,000 | 4.5% |
| Gestion de la richesse | 10,170,000 | 3.9% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de LCNB Corp. (LCNB)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 69.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 22.1% | 23.5% |
| Marge bénéficiaire nette | 16.4% | 17.9% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une amélioration cohérente entre plusieurs mesures financières.
- Retour à l'équité (ROE): 12.6%
- Retour des actifs (ROA): 1.45%
- Résultat d'exploitation: 45,2 millions de dollars
- Revenu net: 32,7 millions de dollars
| Ratios d'efficacité | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de gestion des coûts | 0.67 | 0.72 |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.2% | 48.6% |
Dette vs Équité: comment LCNB Corp. (LCNB) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis la dernière période d'information financière, la structure de la dette de la société révèle des informations critiques sur sa stratégie financière.
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 189,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,6 millions de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.87 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
- Maturité de la dette moyenne pondérée: 6,2 ans
Les détails du financement par actions démontrent une approche équilibrée:
| Composant de capitaux propres | Valeur ($) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 412,3 millions de dollars |
| Stock ordinaire en circulation | 15,6 millions d'actions |
Les activités de refinancement de la dette récentes indiquent une gestion financière stratégique avec 75 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit garanties au cours de la dernière période de référence.
Évaluation des liquidités LCNB Corp. (LCNB)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des indicateurs de santé financière critiques pour l'institution financière.
Métriques de liquidité actuelles
| Rapport de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
- Fonds de roulement: 42,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Renue de roulement net: 3.2x
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant ($) |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 63,4 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 22,1 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 18,7 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 87,5 millions de dollars
- Couverture des actifs liquides: 185%
- Couverture de dette à court terme: 2.4x
LCNB Corp. (LCNB) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation de l'entreprise révèle des informations critiques sur son positionnement financier et sa perception du marché.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Gamme de cours des actions | Performance |
|---|---|---|
| 12 derniers mois | $23.50 - $28.75 | +5.6% |
Analyse des dividendes
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 42%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 45% |
| Prise | 40% |
| Vendre | 15% |
Risques clés face à LCNB Corp. (LCNB)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:
Risques du marché externe
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels | Moyen |
| Conformité réglementaire | Potentiel 5,7 millions de dollars Coût de conformité | Haut |
| Paysage bancaire compétitif | Partage de marché réduction potentielle de 3.2% | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité ont un impact 8,3 millions de dollars dans les investissements potentiels des infrastructures
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 4,6 millions de dollars
- Coûts de transformation numérique potentiels atteignant 6,9 millions de dollars
Évaluation des risques financiers
| Élément de risque | Métrique quantitative |
|---|---|
| Potentiel de défaut de crédit | 2.7% Taux par défaut projeté |
| Risque du portefeuille de prêts | 156,4 millions de dollars exposition potentielle |
| Volatilité du portefeuille d'investissement | 4.5% Fluctuation trimestrielle potentielle |
Gestion stratégique des risques
Les principales approches d'atténuation des risques stratégiques impliquent:
- Diversification des sources de revenus
- Amélioration continue des infrastructures technologiques
- Surveillance de la conformité réglementaire proactive
Perspectives de croissance futures pour LCNB Corp. (LCNB)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à un positionnement stratégique du marché et à des initiatives d'expansion ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Revenu net des intérêts: 61,3 millions de dollars au cours du dernier exercice
- Actifs totaux: 2,1 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Croissance du portefeuille de prêts: 5.7% d'une année à l'autre
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 132,5 millions de dollars | 4.2% |
| 2025 | 138,6 millions de dollars | 4.6% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 4,2 millions de dollars
- Expansion des prêts commerciaux
- Mise à niveau des infrastructures technologiques
Avantages compétitifs
Pénétration du marché dans 7 comtés avec une forte présence bancaire régionale.
| Métrique | Performance actuelle |
|---|---|
| Retour des capitaux propres | 9.3% |
| Rapport d'efficacité | 58.4% |
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