LCNB Corp. (LCNB) Bundle
Verständnis der LCNB Corp. (LCNB) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzstruktur von LCNB Corp. zeigt wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger:
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 57,310,000 | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 26,640,000 | 31.7% |
| Gesamtumsatz | 83,950,000 | 100% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren:
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.2%
- Zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR): 4.7%
- Zinseinkommenswachstum: 6.1%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum: 4.3%
Umsatzbaus nach Service -Segment:
| Servicesegment | 2023 Umsatz ($) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 42,560,000 | 5.8% |
| Einzelhandelsbanken | 31,220,000 | 4.5% |
| Vermögensverwaltung | 10,170,000 | 3.9% |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der LCNB Corp. (LCNB)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 69.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 23.5% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 17.9% |
Die wichtigsten Indikatoren für Rentabilitätsleistung zeigen eine konsistente Verbesserung über mehrere finanzielle Metriken hinweg.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 12.6%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.45%
- Betriebseinkommen: 45,2 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 32,7 Millionen US -Dollar
| Effizienzverhältnisse | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Kostenmanagement -Verhältnis | 0.67 | 0.72 |
| Betriebskostenverhältnis | 45.2% | 48.6% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie LCNB Corp. (LCNB) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum Zeitpunkt der jüngsten Finanzberichterstattung ergibt die Schuldenstruktur des Unternehmens kritische Einblicke in seine Finanzstrategie.
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 189,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.87 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
- Gewichtete durchschnittliche Schuldenfälle: 6,2 Jahre
Aktienfinanzierungsdetails zeigen einen ausgewogenen Ansatz:
| Aktienkomponente | Wert ($) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 412,3 Millionen US -Dollar |
| Stammaktien ausstehend | 15,6 Millionen Aktien |
Die jüngsten Aktivitäten zur Refinanzierung von Schulden weisen auf ein strategisches Finanzmanagement mit 75 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten, die im letzten Berichtszeitraum gesichert sind.
Bewertung der Liquidität der LCNB Corp. (LCNB)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische Indikatoren für finanzielle Gesundheit für das Finanzinstitut.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Betriebscashflow | 63,4 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -18,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 87,5 Millionen US -Dollar
- Liquid Asset Deckung: 185%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.4x
Ist LCNB Corp. (LCNB) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in seine Finanzpositionierung und Marktwahrnehmung.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Aktienkursbereich | Leistung |
|---|---|---|
| Letzte 12 Monate | $23.50 - $28.75 | +5.6% |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Schlüsselrisiken für LCNB Corp. (LCNB)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Externe Marktrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsschwankungen | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzvarianz | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial 5,7 Millionen US -Dollar Compliance -Kosten | Hoch |
| Wettbewerbsbankenlandschaft | Marktanteilspotential Reduzierung von 3.2% | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen beeinflussen 8,3 Millionen US -Dollar in potenziellen Infrastrukturinvestitionen
- Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 4,6 Millionen US -Dollar
- Potenzielle digitale Transformationskosten erreichen 6,9 Millionen US -Dollar
Bewertung des finanziellen Risikos
| Risikoelement | Quantitative Metrik |
|---|---|
| Kreditausfallpotential | 2.7% Projizierte Ausfallrate |
| Kreditportfolio -Risiko | 156,4 Millionen US -Dollar mögliche Exposition |
| Volatilität des Anlageportfolios | 4.5% potenzielle vierteljährliche Schwankung |
Strategisches Risikomanagement
Wichtige strategische Risikominderungsansätze umfassen:
- Diversifizierung von Einnahmequellen
- Verbesserung der kontinuierlichen technologischen Infrastruktur
- Proaktive Überwachung der Einhaltung von Vorschriften
Zukünftige Wachstumsaussichten für LCNB Corp. (LCNB)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Expansionsinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Nettozinserträge: 61,3 Millionen US -Dollar im letzten Geschäftsjahr
- Gesamtvermögen: 2,1 Milliarden US -Dollar Ab Q4 2023
- Kreditportfoliowachstum: 5.7% Jahr-über-Jahr
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 132,5 Millionen US -Dollar | 4.2% |
| 2025 | 138,6 Millionen US -Dollar | 4.6% |
Strategische Initiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 4,2 Millionen US -Dollar
- Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe
- Technologie -Infrastruktur -Upgrade
Wettbewerbsvorteile
Marktdurchdringung in 7 Landkreise mit starker regionaler Bankwesen.
| Metrisch | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Rendite des Eigenkapitals | 9.3% |
| Effizienzverhältnis | 58.4% |
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