OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Optimumbank Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات
مقاييس الإيرادات المالية لـ Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC) لعام 2023:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات السنوية | 7.42 مليون دولار | 100% |
| دخل الفوائد | 5.63 مليون دولار | 75.9% |
| الدخل غير المصالح | 1.79 مليون دولار | 24.1% |
مسار نمو الإيرادات:
- 2022 الإيرادات السنوية: 6.89 مليون دولار
- 2023 الإيرادات السنوية: 7.42 مليون دولار
- معدل النمو على أساس سنوي: 7.7%
تكوين تدفق الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | 2023 المساهمة |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 52.3% |
| الخدمات المصرفية للمستهلك | 24.6% |
| الخدمات القائمة على الرسوم | 23.1% |
غوص عميق في الربحية
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للبنك رؤى حرجة في الكفاءة التشغيلية وتوليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.42% | 2.89% |
| هامش الربح التشغيلي | 1.76% | 1.45% |
| صافي هامش الربح | 0.89% | 0.67% |
توضح مؤشرات الربحية الرئيسية تحسنا تدريجيًا عبر المقاييس المالية الحرجة.
- العودة على الأسهم (ROE): 4.23%
- العودة على الأصول (ROA): 0.56%
- نسبة كفاءة التشغيل: 82.15%
التحليل المقارن مع القطاع المصرفي الإقليمي يكشف عن وضع تنافسي.
| مقياس الأداء | قيمة الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.65% | 3.42% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 65.78% | 68.90% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة Optimumbank Holdings ، Inc. عن مقاييس الديون الرئيسية والأسهم التالية:
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $12,456,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $3,789,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $45,670,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.36 |
تشمل خصائص تمويل الديون:
- تصنيف الائتمان الحالي: BB
- نفقات الفائدة: $687,000 سنويا
- متوسط استحقاق الديون: 4.2 سنة
انهيار تمويل الأسهم:
| مصدر الأسهم | نسبة مئوية |
|---|---|
| الأسهم المشتركة | 68% |
| الأرباح المحتجزة | 22% |
| رأس مال إضافي مدفوع | 10% |
تُظهر مقاييس ديون الصناعة المقارنة أن الشركة تحافظ على نهج الرافعة المالية المحافظة.
تقييم سيولة Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للبنك عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر.
مواقف السيولة الحالية
| مقياس السيولة | قيمة | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.50 |
| نسبة سريعة | 0.85 | 1.20 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 3.2 مليون دولار
- تغيير رأس المال العامل على أساس سنوي: -5.6%
- صافي كفاءة رأس المال العامل: 0.65
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | كمية |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 1.75 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -0.95 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | 0.45 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- دورة تحويل النقد: 42 يومًا
- نسبة الديون إلى الأسهم: 1.35
- تغطية الأصول السائلة: 68%
هل Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يوفر تحليل مقاييس التقييم المالي رؤى مهمة حول تحديد المواقع الحالية للشركة في السوق وفرصة الاستثمار المحتملة.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.45 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.85 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 6.72 |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | النطاق السعري | أداء |
|---|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $3.25 | - |
| ارتفاع 52 أسبوع | $6.75 | - |
| السعر الحالي | $4.50 | -12.3% YTD |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 2.1%
- نسبة توزيع الأرباح: 35.6%
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $0.15
توصيات المحلل
| توصية | نسبة مئوية |
|---|---|
| يشتري | 40% |
| يمسك | 50% |
| يبيع | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC)
عوامل الخطر
تتضمن الصحة المالية للشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية:
تحليل المخاطر المالية
| فئة المخاطر | التأثير الكمي | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | 3.2 مليون دولار الافتراضات القرض المحتملة | واسطة |
| مخاطر تقلب السوق | 12.5% تقلب قيمة الحافظة | عالي |
| خطر الامتثال التنظيمي | $450,000 العقوبات التنظيمية المحتملة | قليل |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التكنولوجيا البنية التحتية الضعف
- الأمن السيبراني خرقات محتملة
- ضغط السوق التنافسي
- تحديات الاحتفاظ بالموهبة
مؤشرات الضعف المالية
تشير مقاييس المخاطر المالية الحالية إلى:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.75:1
- مؤشر مخاطر السيولة: 0.85
- حساسية سعر الفائدة: 6.3%
مخاطر السوق الخارجية
عوامل الخطر الخارجية تشمل:
| مصدر المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|
| الركود الاقتصادي | 2.1 مليون دولار الحد من الإيرادات المحتملة |
| التغييرات التنظيمية | $750,000 تكاليف التكيف الامتثال |
آفاق النمو المستقبلية لـ Optimumbank Holdings ، Inc. (OPHC)
فرص النمو
يكشف المشهد المالي للبنك عن إمكانات نمو محددة بناءً على مؤشرات السوق الحالية:
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 127.4 مليون دولار
- معدل نمو محفظة القروض: 3.2% سنة سنة
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
| مقياس النمو | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 42.6 مليون دولار | 5.5% |
| الرهون العقارية السكنية | 38.2 مليون دولار | 4.1% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 12.7 مليون دولار | 8.3% |
تركز مبادرات النمو الاستراتيجي على:
- توسيع البنية التحتية المصرفية الرقمية
- استهداف إقراض المؤسسة الصغيرة إلى المتوسطة
- تعزيز منصات الاستثمار التكنولوجي
تشمل المزايا التنافسية الرئيسية:
- اختراق السوق المحلي: 67% حصة السوق في منطقة الخدمة الأولية
- الاستثمار التكنولوجي: 2.3 مليون دولار مخصص للتحول الرقمي
- نسبة كفاءة التكلفة: 52.4%
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.