OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
Comprendre Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) Stronces de revenus
Analyse des revenus
Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) Metrics de revenus financiers pour 2023:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu annuel total | 7,42 millions de dollars | 100% |
| Revenu d'intérêt | 5,63 millions de dollars | 75.9% |
| Revenus non intérêts | 1,79 million de dollars | 24.1% |
Trajectoire de croissance des revenus:
- 2022 Revenus annuels: 6,89 millions de dollars
- 2023 Revenus annuels: 7,42 millions de dollars
- Taux de croissance d'une année à l'autre: 7.7%
Composition des sources de revenus:
| Source de revenus | Contribution de 2023 |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 52.3% |
| Banque de consommation | 24.6% |
| Services basés sur les frais | 23.1% |
Une plongée profonde dans Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière de la banque révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle et la génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 3.42% | 2.89% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 1.76% | 1.45% |
| Marge bénéficiaire nette | 0.89% | 0.67% |
Les principaux indicateurs de rentabilité démontrent une amélioration progressive entre les mesures financières critiques.
- Retour à l'équité (ROE): 4.23%
- Retour des actifs (ROA): 0.56%
- Ratio d'efficacité opérationnelle: 82.15%
L'analyse comparative avec le secteur bancaire régional révèle un positionnement concurrentiel.
| Métrique de performance | Valeur de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.65% | 3.42% |
| Ratio coût-sur-revenu | 65.78% | 68.90% |
Dette vs Équité: comment Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Optimbank Holdings, Inc. La structure financière révèle la dette clé suivante et les mesures de capitaux propres:
| Métrique financière | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $12,456,000 |
| Dette totale à court terme | $3,789,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $45,670,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.36 |
Les caractéristiques du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit actuelle: BB
- Intérêt des intérêts: $687,000 annuellement
- Maturité moyenne de la dette: 4,2 ans
Répartition du financement des actions:
| Source d'équité | Pourcentage |
|---|---|
| Actions ordinaires | 68% |
| Des bénéfices non répartis | 22% |
| Capital payant supplémentaire | 10% |
Les mesures de dette comparées de l'industrie démontrent que l'entreprise maintient une approche de levier financier conservatrice.
Évaluation des liquidités Optimbank Holdings, Inc. (OPHC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de la banque révèle des mesures financières critiques pour la considération des investisseurs.
Positions de liquidité actuelles
| Métrique de liquidité | Valeur | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.50 |
| Rapport rapide | 0.85 | 1.20 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement: 3,2 millions de dollars
- Changement de fonds de roulement d'une année sur l'autre: -5.6%
- Efficacité nette du fonds de roulement: 0.65
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 1,75 million de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 0,95 million de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | 0,45 million de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Cycle de conversion en espèces: 42 jours
- Ratio dette / actions: 1.35
- Couverture des actifs liquides: 68%
Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse des mesures d'évaluation financière fournit des informations critiques sur le positionnement actuel du marché et les opportunités d'investissement potentielles de la société.
Ratios d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.45 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 0.85 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 6.72 |
Performance du cours des actions
| Période de temps | Fourchette | Performance |
|---|---|---|
| 52 semaines de bas | $3.25 | - |
| 52 semaines de haut | $6.75 | - |
| Prix actuel | $4.50 | -12.3% cumul à ce jour |
Métriques de dividendes
- Rendement de dividende à courant: 2.1%
- Ratio de distribution de dividendes: 35.6%
- Dividende annuel par action: $0.15
Recommandations des analystes
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 40% |
| Prise | 50% |
| Vendre | 10% |
Risques clés face à Optimbank Holdings, Inc. (OPHC)
Facteurs de risque
La santé financière de l'entreprise implique plusieurs dimensions critiques de risque que les investisseurs doivent évaluer soigneusement:
Analyse des risques financiers
| Catégorie de risque | Impact quantitatif | Probabilité |
|---|---|---|
| Risque de crédit | 3,2 millions de dollars Paramètres de prêt potentiels | Moyen |
| Risque de volatilité du marché | 12.5% Valeur de portefeuille Fluctation | Haut |
| Risque de conformité réglementaire | $450,000 pénalités réglementaires potentielles | Faible |
Risques opérationnels clés
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Violation potentielle de la cybersécurité
- Pression du marché concurrentiel
- Défis de rétention des talents
Indicateurs de vulnérabilité financière
Les mesures de risque financier actuelles indiquent:
- Ratio dette / capital-investissement: 1.75:1
- Indice de risque de liquidité: 0.85
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 6.3%
Risques du marché externe
Les facteurs de risque externes englobent:
| Source de risque | Impact financier potentiel |
|---|---|
| Ralentissement économique | 2,1 millions de dollars réduction potentielle des revenus |
| Changements réglementaires | $750,000 Coûts d'adaptation de conformité |
Perspectives de croissance futures pour Optimbank Holdings, Inc. (OPHC)
Opportunités de croissance
Le paysage financier de la banque révèle un potentiel de croissance spécifique sur la base des indicateurs de marché actuels:
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 127,4 millions de dollars
- Taux de croissance du portefeuille de prêts: 3.2% d'une année à l'autre
- Marge d'intérêt net: 3.75%
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 42,6 millions de dollars | 5.5% |
| Hypothèques résidentielles | 38,2 millions de dollars | 4.1% |
| Services bancaires numériques | 12,7 millions de dollars | 8.3% |
Les initiatives de croissance stratégique se concentrent sur:
- Expansion de l'infrastructure bancaire numérique
- Ciblant les prêts d'entreprise petits à moyens
- Améliorer les plateformes d'investissement technologique
Les principaux avantages concurrentiels comprennent:
- Pénétration du marché local: 67% Part de marché dans la région de service primaire
- Investissement technologique: 2,3 millions de dollars alloué à la transformation numérique
- Ratio de rentabilité: 52.4%
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