OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Análisis de ingresos
Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) Métricas de ingresos financieros para 2023:
| Categoría de ingresos | Monto ($) | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Ingresos anuales totales | $ 7.42 millones | 100% |
| Ingresos por intereses | $ 5.63 millones | 75.9% |
| Ingresos sin intereses | $ 1.79 millones | 24.1% |
Trayectoria de crecimiento de ingresos:
- 2022 Ingresos anuales: $ 6.89 millones
- 2023 Ingresos anuales: $ 7.42 millones
- Tasa de crecimiento año tras año: 7.7%
Composición del flujo de ingresos:
| Fuente de ingresos | Contribución 2023 |
|---|---|
| Préstamo comercial | 52.3% |
| Banca de consumo | 24.6% |
| Servicios basados en tarifas | 23.1% |
Una inmersión profunda en Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) Rentabilidad
Análisis de métricas de rentabilidad
Las métricas de desempeño financiero para el banco revelan ideas críticas sobre la eficiencia operativa y la generación de ingresos.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 3.42% | 2.89% |
| Margen de beneficio operativo | 1.76% | 1.45% |
| Margen de beneficio neto | 0.89% | 0.67% |
Los indicadores clave de rentabilidad demuestran una mejora incremental entre métricas financieras críticas.
- Regreso sobre la equidad (ROE): 4.23%
- Retorno de los activos (ROA): 0.56%
- Relación de eficiencia operativa: 82.15%
El análisis comparativo con el sector bancario regional revela posicionamiento competitivo.
| Métrico de rendimiento | Valor de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de interés neto | 3.65% | 3.42% |
| Relación costo-ingreso | 65.78% | 68.90% |
Deuda versus capital: cómo Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
Optimumbank Holdings, Inc. La estructura financiera revela las siguientes métricas clave de deuda y capital:
| Métrica financiera | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $12,456,000 |
| Deuda total a corto plazo | $3,789,000 |
| Equidad total de los accionistas | $45,670,000 |
| Relación deuda / capital | 0.36 |
Las características de financiamiento de la deuda incluyen:
- Calificación crediticia actual: BB
- Gasto de interés: $687,000 anualmente
- Vencimiento promedio de la deuda: 4.2 años
Desglose de financiación de capital:
| Fuente de renta variable | Porcentaje |
|---|---|
| Stock común | 68% |
| Ganancias retenidas | 22% |
| Capital pagado adicional | 10% |
Las métricas comparativas de la deuda de la industria demuestran que la compañía mantiene un enfoque de apalancamiento financiero conservador.
Evaluar la liquidez de Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez del banco revela métricas financieras críticas para la consideración de los inversores.
Posiciones de liquidez actuales
| Liquidez métrica | Valor | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.25 | 1.50 |
| Relación rápida | 0.85 | 1.20 |
Análisis de capital de trabajo
Las tendencias de capital de trabajo demuestran las siguientes características:
- Capital de trabajo total: $ 3.2 millones
- Cambio de capital de trabajo año tras año: -5.6%
- Eficiencia de capital de trabajo neto: 0.65
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad |
|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 1.75 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 0.95 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | $ 0.45 millones |
Indicadores de riesgo de liquidez
- Ciclo de conversión de efectivo: 42 días
- Relación deuda / capital: 1.35
- Cobertura de activos líquidos: 68%
¿Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
El análisis de las métricas de valoración financiera proporciona información crítica sobre el posicionamiento actual del mercado de la compañía y las posibles oportunidades de inversión.
Ratios de valoración clave
| Métrico | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.45 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.85 |
| Valor empresarial/EBITDA | 6.72 |
Rendimiento del precio de las acciones
| Período de tiempo | Gama de precios | Actuación |
|---|---|---|
| Bajo de 52 semanas | $3.25 | - |
| 52 semanas de altura | $6.75 | - |
| Precio actual | $4.50 | -12.3% el último año |
Métricas de dividendos
- Rendimiento de dividendos actuales: 2.1%
- Relación de pago de dividendos: 35.6%
- Dividendo anual por acción: $0.15
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 40% |
| Sostener | 50% |
| Vender | 10% |
Riesgos clave que enfrenta Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Factores de riesgo
La salud financiera de la empresa implica varias dimensiones críticas de riesgo que los inversores deben evaluar cuidadosamente:
Análisis de riesgos financieros
| Categoría de riesgo | Impacto cuantitativo | Probabilidad |
|---|---|---|
| Riesgo de crédito | $ 3.2 millones Palentes de préstamo potenciales | Medio |
| Riesgo de volatilidad del mercado | 12.5% Fluctuación del valor de la cartera | Alto |
| Riesgo de cumplimiento regulatorio | $450,000 Sanciones regulatorias potenciales | Bajo |
Riesgos operativos clave
- Vulnerabilidad de infraestructura tecnológica
- Incumplimientos potenciales de ciberseguridad
- Presión de mercado competitiva
- Desafíos de retención de talento
Indicadores de vulnerabilidad financiera
Las métricas actuales de riesgo financiero indican:
- Relación deuda / capital: 1.75:1
- Índice de riesgo de liquidez: 0.85
- Sensibilidad de la tasa de interés: 6.3%
Riesgos de mercado externos
Los factores de riesgo externos abarcan:
| Fuente de riesgo | Impacto financiero potencial |
|---|---|
| Recesión económica | $ 2.1 millones Reducción de ingresos potenciales |
| Cambios regulatorios | $750,000 Costos de adaptación de cumplimiento |
Perspectivas de crecimiento futuro para Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Oportunidades de crecimiento
El panorama financiero para el banco revela un potencial de crecimiento específico basado en los indicadores actuales del mercado:
- Activos totales a partir del cuarto trimestre 2023: $ 127.4 millones
- Tasa de crecimiento de la cartera de préstamos: 3.2% año tras año
- Margen de interés neto: 3.75%
| Métrico de crecimiento | Valor 2023 | Crecimiento proyectado 2024 |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | $ 42.6 millones | 5.5% |
| Hipotecas residenciales | $ 38.2 millones | 4.1% |
| Servicios de banca digital | $ 12.7 millones | 8.3% |
Las iniciativas de crecimiento estratégico se centran en:
- Expandir la infraestructura bancaria digital
- Dirigido a préstamos empresariales pequeños a medianos
- Mejora de las plataformas de inversión tecnológica
Las ventajas competitivas clave incluyen:
- Penetración del mercado local: 67% cuota de mercado en la región de servicio primario
- Inversión tecnológica: $ 2.3 millones asignado para transformación digital
- Relación de eficiencia de rentabilidad: 52.4%
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.