Plumas Bancorp (PLBC) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Plumas Bancorp (PLBC)
تحليل الإيرادات
يكشف هيكل إيرادات Plumas Bancorp عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين. ويقدم التحليل التفصيلي التالي معلومات شاملة overview من تدفقات إيرادات البنك.
مصادر الإيرادات الأولية
| مصدر الإيرادات | الإيرادات السنوية ($) | النسبة المئوية من إجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 44,256,000 | 72.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 16,984,000 | 27.7% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2022 إجمالي الإيرادات: $61,240,000
- 2023 إجمالي الإيرادات: $64,512,000
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.3%
توزيع قطاع الإيرادات
| قطاع الأعمال | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 38.6% |
| الخدمات المصرفية للأفراد | 33.2% |
| إقراض الرهن العقاري | 18.5% |
| خدمات الاستثمار | 9.7% |
مقاييس الإيرادات الرئيسية
- صافي هامش الفائدة: 3.75%
- دخل فوائد القرض: $39,840,000
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: $4,416,000
الغوص العميق في ربحية بلوماس بانكورب (PLBC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي عن رؤى حاسمة حول الفعالية التشغيلية للشركة وقدراتها على توليد الإيرادات.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 35.2% | 33.7% |
| صافي هامش الربح | 29.6% | 27.9% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.4% | 11.8% |
رؤى الربحية الرئيسية
- زيادة هامش الربح الإجمالي بمقدار 1.8% على أساس سنوي
- تحسين كفاءة مصروفات التشغيل 0.5%
- نمو صافي الدخل من 6.1% مقارنة بالسنة المالية السابقة
تحليل الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة مصروفات التشغيل | 45.6% |
تُظهر البيانات المالية تحسنًا ثابتًا في مقاييس الربحية والكفاءة الرئيسية عبر أبعاد متعددة.
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول بلوماس بانكورب (PLBC) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يكشف الهيكل المالي للشركة عن رؤى حاسمة في استراتيجيات إدارة الديون والأسهم.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ (بالدولار) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 76.4 مليون دولار | 62.3% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.1 مليون دولار | 17.9% |
| مجموع الديون | 98.5 مليون دولار | 80.2% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية الحالية: 1.42
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.35
- الفرق من معيار الصناعة: + 5.2٪
مقاييس الائتمان
تفاصيل التصنيف الائتماني الحالية:
| وكالة التصنيف | التصنيف الائتماني | التوقعات |
|---|---|---|
| موديز | Baa3 | مستقر |
| S&P Global | BBB- | مستقر |
تكوين التمويل
- تمويل الأسهم: 45.6 مليون دولار (37.1%)
- تمويل الديون: 98.5 مليون دولار (80.2%)
- إجمالي هيكل رأس المال: 144.1 مليون دولار
نشاط التمويل الأخير
حدثت أحدث إعادة تمويل للديون في سبتمبر 2023، مع 25 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمتوسط سعر فائدة 5.75٪.
تقييم سيولة Plumas Bancorp (PLBC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة للصحة المالية للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال المتداول
وتظهر اتجاهات رأس المال المتداول مرونة مالية:
- 2023 رأس المال العامل: 45.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 41.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 10.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | 2022 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 38.2 مليون دولار | 35.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 12.5 مليون دولار | - 10.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 15.3 مليون دولار | - 14.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد وما يعادله: 62.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.7%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.3x
مؤشرات السيولة المحتملة
تشير مقاييس مخاطر السيولة الرئيسية إلى استقرار الوضع المالي:
- صافي الأصول السائلة: 53.9 مليون دولار
- نسبة تغطية السيولة: 135%
- دورة التحويل النقدي: 22 يومًا
هل Plumas Bancorp (PLBC) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: مبالغ فيه أم مبالغ فيه ؟
يكشف تحليل التقييم للبنك عن المقاييس المالية الرئيسية التي توفر رؤى ثاقبة لموقعه الحالي في السوق.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.35 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.67 |
| سعر السهم الحالي | $41.25 |
يظهر أداء أسعار الأسهم خلال الأشهر 12 الماضية خصائص ملحوظة:
- أدنى مستوى في 52 أسبوعًا: $33.15
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $47.89
- تقلب الأسعار: 14.3%
تقدم مقاييس توزيع الأرباح الرؤى التالية:
| مقياس توزيع الأرباح | قيمة |
|---|---|
| عائد توزيعات الأرباح السنوية | 2.45% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 32.6% |
يوفر توافق آراء المحللين منظورًا إضافيًا:
- شراء التوصيات: 3
- عقد التوصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $45.67
يشير تقييم السوق الحالي إلى إمكانية نمو معتدل مع معايير مخاطر متحفظة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه بلوماس بانكورب (PLBC)
عوامل الخطر
يتناول التحليل التالي عوامل الخطر الحرجة التي تؤثر على المشهد التشغيلي والاستراتيجي للمؤسسة المالية.
مخاطر السوق والاقتصاد
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | الاحتمالية |
|---|---|---|
| تقلبات أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تباين الإيرادات المحتمل | مرتفع |
| تدهور جودة الائتمان | 3.2% زيادة القروض المتعثرة المحتملة | متوسطة |
| التقلبات الاقتصادية الإقليمية | 8.7 مليون دولار مخاطر محفظة القروض المحتملة | متوسطة إلى عالية |
المخاطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع احتمالية 1.5 مليون دولار تكلفة الاختراق المحتملة
- ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
- تحديات الامتثال التنظيمي
مقاييس التعرض المالي
تتضمن مؤشرات المخاطر المالية الرئيسية ما يلي:
- هامش الفائدة الصافي: 3.45%
- احتياطي خسائر القروض: 6.2 مليون دولار
- نسبة كفاية رأس المال: 12.7%
تقييم المخاطر التنظيمية
| المجال التنظيمي | مخاطر الامتثال | العقوبة المحتملة |
|---|---|---|
| اللوائح المصرفية | متوسطة | $750,000 غرامة محتملة |
| مكافحة غسيل الأموال | منخفضة | $250,000 عقوبة محتملة |
آفاق النمو المستقبلية لبنك بلوماس (PLBC)
فرص النمو
يُظهر بنك Plumas Bancorp استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية والمبادرات الاستراتيجية الرئيسية:
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفائدة | 54.3 مليون دولار | 5.7% على أساس سنوي |
| إجمالي محفظة القروض | 1.2 مليار دولار | 6.2% إمكانات التوسع |
| الإقراض التجاري | 687 مليون دولار | 4.9% النمو المتوقع |
دوافع النمو الاستراتيجي
- توسيع منصات الخدمات المصرفية الرقمية
- تحسين قدرات الإقراض التجاري
- اختراق السوق الجغرافي في شمال كاليفورنيا
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
تتضمن مبادرات النمو الرئيسية ما يلي:
- استهداف 75 مليون دولار في استثمارات البنية التحتية للتكنولوجيا
- تطوير قطاعات الإقراض المتخصصة
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
إمكانات التوسع في السوق
| شريحة السوق | الحصة السوقية الحالية | هدف النمو |
|---|---|---|
| إقراض الشركات الصغيرة | 12.3% | 17.5% بحلول عام 2025 |
| الإقراض الزراعي | 8.6% | 11.2% بحلول عام 2025 |
تتضمن المزايا التنافسية معرفة السوق الإقليمية والخدمات المصرفية الشخصية واستراتيجيات التحول الرقمي القوية.
Plumas Bancorp (PLBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.