Plumas Bancorp (PLBC) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Plumas Bancorp (PLBC)
Analyse des revenus
La structure des revenus de Plumas Bancorp révèle des informations financières clés pour les investisseurs. L'analyse détaillée suivante fournit un overview des sources de revenus de la banque.
Sources de revenus primaires
| Source de revenus | Revenus annuels ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 44,256,000 | 72.3% |
| Revenus non intérêts | 16,984,000 | 27.7% |
Tendances de croissance des revenus
- 2022 Revenus totaux: $61,240,000
- 2023 Revenu total: $64,512,000
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.3%
Répartition du segment des revenus
| Segment d'entreprise | Contribution des revenus |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 38.6% |
| Banque de détail | 33.2% |
| Prêts hypothécaires | 18.5% |
| Services d'investissement | 9.7% |
Métriques de revenus clés
- Marge d'intérêt net: 3.75%
- Revenu des intérêts de prêt: $39,840,000
- Revenu des titres d'investissement: $4,416,000
Une plongée profonde dans la rentabilité de Plumas Bancorp (PLBC)
Analyse des métriques de rentabilité
Les mesures de performance financière révèlent des informations critiques sur l'efficacité opérationnelle de l'entreprise et les capacités de génération de revenus.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 35.2% | 33.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 29.6% | 27.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.8% |
Informations sur la rentabilité clés
- La marge bénéficiaire brute a augmenté de 1.8% d'une année à l'autre
- L'efficacité des dépenses d'exploitation s'est améliorée de 0.5%
- Croissance nette sur le revenu de 6.1% par rapport à l'exercice précédent
Analyse de l'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de dépenses d'exploitation | 45.6% |
Les données financières démontrent une amélioration cohérente des principales mesures de rentabilité et d'efficacité à travers plusieurs dimensions.
Dette vs Équité: comment Plumas Bancorp (PLBC) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis le quatrième trimestre 2023, la structure financière de la société révèle des informations critiques sur ses stratégies de dette et de gestion des actions.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale à long terme | 76,4 millions de dollars | 62.3% |
| Dette totale à court terme | 22,1 millions de dollars | 17.9% |
| Dette totale | 98,5 millions de dollars | 80.2% |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 1.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 1,35
- Variance par rapport à la norme de l'industrie: + 5,2%
Métriques de crédit
Détails actuels de la cote de crédit:
| Agence de notation | Cote de crédit | Perspectives |
|---|---|---|
| Moody's | Baa3 | Écurie |
| S&P Global | Bbb- | Écurie |
Financement de la composition
- Financement des actions: 45,6 millions de dollars (37.1%)
- Financement de la dette: 98,5 millions de dollars (80.2%)
- Structure totale du capital: 144,1 millions de dollars
Activité de financement récente
Le refinancement de la dette le plus récent s'est produit en septembre 2023, avec 25 millions de dollars dans les nouvelles facilités de crédit à un taux d'intérêt moyen de 5,75%.
Évaluation de la liquidité de Plumas Bancorp (PLBC)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour la santé financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 45,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 41,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 10.4%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 38,2 millions de dollars | 35,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 12,5 millions de dollars | - 10,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 15,3 millions de dollars | - 14,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 62,4 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 18.7%
- Couverture de dette à court terme: 2.3x
Indicateurs de liquidité potentiels
Les mesures clés de risque de liquidité indiquent un positionnement financier stable:
- Actifs liquides nets: 53,9 millions de dollars
- Ratio de couverture de liquidité: 135%
- Cycle de conversion en espèces: 22 jours
Plumas Bancorp (PLBC) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de la banque révèle des mesures financières clés qui donnent un aperçu de son positionnement actuel du marché.
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.42 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.35 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.67 |
| Cours actuel | $41.25 |
Les performances du cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent des caractéristiques notables:
- 52 semaines de bas: $33.15
- 52 semaines de haut: $47.89
- Volatilité des prix: 14.3%
Les mesures de dividendes présentent les idées suivantes:
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 2.45% |
| Ratio de distribution de dividendes | 32.6% |
Le consensus de l'analyste fournit une perspective supplémentaire:
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible moyen: $45.67
L'évaluation actuelle du marché suggère un potentiel de croissance modérée avec des paramètres de risque conservateurs.
Risques clés face à Plumas Bancorp (PLBC)
Facteurs de risque
L'analyse suivante examine les facteurs de risque critiques ayant un impact sur le paysage opérationnel et stratégique de l'institution financière.
Risques de marché et économique
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Fluctuations des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars variance des revenus potentiels | Haut |
| Détérioration de la qualité du crédit | 3.2% Augmentation potentielle de prêt non performant | Moyen |
| Volatilité économique régionale | 8,7 millions de dollars Risque potentiel du portefeuille de prêts | Moyen-élevé |
Risques opérationnels
- Menaces de cybersécurité avec potentiel 1,5 million de dollars Coût potentiel de violation
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques
- Défis de conformité réglementaire
Métriques d'exposition financière
Les principaux indicateurs de risque financier comprennent:
- Marge d'intérêt net: 3.45%
- Réserve de perte de prêt: 6,2 millions de dollars
- Ratio d'adéquation du capital: 12.7%
Évaluation des risques réglementaires
| Domaine réglementaire | Risque de conformité | Pénalité potentielle |
|---|---|---|
| Règlements bancaires | Moyen | $750,000 amende potentielle |
| Anti-blanchiment | Faible | $250,000 pénalité potentielle |
Perspectives de croissance futures pour Plumas Bancorp (PLBC)
Opportunités de croissance
Plumas Bancorp démontre des stratégies de croissance potentielles à travers plusieurs mesures financières clés et initiatives stratégiques:
| Métrique de croissance | Valeur actuelle | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 54,3 millions de dollars | 5.7% d'une année à l'autre |
| Portefeuille de prêts totaux | 1,2 milliard de dollars | 6.2% potentiel d'extension |
| Prêts commerciaux | 687 millions de dollars | 4.9% croissance prévue |
Moteurs de croissance stratégique
- Extension des plateformes bancaires numériques
- Capacités de prêt commercial améliorées
- Pénétration du marché géographique dans le nord de la Californie
- Investissements infrastructures technologiques
Les principales initiatives de croissance comprennent:
- Ciblage 75 millions de dollars dans les investissements en infrastructure technologique
- Développer des segments de prêt spécialisés
- Mise en œuvre des technologies avancées de gestion des risques
Potentiel d'expansion du marché
| Segment de marché | Part de marché actuel | Cible de croissance |
|---|---|---|
| Prêts aux petites entreprises | 12.3% | 17.5% d'ici 2025 |
| Prêts agricoles | 8.6% | 11.2% d'ici 2025 |
Les avantages concurrentiels comprennent les connaissances du marché régional, les services bancaires personnalisés et les stratégies de transformation numériques robustes.
Plumas Bancorp (PLBC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.