Park National Corporation (PRK) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Park National Corporation (PRK)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة بارك الوطنية إلى إجمالي إيرادات 560.3 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 5.2% زيادة من العام السابق.
| تدفق الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 382.4 | 68.3% |
| إدارة الثروة | 112.6 | 20.1% |
| خدمات التأمين | 65.3 | 11.6% |
تشمل رؤى الإيرادات الرئيسية:
- وصل صافي إيرادات الفوائد 401.2 مليون دولار
- دخلت الدخل غير المصالح 159.1 مليون دولار
- زادت إيرادات فائدة القرض عن طريق 6.7% سنة سنة
عروض انهيار الإيرادات الجغرافية 92.3% من العائدات التي نشأت من العمليات التي تتخذ من أوهايو مقراً لها ، مع 7.7% من توسيع الأسواق الإقليمية.
غوص عميق في ربحية شركة بارك الوطنية (PRK)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للشركة:
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 85.6% | 84.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 41.3% | 39.7% |
| صافي هامش الربح | 33.5% | 31.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 14.2% | 13.6% |
تتضمن مؤشرات أداء الربحية الرئيسية:
- صافي الدخل: 258.4 مليون دولار
- دخل التشغيل: 312.6 مليون دولار
- أرباح السهم (EPS): $7.62
توضح مقاييس ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش التشغيل | 41.3% | 36.8% |
| صافي هامش الربح | 33.5% | 29.7% |
تكشف مؤشرات الكفاءة التشغيلية:
- تكلفة الإيرادات: 187.2 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 142.5 مليون دولار
- نسبة الكفاءة: 62.4%
الدين مقابل الأسهم: كيف تمول شركة Park National Corporation (PRK) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة Park National Corporation عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير المالية.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $341,925,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $52,416,000 |
| إجمالي الديون | $394,341,000 |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.42
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.55
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 35.6% |
| تمويل الأسهم | 64.4% |
تفاصيل التصنيف الائتماني
- تصنيف الائتمان S&P: BBB+
- تصنيف مودي: BAA1
خصائص الديون الأخيرة
متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.75%
نضج الديون Profile:
- في غضون عام واحد: $52,416,000
- 1-5 سنوات: $189,345,000
- أكثر من 5 سنوات: $152,580,000
تقييم سيولة Park National Corporation (PRK)
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة التابعة لشركة Park National Corporation عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
يظهر تحليل رأس المال العامل:
- إجمالي رأس المال العامل: 385.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي نسبة رأس المال العامل: 0.62
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 412.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -186.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -226.4 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 524.6 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 312.9 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.87
هل شركة بارك الوطنية (PRK) مبالغ فيها أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم للمؤسسة المالية عن رؤى حرجة في تحديد موقعها في السوق وإمكانات الاستثمار الحالية.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 17.6x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 2.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 12.4x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $228.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $290.75
- السعر الحالي: $262.50
- الأداء العام: +14.7%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 7 | 46.7% |
| يمسك | 5 | 33.3% |
| يبيع | 3 | 20% |
تحليل الأرباح
- توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم: $4.80
- نسبة توزيع الأرباح: 38.5%
- معدل نمو الأرباح (5 سنوات): 6.2%
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة بارك الوطنية (PRK)
عوامل الخطر
تواجه المؤسسة المالية العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 1.42% | مستقر |
| احتياطيات خسارة القرض | 87.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي نسبة الشحن | 0.35% | أقل من متوسط الصناعة |
مخاطر السوق والمشاركة
- حساسية سعر الفائدة: +/- 2.5% التأثير المحتمل على هامش الفائدة الصافي
- مشهد تهديد الأمن السيبراني: 17 تم اكتشاف محاولات التسلل المحتملة في عام 2023
- تكلفة الامتثال التنظيمية: 4.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
عوامل الخطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية الاضطراب التكنولوجي ، والمشهد المصرفي التنافسي ، والبيئة التنظيمية المتطورة.
| مجال المخاطر | التأثير المحتمل | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| التحول الرقمي | إزاحة الإيرادات | الاستثمار التكنولوجي المستمر |
| التغييرات التنظيمية | تحديات الامتثال | مراقبة استباقية |
مقاييس المخاطر المالية
- نسبة كفاية رأس المال: 13.6%
- نسبة تغطية السيولة: 125%
- العودة على الأصول المرجحة للمخاطر: 1.85%
آفاق النمو المستقبلية لمؤسسة بارك الوطنية (PRK)
فرص النمو
توضح شركة بارك الوطنية استراتيجيات النمو المحتملة من خلال طرق مالية متعددة:
- إجمالي الأصول اعتبارًا من Q4 2023: 14.3 مليار دولار
- صافي دخل الفوائد لعام 2023: 382.4 مليون دولار
- نمو القروض على أساس سنوي: 6.2%
| مقياس النمو | 2023 القيمة | نمو 2024 المتوقع |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.7 مليار دولار | 7.5% |
| إقراض الرهن العقاري | 2.3 مليار دولار | 5.3% |
| الخدمات المصرفية الرقمية | 412 مليون دولار | 12.1% |
تشمل المبادرات الاستراتيجية توسيع نطاق المنصات المصرفية الرقمية واختراق السوق الإقليمي المستهدف.
- أسواق التوسع الجغرافي الرئيسي:
- المناطق الحضرية في أوهايو
- المناطق المالية في الضواحي الناشئة
- حدد مناطق الغرب الأوسط
الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية: 24.6 مليون دولار مخصصة لمبادرات التحول الرقمية 2024.
Park National Corporation (PRK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.