Park National Corporation (PRK) Bundle
Compréhension des sources de revenus de Park National Corporation (PRK)
Analyse des revenus
Park National Corporation a déclaré des revenus totaux de 560,3 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 5.2% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Flux de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Services bancaires | 382.4 | 68.3% |
| Gestion de la richesse | 112.6 | 20.1% |
| Services d'assurance | 65.3 | 11.6% |
Les principales informations sur les revenus comprennent:
- Le résultat net des intérêts atteints 401,2 millions de dollars
- Les revenus non intérêts totalisent 159,1 millions de dollars
- Les revenus des intérêts du prêt ont augmenté de 6.7% d'une année à l'autre
Répartition des revenus géographiques montre 92.3% des revenus provenant des opérations basées sur l'Ohio, avec 7.7% de l'expansion des marchés régionaux.
Une plongée profonde dans la rentabilité de Park National Corporation (PRK)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière révèle des informations critiques à la rentabilité pour la société:
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 85.6% | 84.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 41.3% | 39.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.5% | 31.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.2% | 13.6% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité comprennent:
- Revenu net: 258,4 millions de dollars
- Résultat d'exploitation: 312,6 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $7.62
Les mesures de rentabilité comparatives de l'industrie démontrent:
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge opérationnelle | 41.3% | 36.8% |
| Marge bénéficiaire nette | 33.5% | 29.7% |
Les indicateurs d'efficacité opérationnelle révèlent:
- Coût des revenus: 187,2 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 142,5 millions de dollars
- Ratio d'efficacité: 62.4%
Dette vs Équité: comment Park National Corporation (PRK) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de Park National Corporation révèle une approche stratégique de la gestion du capital à partir de la dernière période d'information financière.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $341,925,000 |
| Dette totale à court terme | $52,416,000 |
| Dette totale | $394,341,000 |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.42
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.55
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 35.6% |
| Financement par actions | 64.4% |
Détails de notation de crédit
- Note de crédit S&P: Bbb +
- Moody's Note: Baa1
Caractéristiques de la dette récentes
Taux d'intérêt moyen sur la dette à long terme: 4.75%
Maturité de la dette Profile:
- Dans un délai d'un an: $52,416,000
- 1 à 5 ans: $189,345,000
- Plus de 5 ans: $152,580,000
Évaluation des liquidités de la National Corporation (PRK)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de Park National Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement montre:
- Total du fonds de roulement: 385,6 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 7.3%
- Ratio de fonds de roulement net: 0.62
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 412,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 186,3 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 226,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Equivalents en espèces et en espèces: 524,6 millions de dollars
- Investissements à court terme: 312,9 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.87
Park National Corporation (PRK) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse de l'évaluation de l'institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et son potentiel d'investissement.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 17.6x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 2.3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.4x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
Performance du cours des actions
- 52 semaines de bas: $228.15
- 52 semaines de haut: $290.75
- Prix actuel: $262.50
- Performance de l'année à jour: +14.7%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 7 | 46.7% |
| Prise | 5 | 33.3% |
| Vendre | 3 | 20% |
Analyse des dividendes
- Dividende annuel par action: $4.80
- Ratio de distribution de dividendes: 38.5%
- Taux de croissance des dividendes (5 ans): 6.2%
Risques clés face à Park National Corporation (PRK)
Facteurs de risque
L'institution financière fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient avoir un impact sur ses performances opérationnelles et stratégiques.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 1.42% | Écurie |
| Réserves de perte de prêt | 87,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Ratio de recharge nette | 0.35% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Risques de marché et opérationnel
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.5% Impact potentiel sur la marge d'intérêt net
- Paysage des menaces de cybersécurité: 17 détecté des tentatives d'intrusion potentielles en 2023
- Coût de la conformité réglementaire: 4,2 millions de dollars dépenses annuelles
Facteurs de risque stratégiques
Les principaux risques stratégiques comprennent les perturbations technologiques, le paysage bancaire compétitif et l'évolution de l'environnement réglementaire.
| Domaine des risques | Impact potentiel | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Transformation numérique | Déplacement des revenus | Investissement technologique continu |
| Changements réglementaires | Défis de conformité | Surveillance proactive |
Métriques de risque financier
- Ratio d'adéquation du capital: 13.6%
- Ratio de couverture de liquidité: 125%
- Retour des actifs pondérés en fonction du risque: 1.85%
Perspectives de croissance futures pour Park National Corporation (PRK)
Opportunités de croissance
Park National Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples avenues financières:
- Total des actifs auprès du quatrième trimestre 2023: 14,3 milliards de dollars
- Revenu net des intérêts pour 2023: 382,4 millions de dollars
- Croissance des prêts en glissement annuel: 6.2%
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Croissance projetée en 2024 |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 6,7 milliards de dollars | 7.5% |
| Prêts hypothécaires | 2,3 milliards de dollars | 5.3% |
| Services bancaires numériques | 412 millions de dollars | 12.1% |
Les initiatives stratégiques comprennent l'expansion des plateformes bancaires numériques et la pénétration ciblée du marché régional.
- Marchés d'expansion géographique clés:
- Ohio Metropolitan Areas
- Districts financiers de banlieue émergents
- Sélectionnez les régions du Midwest
Investissement dans l'infrastructure technologique: 24,6 millions de dollars alloué pour 2024 initiatives de transformation numérique.
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