Break Down Park National Corporation (PRK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Break Down Park National Corporation (PRK) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Park National Corporation (PRK) Bundle

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Entendendo os fluxos de receita da Corporação Nacional do Park (PRK)

Análise de receita

Park National Corporation relatou receita total de US $ 560,3 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.2% aumento em relação ao ano anterior.

Fluxo de receita 2023 valor ($ m) Porcentagem da receita total
Serviços bancários 382.4 68.3%
Gestão de patrimônio 112.6 20.1%
Serviços de seguro 65.3 11.6%

As principais idéias de receita incluem:

  • Receita de juros líquidos alcançada US $ 401,2 milhões
  • A renda não juros totalizou US $ 159,1 milhões
  • A receita de juros de empréstimo aumentou em 6.7% ano a ano

A quebra de receita geográfica mostra 92.3% das receitas originadas de operações baseadas em Ohio, com 7.7% da expansão dos mercados regionais.




Um profundo mergulho na lucratividade da Corporação Nacional do Park (PRK)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para a corporação:

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 85.6% 84.2%
Margem de lucro operacional 41.3% 39.7%
Margem de lucro líquido 33.5% 31.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 14.2% 13.6%

Os principais indicadores de desempenho da lucratividade incluem:

  • Resultado líquido: US $ 258,4 milhões
  • Receita operacional: US $ 312,6 milhões
  • Ganhos por ação (EPS): $7.62

As métricas de rentabilidade comparativa da indústria demonstram:

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem operacional 41.3% 36.8%
Margem de lucro líquido 33.5% 29.7%

Os indicadores de eficiência operacional revelam:

  • Custo da receita: US $ 187,2 milhões
  • Despesas operacionais: US $ 142,5 milhões
  • Índice de eficiência: 62.4%



Dívida vs. patrimônio: como o Park National Corporation (PRK) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A estrutura financeira da Park National Corporation revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital no último período de relatório financeiro.

Dívida Overview

Categoria de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo $341,925,000
Dívida total de curto prazo $52,416,000
Dívida total $394,341,000

Métricas de dívida a patrimônio

  • Relação dívida / patrimônio: 0.42
  • Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.55

Composição de financiamento

Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento da dívida 35.6%
Financiamento de ações 64.4%

Detalhes da classificação de crédito

  • Classificação de crédito S&P: BBB+
  • Classificação de Moody: Baa1

Características recentes da dívida

Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.75%

Maturidade da dívida Profile:

  • Dentro de 1 ano: $52,416,000
  • 1-5 anos: $189,345,000
  • Mais de 5 anos: $152,580,000



Avaliando a liquidez da Corporação Nacional do Park (PRK)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez da Park National Corporation revelam informações financeiras críticas para os investidores.

Taxas atuais e rápidas

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

A análise de capital de giro mostra:

  • Capital total de giro: US $ 385,6 milhões
  • Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
  • Índice de capital de giro líquido: 0.62

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 412,7 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 186,3 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 226,4 milhões

Forças de liquidez

  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 524,6 milhões
  • Investimentos de curto prazo: US $ 312,9 milhões
  • Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.87



A Park National Corporation (PRK) está supervalorizada ou subvalorizada?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

A análise de avaliação para a instituição financeira revela informações críticas sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.

Métricas de avaliação -chave

Métrica Valor atual
Relação preço-lucro (P/E) 17.6x
Proporção de preço-livro (P/B) 2.3x
Valor corporativo/ebitda 12.4x
Rendimento de dividendos 3.2%

Desempenho do preço das ações

  • Baixa de 52 semanas: $228.15
  • Alta de 52 semanas: $290.75
  • Preço atual: $262.50
  • Desempenho no ano: +14.7%

Recomendações de analistas

Recomendação Número de analistas Percentagem
Comprar 7 46.7%
Segurar 5 33.3%
Vender 3 20%

Análise de dividendos

  • Dividendo anual por ação: $4.80
  • Taxa de pagamento de dividendos: 38.5%
  • Taxa de crescimento de dividendos (5 anos): 6.2%



Riscos -chave enfrentados pelo Park National Corporation (PRK)

Fatores de risco

A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.

Risco de crédito Overview

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Empréstimos não-desempenho 1.42% Estável
Reservas de perda de empréstimos US $ 87,3 milhões Cobertura adequada
Índice de carregamento líquido 0.35% Abaixo da média da indústria

Riscos de mercado e operacionais

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.5% impacto potencial na margem de juros líquidos
  • Cenário de ameaças de segurança cibernética: 17 Detectado potenciais tentativas de intrusão em 2023
  • Custo de conformidade regulatória: US $ 4,2 milhões despesas anuais

Fatores de risco estratégicos

Os principais riscos estratégicos incluem interrupção tecnológica, cenário bancário competitivo e ambiente regulatório em evolução.

Domínio de risco Impacto potencial Estratégia de mitigação
Transformação digital Deslocamento de receita Investimento contínuo de tecnologia
Mudanças regulatórias Desafios de conformidade Monitoramento proativo

Métricas de risco financeiro

  • Índice de adequação de capital: 13.6%
  • Índice de cobertura de liquidez: 125%
  • Retorno sobre ativos ponderados por risco: 1.85%



Perspectivas de crescimento futuro para a Park National Corporation (PRK)

Oportunidades de crescimento

A Park National Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas financeiras:

  • Total de ativos a partir do quarto trimestre 2023: US $ 14,3 bilhões
  • Receita de juros líquidos para 2023: US $ 382,4 milhões
  • Crescimento do empréstimo ano a ano: 6.2%
Métrica de crescimento 2023 valor Crescimento projetado 2024
Empréstimos comerciais US $ 6,7 bilhões 7.5%
Empréstimos hipotecários US $ 2,3 bilhões 5.3%
Serviços bancários digitais US $ 412 milhões 12.1%

As iniciativas estratégicas incluem a expansão das plataformas bancárias digitais e a penetração do mercado regional direcionada.

  • Mercados de expansão geográfica -chave:
    • Áreas metropolitanas de Ohio
    • Distritos financeiros suburbanos emergentes
    • Selecione regiões do Centro -Oeste

Investimento em infraestrutura de tecnologia: US $ 24,6 milhões alocado para 2024 iniciativas de transformação digital.

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