Park National Corporation (PRK) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Corporação Nacional do Park (PRK)
Análise de receita
Park National Corporation relatou receita total de US $ 560,3 milhões para o ano fiscal de 2023, representando um 5.2% aumento em relação ao ano anterior.
| Fluxo de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Serviços bancários | 382.4 | 68.3% |
| Gestão de patrimônio | 112.6 | 20.1% |
| Serviços de seguro | 65.3 | 11.6% |
As principais idéias de receita incluem:
- Receita de juros líquidos alcançada US $ 401,2 milhões
- A renda não juros totalizou US $ 159,1 milhões
- A receita de juros de empréstimo aumentou em 6.7% ano a ano
A quebra de receita geográfica mostra 92.3% das receitas originadas de operações baseadas em Ohio, com 7.7% da expansão dos mercados regionais.
Um profundo mergulho na lucratividade da Corporação Nacional do Park (PRK)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro revela insights críticos de lucratividade para a corporação:
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 85.6% | 84.2% |
| Margem de lucro operacional | 41.3% | 39.7% |
| Margem de lucro líquido | 33.5% | 31.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.2% | 13.6% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade incluem:
- Resultado líquido: US $ 258,4 milhões
- Receita operacional: US $ 312,6 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $7.62
As métricas de rentabilidade comparativa da indústria demonstram:
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem operacional | 41.3% | 36.8% |
| Margem de lucro líquido | 33.5% | 29.7% |
Os indicadores de eficiência operacional revelam:
- Custo da receita: US $ 187,2 milhões
- Despesas operacionais: US $ 142,5 milhões
- Índice de eficiência: 62.4%
Dívida vs. patrimônio: como o Park National Corporation (PRK) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da Park National Corporation revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital no último período de relatório financeiro.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $341,925,000 |
| Dívida total de curto prazo | $52,416,000 |
| Dívida total | $394,341,000 |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 0.42
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.55
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento da dívida | 35.6% |
| Financiamento de ações | 64.4% |
Detalhes da classificação de crédito
- Classificação de crédito S&P: BBB+
- Classificação de Moody: Baa1
Características recentes da dívida
Taxa de juros médio em dívida de longo prazo: 4.75%
Maturidade da dívida Profile:
- Dentro de 1 ano: $52,416,000
- 1-5 anos: $189,345,000
- Mais de 5 anos: $152,580,000
Avaliando a liquidez da Corporação Nacional do Park (PRK)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da Park National Corporation revelam informações financeiras críticas para os investidores.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro mostra:
- Capital total de giro: US $ 385,6 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Índice de capital de giro líquido: 0.62
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 412,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 186,3 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 226,4 milhões |
Forças de liquidez
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 524,6 milhões
- Investimentos de curto prazo: US $ 312,9 milhões
- Razão de cobertura de ativos líquidos: 1.87
A Park National Corporation (PRK) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A análise de avaliação para a instituição financeira revela informações críticas sobre seu atual posicionamento e potencial de investimento no mercado.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 17.6x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 12.4x |
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
Desempenho do preço das ações
- Baixa de 52 semanas: $228.15
- Alta de 52 semanas: $290.75
- Preço atual: $262.50
- Desempenho no ano: +14.7%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 7 | 46.7% |
| Segurar | 5 | 33.3% |
| Vender | 3 | 20% |
Análise de dividendos
- Dividendo anual por ação: $4.80
- Taxa de pagamento de dividendos: 38.5%
- Taxa de crescimento de dividendos (5 anos): 6.2%
Riscos -chave enfrentados pelo Park National Corporation (PRK)
Fatores de risco
A instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e estratégico.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | 1.42% | Estável |
| Reservas de perda de empréstimos | US $ 87,3 milhões | Cobertura adequada |
| Índice de carregamento líquido | 0.35% | Abaixo da média da indústria |
Riscos de mercado e operacionais
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.5% impacto potencial na margem de juros líquidos
- Cenário de ameaças de segurança cibernética: 17 Detectado potenciais tentativas de intrusão em 2023
- Custo de conformidade regulatória: US $ 4,2 milhões despesas anuais
Fatores de risco estratégicos
Os principais riscos estratégicos incluem interrupção tecnológica, cenário bancário competitivo e ambiente regulatório em evolução.
| Domínio de risco | Impacto potencial | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|
| Transformação digital | Deslocamento de receita | Investimento contínuo de tecnologia |
| Mudanças regulatórias | Desafios de conformidade | Monitoramento proativo |
Métricas de risco financeiro
- Índice de adequação de capital: 13.6%
- Índice de cobertura de liquidez: 125%
- Retorno sobre ativos ponderados por risco: 1.85%
Perspectivas de crescimento futuro para a Park National Corporation (PRK)
Oportunidades de crescimento
A Park National Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias avenidas financeiras:
- Total de ativos a partir do quarto trimestre 2023: US $ 14,3 bilhões
- Receita de juros líquidos para 2023: US $ 382,4 milhões
- Crescimento do empréstimo ano a ano: 6.2%
| Métrica de crescimento | 2023 valor | Crescimento projetado 2024 |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 6,7 bilhões | 7.5% |
| Empréstimos hipotecários | US $ 2,3 bilhões | 5.3% |
| Serviços bancários digitais | US $ 412 milhões | 12.1% |
As iniciativas estratégicas incluem a expansão das plataformas bancárias digitais e a penetração do mercado regional direcionada.
- Mercados de expansão geográfica -chave:
- Áreas metropolitanas de Ohio
- Distritos financeiros suburbanos emergentes
- Selecione regiões do Centro -Oeste
Investimento em infraestrutura de tecnologia: US $ 24,6 milhões alocado para 2024 iniciativas de transformação digital.
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