Park National Corporation (PRK) Bundle
Einnahmequellen der Park National Corporation (PRK) verstehen
Einnahmeanalyse
Park National Corporation meldete den Gesamtumsatz von 560,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Bankdienstleistungen | 382.4 | 68.3% |
| Vermögensverwaltung | 112.6 | 20.1% |
| Versicherungsdienstleistungen | 65.3 | 11.6% |
Zu den wichtigsten Einnahmen sind:
- Nettozinserträge erzielt 401,2 Millionen US -Dollar
- Nicht zinszinsliches Einkommen 159,1 Millionen US -Dollar
- Die Einnahmen von Darlehenszinsen erhöhten sich um um 6.7% Jahr-über-Jahr
Geografische Umsatzaufschlüsse zeigt 92.3% von Einnahmen stammten aus dem in Ohio ansässigen Operationen mit, mit 7.7% Aus wachsenden regionalen Märkten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Park National Corporation (PRK)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Unternehmen:
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 85.6% | 84.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 41.3% | 39.7% |
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 31.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% | 13.6% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsleistungsindikatoren gehören:
- Nettoeinkommen: 258,4 Millionen US -Dollar
- Betriebseinkommen: 312,6 Millionen US -Dollar
- Ergebnis je Aktie (EPS): $7.62
Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Betriebsspanne | 41.3% | 36.8% |
| Nettogewinnmarge | 33.5% | 29.7% |
Betriebseffizienzindikatoren zeigen:
- Umsatzkosten: 187,2 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 142,5 Millionen US -Dollar
- Effizienzverhältnis: 62.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Park National Corporation (PRK) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der Park National Corporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Finanzberichterungszeitraum.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $341,925,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $52,416,000 |
| Gesamtverschuldung | $394,341,000 |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.55
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 35.6% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 64.4% |
Kreditratingdetails
- S & P -Kreditrating: BBB+
- Die Bewertung von Moody: Baa1
Jüngste Schuldenmerkmale
Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%
Schuldenfälle Profile:
- Innerhalb von 1 Jahr: $52,416,000
- 1-5 Jahre: $189,345,000
- Über 5 Jahre: $152,580,000
Bewertung der Liquidität der Park National Corporation (PRK)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen der Park National Corporation zeigen kritische finanzielle Einblicke für Investoren.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Betriebskapitalanalyse zeigt:
- Gesamtarbeitskapital: 385,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Arbeitskapitalquote: 0.62
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 412,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -186,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -226,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 524,6 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Investitionen: 312,9 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.87
Ist die Park National Corporation (PRK) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 17.6x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 2.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 12.4x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $228.15
- 52 Wochen hoch: $290.75
- Aktueller Preis: $262.50
- Leistung von Jahr zu Jahr: +14.7%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 7 | 46.7% |
| Halten | 5 | 33.3% |
| Verkaufen | 3 | 20% |
Dividendenanalyse
- Jährliche Dividende je Aktie: $4.80
- Dividendenausschüttungsquote: 38.5%
- Dividendenwachstumsrate (5-Jahres): 6.2%
Wichtige Risiken der Park National Corporation (PRK)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 1.42% | Stabil |
| Kreditverlustreserven | 87,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.35% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Markt- und Betriebsrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.5% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft: 17 potenzielle Eindringungsversuche im Jahr 2023 erfasst
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben
Strategische Risikofaktoren
Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen technologische Störungen, wettbewerbsfähige Bankenlandschaft und das sich entwickelnde regulatorische Umfeld.
| Risikodomäne | Mögliche Auswirkungen | Minderungsstrategie |
|---|---|---|
| Digitale Transformation | Umsatzverschiebung | Kontinuierliche Technologieinvestitionen |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Herausforderungen | Proaktive Überwachung |
Finanzielle Risikokennzahlen
- Kapitaladäquanz Ratio: 13.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 125%
- Rendite des risikogewichteten Vermögens: 1.85%
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Park National Corporation (PRK)
Wachstumschancen
Die Park National Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Wege:
- Gesamtvermögen ab Q4 2023: 14,3 Milliarden US -Dollar
- Nettozinserträge für 2023: 382,4 Millionen US -Dollar
- Darlehenswachstum von Jahr zu Jahr: 6.2%
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 6,7 Milliarden US -Dollar | 7.5% |
| Hypothekenkredite | 2,3 Milliarden US -Dollar | 5.3% |
| Digitale Bankdienste | 412 Millionen US -Dollar | 12.1% |
Zu den strategischen Initiativen gehören die Erweiterung der digitalen Bankplattformen und die gezielte regionale Marktdurchdringung.
- Key Geographic Expansion Markets:
- Ohio Metropolitan -Gebiete
- Aufstrebende vorstädtische Finanzbezirke
- Wählen Sie Regionen des Mittleren Westens
Investition in die Technologieinfrastruktur: 24,6 Millionen US -Dollar für 2024 digitale Transformationsinitiativen zugewiesen.
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