Breaking Park National Corporation (PRK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Park National Corporation (PRK) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

US | Financial Services | Banks - Regional | AMEX

Park National Corporation (PRK) Bundle

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Einnahmequellen der Park National Corporation (PRK) verstehen

Einnahmeanalyse

Park National Corporation meldete den Gesamtumsatz von 560,3 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 5.2% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Einnahmequelle 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Bankdienstleistungen 382.4 68.3%
Vermögensverwaltung 112.6 20.1%
Versicherungsdienstleistungen 65.3 11.6%

Zu den wichtigsten Einnahmen sind:

  • Nettozinserträge erzielt 401,2 Millionen US -Dollar
  • Nicht zinszinsliches Einkommen 159,1 Millionen US -Dollar
  • Die Einnahmen von Darlehenszinsen erhöhten sich um um 6.7% Jahr-über-Jahr

Geografische Umsatzaufschlüsse zeigt 92.3% von Einnahmen stammten aus dem in Ohio ansässigen Operationen mit, mit 7.7% Aus wachsenden regionalen Märkten.




Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Park National Corporation (PRK)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für das Unternehmen:

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 85.6% 84.2%
Betriebsgewinnmarge 41.3% 39.7%
Nettogewinnmarge 33.5% 31.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 14.2% 13.6%

Zu den wichtigsten Rentabilitätsleistungsindikatoren gehören:

  • Nettoeinkommen: 258,4 Millionen US -Dollar
  • Betriebseinkommen: 312,6 Millionen US -Dollar
  • Ergebnis je Aktie (EPS): $7.62

Vergleichende Branchenrentabilitätsmetriken zeigen:

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Betriebsspanne 41.3% 36.8%
Nettogewinnmarge 33.5% 29.7%

Betriebseffizienzindikatoren zeigen:

  • Umsatzkosten: 187,2 Millionen US -Dollar
  • Betriebskosten: 142,5 Millionen US -Dollar
  • Effizienzverhältnis: 62.4%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie Park National Corporation (PRK) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Die Finanzstruktur der Park National Corporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement zum jüngsten Finanzberichterungszeitraum.

Schulden Overview

Schuldenkategorie Betrag ($)
Totale langfristige Schulden $341,925,000
Totale kurzfristige Schulden $52,416,000
Gesamtverschuldung $394,341,000

Metriken für Schulden zu Gleichheit

  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.42
  • Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.55

Finanzierungskomposition

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Fremdfinanzierung 35.6%
Eigenkapitalfinanzierung 64.4%

Kreditratingdetails

  • S & P -Kreditrating: BBB+
  • Die Bewertung von Moody: Baa1

Jüngste Schuldenmerkmale

Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.75%

Schuldenfälle Profile:

  • Innerhalb von 1 Jahr: $52,416,000
  • 1-5 Jahre: $189,345,000
  • Über 5 Jahre: $152,580,000



Bewertung der Liquidität der Park National Corporation (PRK)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätskennzahlen der Park National Corporation zeigen kritische finanzielle Einblicke für Investoren.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitaltrends

Betriebskapitalanalyse zeigt:

  • Gesamtarbeitskapital: 385,6 Millionen US -Dollar
  • Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
  • Netto -Arbeitskapitalquote: 0.62

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 412,7 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -186,3 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -226,4 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 524,6 Millionen US -Dollar
  • Kurzfristige Investitionen: 312,9 Millionen US -Dollar
  • Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 1.87



Ist die Park National Corporation (PRK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Die Bewertungsanalyse für das Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.

Wichtige Bewertungsmetriken

Metrisch Aktueller Wert
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 17.6x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 2.3x
Enterprise Value/EBITDA 12.4x
Dividendenrendite 3.2%

Aktienkursleistung

  • 52 Wochen niedrig: $228.15
  • 52 Wochen hoch: $290.75
  • Aktueller Preis: $262.50
  • Leistung von Jahr zu Jahr: +14.7%

Analystenempfehlungen

Empfehlung Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 7 46.7%
Halten 5 33.3%
Verkaufen 3 20%

Dividendenanalyse

  • Jährliche Dividende je Aktie: $4.80
  • Dividendenausschüttungsquote: 38.5%
  • Dividendenwachstumsrate (5-Jahres): 6.2%



Wichtige Risiken der Park National Corporation (PRK)

Risikofaktoren

Das Finanzinstitut sieht sich mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die betriebliche und strategische Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Quantitative Metrik Aktueller Status
Notleidende Kredite 1.42% Stabil
Kreditverlustreserven 87,3 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Verhältnis von Nettoverschiebung 0.35% Unter dem Branchendurchschnitt

Markt- und Betriebsrisiken

  • Zinssensitivität: +/- 2.5% Potenzielle Auswirkungen auf die Nettozinsspanne
  • Cybersecurity -Bedrohungslandschaft: 17 potenzielle Eindringungsversuche im Jahr 2023 erfasst
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 4,2 Millionen US -Dollar Jahresausgaben

Strategische Risikofaktoren

Zu den wichtigsten strategischen Risiken zählen technologische Störungen, wettbewerbsfähige Bankenlandschaft und das sich entwickelnde regulatorische Umfeld.

Risikodomäne Mögliche Auswirkungen Minderungsstrategie
Digitale Transformation Umsatzverschiebung Kontinuierliche Technologieinvestitionen
Regulatorische Veränderungen Compliance -Herausforderungen Proaktive Überwachung

Finanzielle Risikokennzahlen

  • Kapitaladäquanz Ratio: 13.6%
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 125%
  • Rendite des risikogewichteten Vermögens: 1.85%



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Park National Corporation (PRK)

Wachstumschancen

Die Park National Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Wege:

  • Gesamtvermögen ab Q4 2023: 14,3 Milliarden US -Dollar
  • Nettozinserträge für 2023: 382,4 Millionen US -Dollar
  • Darlehenswachstum von Jahr zu Jahr: 6.2%
Wachstumsmetrik 2023 Wert Projiziertes 2024 Wachstum
Kommerzielle Kreditvergabe 6,7 Milliarden US -Dollar 7.5%
Hypothekenkredite 2,3 Milliarden US -Dollar 5.3%
Digitale Bankdienste 412 Millionen US -Dollar 12.1%

Zu den strategischen Initiativen gehören die Erweiterung der digitalen Bankplattformen und die gezielte regionale Marktdurchdringung.

  • Key Geographic Expansion Markets:
    • Ohio Metropolitan -Gebiete
    • Aufstrebende vorstädtische Finanzbezirke
    • Wählen Sie Regionen des Mittleren Westens

Investition in die Technologieinfrastruktur: 24,6 Millionen US -Dollar für 2024 digitale Transformationsinitiativen zugewiesen.

DCF model

Park National Corporation (PRK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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