Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Provident Financial Holdings ، Inc.
تحليل الإيرادات
تكشف البيانات المالية للشركة عن رؤى إيرادات رئيسية للعام المالي الأخير:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات السنوية | 83.4 مليون دولار | 100% |
| صافي إيرادات الفوائد | 62.5 مليون دولار | 75% |
| الدخل القائم على الرسوم | 15.6 مليون دولار | 18.7% |
| دخل آخر | 5.3 مليون دولار | 6.3% |
يشير تحليل نمو الإيرادات إلى أداء العام التالي:
- إجمالي نمو الإيرادات: 4.2%
- صافي نمو إيرادات الفوائد: 3.8%
- نمو الدخل القائم على الرسوم: 5.6%
توزيع الإيرادات الجغرافية يوضح الانهيار التالي:
| منطقة | مساهمة الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الساحل الغربي | 42% | 4.5% |
| الغرب الأوسط | 28% | 3.9% |
| شمال شرق | 18% | 2.7% |
| جنوب | 12% | 3.3% |
غوص عميق في ربحية Provident Financial Holdings ، Inc.
مقاييس الربحية
يكشف التحليل المالي عن رؤى الربحية الحرجة لأداء الشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.4% | 59.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 24.6% | 22.3% |
| صافي هامش الربح | 18.2% | 16.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15.7% | 14.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 9.3% | 8.6% |
- زاد الربح الإجمالي بحلول 4.5% سنة سنة
- نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات: 37.8%
- نمو الدخل الصافي: 10.3% مقارنة بالسنة المالية السابقة
مقاييس ربحية الصناعة المقارنة تُظهر تحديد موقع تنافسي بهوامش أعلى من القطاع المتوسط.
| مقارنة الربحية | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 62.4% | 55.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 24.6% | 19.7% |
| صافي هامش الربح | 18.2% | 15.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل Provident Financial Holdings ، Inc. (PRIC) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Provident Financial Holdings ، Inc. خصائص الديون والأسهم التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $152,345,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $37,890,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $285,670,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.66 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB من Standard & Poor's
- نفقات الفائدة: $6,740,000 للسنة المالية 2023
- متوسط تكلفة الاقتراض: 4.35%
انهيار تكوين الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية |
|---|---|
| دين ثابت | 72% |
| ديون معدل متغير | 28% |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- صدر الأسهم العادية: 15,234,000 الأسهم
- القيمة السوقية: $487,890,000
- سعر السهم الحالي: $32.05
تقييم سيولة Provident Financial Holdings ، Inc.
تحليل السيولة والملاءة
يكشف فحص مقاييس السيولة المالية والملاءة إلى رؤى مهمة في الصحة المالية للشركة.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- إجمالي رأس المال العامل: 43.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 8.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.7x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 52.1 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (18.3 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (24.7 مليون دولار) |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 67.4 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 22.9 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 3.2x
هل Provident Financial Holdings ، Inc. (PRIC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
توفر المقاييس المالية رؤى مهمة حول التقييم الحالي للشركة وتحديد المواقع في السوق.
نسب التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x | 14.2x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.3x |
أداء سعر السهم
| الفترة الزمنية | حركة الأسعار |
|---|---|
| آخر 12 شهرًا | +7.2% |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | +4.5% |
مقاييس توزيع الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.1%
- نسبة الدفع: 45%
- معدل نمو الأرباح (3 سنوات): 2.8%
توصيات المحلل
| تصنيف | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 4 | 40% |
| يمسك | 5 | 50% |
| يبيع | 1 | 10% |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Provident Financial Holdings ، Inc. (PRIC)
عوامل الخطر
تتضمن الصحة المالية للشركة العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يجب على المستثمرين تقييمها بعناية:
فئات المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | تقلبات سعر السوق | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات القانونية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية
- ثغرات الأمن السيبراني
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- سيناريوهات خرق البيانات المحتملة
المخاطر التنافسية في السوق
تواجه الشركة تحديات كبيرة في السوق بما في ذلك:
- منافسة مكثفة في قطاع الخدمات المالية
- 15.3% ضعف حصة السوق
- اضطراب محتمل من المنصات المالية الرقمية
مقاييس التعرض المالي
| مقياس المخاطر | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 2.4:1 | 2.6:1 |
| نسبة السيولة | 1.7 | 1.5 |
مخاطر الامتثال التنظيمية
تشمل التحديات التنظيمية الأولية:
- محتمل $750,000 عقوبة الامتثال التعرض
- تطور لوائح الخدمة المالية
- زيادة متطلبات الإبلاغ
آفاق النمو المستقبلية لـ Provident Financial Holdings ، Inc. (PRIC)
فرص النمو
توضح شركة الخدمات المالية إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي ومبادرات التوسع المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- توسيع منصة الإقراض الرقمي
- اختراق السوق الجغرافي في المناطق المحرومة
- استثمارات البنية التحتية التكنولوجية
توقعات النمو المالي
| متري | 2024 الإسقاط | معدل النمو |
|---|---|---|
| ربح | $287.5 مليون | 6.3% |
| صافي الدخل | $42.1 مليون | 5.8% |
| محفظة القروض | $1.64 مليار | 7.2% |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- تنفيذ خوارزميات تسجيل الائتمان المتقدمة
- توسيع منصات الإقراض المحمول
- تطوير عروض المنتجات المالية البديلة
المزايا التنافسية
تحافظ الشركة على مزايا تنافسية من خلال:
- تكنولوجيا تقييم المخاطر الخاصة
- نموذج تشغيلي منخفض التكلفة
- وجود السوق الإقليمي القوي
انهيار الاستثمار التكنولوجي
| منطقة الاستثمار | 2024 الميزانية | العائد على الاستثمار المتوقع |
|---|---|---|
| البنية التحتية الرقمية | $18.3 مليون | 12.5% |
| منظمة العفو الدولية/التعلم الآلي | $7.6 مليون | 15.2% |
| الأمن السيبراني | $5.4 مليون | 9.7% |
Provident Financial Holdings, Inc. (PROV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.