Renasant Corporation (RNST) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Renasant Corporation (RNST)
تحليل الإيرادات
أبلغت شركة Renasant Corporation عن الإيرادات الإجمالية لـ 666.5 مليون دولار للعام المالي 2023 ، يمثل أ 3.6% زيادة من العام السابق.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (ملايين دولار) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | $456.2 | 68.4% |
| الدخل غير المصالح | $210.3 | 31.6% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- صافي إيرادات الفوائد: 456.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 84.7 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 52.6 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروة: 33.5 مليون دولار
يظهر توزيع الإيرادات الجغرافية للبنك:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| ميسيسيبي | 35.2% |
| ألاباما | 25.7% |
| تينيسي | 22.1% |
| Georgia | 17% |
نمو الإيرادات على أساس سنوي
اتجاهات نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 632.1 مليون دولار | 2.4% |
| 2022 | 643.5 مليون دولار | 1.8% |
| 2023 | 666.5 مليون دولار | 3.6% |
غوص عميق في ربحية شركة Renasant Corporation (RNST)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة Renasant Corporation عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين المحتملين.
انهيار هامش الربح
| متري | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 71.2% | 68.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 33.6% | 30.4% |
| صافي هامش الربح | 25.7% | 22.9% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- العودة على الأسهم (ROE): 9.6%
- العودة على الأصول (ROA): 1.2%
- نسبة مصاريف التشغيل: 57.3%
أداء الربحية الرئيسي
إجمالي الدخل الصافي للسنة المالية 2023: 248.3 مليون دولار
دخل الفوائد: 712.4 مليون دولار
مقاييس مقارنة في الصناعة
| متري | شركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 25.7% | 22.1% |
| العودة على الأسهم | 9.6% | 8.9% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Renasant Corporation (RNST) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يكشف الهيكل المالي عن رؤى مهمة في استراتيجية تخصيص رأس المال للشركة.
| مقياس الديون | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $1,872.4 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $456.7 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $3,214.6 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.72 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB من Standard & Poor's
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.65%
- نضج الديون Profile: في الغالب الأدوات طويلة الأجل
يوضح انهيار التمويل توازنًا استراتيجيًا بين مصادر الديون ومصادر الأسهم:
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 36.8% |
| حقوق المساهمين | 63.2% |
توضح أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة الإدارة المالية الاستباقية مع 325.6 مليون دولار في إصدار الديون الجديدة خلال عام 2023 ، استهدف أسعار فائدة أكثر ملاءمة.
تقييم السيولة Renasant Corporation (RNST)
تحليل السيولة والملاءة
تحليل موقف السيولة:
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 | 1.18 |
| نسبة سريعة | 0.95 | 0.88 |
| رأس المال العامل | 543 مليون دولار | 502 مليون دولار |
بيان التدفق النقدي Overview:
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 876 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (345 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (412 مليون دولار) |
مؤشرات السيولة الرئيسية:
- النقد والمكافئات النقدية: 672 مليون دولار
- استثمارات قصيرة الأجل: 289 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 1.45
مقاييس الملاءة:
| مؤشر الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.62 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.75 |
هل شركة Renasant Corporation (RNST) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم الشامل عن مقاييس مالية رئيسية للمستثمرين للنظر فيها:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 11.42 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.23 |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.67 |
| عائد الأرباح | 3.21% |
| نسبة توزيع الأرباح | 38.5% |
يسلط تحليل أداء سعر السهم الضوء على الاتجاهات الرئيسية التالية:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $25.67 - $37.45
- سعر السهم الحالي: $32.18
- تغيير السعر لمدة 12 شهرًا: -6.7%
توفر توصيات المحللين رؤى إضافية:
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 6 |
| يبيع | 1 |
اعتبارات تقييم إضافية:
- القيمة السوقية: 3.82 مليار دولار
- نسبة السعر إلى الأرباح إلى الأمام: 10.89
- نسبة السعر إلى البيس: 2.56
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Renasant Corporation (RNST)
عوامل الخطر التي تؤثر على الأداء المالي
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر متعددة يمكن أن تؤثر على أدائها التشغيلي والاستراتيجي.
التعرض لمخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مقياس كمي | تأثير النسبة المئوية |
|---|---|---|
| قروض غير أداء | 87.4 مليون دولار | 1.42% إجمالي محفظة القروض |
| احتياطيات خسارة القرض | 124.6 مليون دولار | 1.95% نسبة التغطية |
المخاطر في السوق والمخاطر الاقتصادية
- حساسية سعر الفائدة: 672 مليون دولار صافي صافي تقلبات إيرادات الفوائد
- التأثير الاقتصادي المحتمل: 4.3% زيادة سداد القرض المتوقع
- تكاليف الامتثال التنظيمية: 18.2 مليون دولار الإنفاق السنوي
مؤشرات المخاطر التشغيلية
| عنصر المخاطر | التعرض الحالي | استراتيجية التخفيف |
|---|---|---|
| تهديدات الأمن السيبراني | 37 الحوادث المكتشفة | بروتوكولات المراقبة المحسنة |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | 42.1 مليون دولار استثمار | ترقيات النظام المستمر |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
تشمل إدارة المخاطر الاستراتيجية الرئيسية تنويع محافظ القروض والحفاظ على احتياطيات رأس المال القوية.
آفاق النمو المستقبلية لشركة Renasant Corporation (RNST)
فرص النمو
توضح المؤسسة المالية النمو المحتمل من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي محفظة القروض: 14.3 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- صافي إيرادات الفوائد: 375.4 مليون دولار في السنة المالية 2023
- إجمالي الأصول: 21.6 مليار دولار
استراتيجية توسيع السوق
| منطقة | النمو المتوقع | فتحات فرع جديدة |
|---|---|---|
| جنوب شرق الولايات المتحدة | 7.2% | 12 موقع جديد |
| ميسيسيبي | 5.8% | 5 فروع جديدة |
| تينيسي | 6.5% | 4 فروع جديدة |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 22 مليون دولار
- هدف التوسع في الإقراض التجاري: 15% نمو سنة على أساس سنوي
- ميزانية ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا: 18.5 مليون دولار
المزايا التنافسية
تشير مقاييس الأداء الرئيسية إلى وضع قوي:
- العودة على الأسهم (ROE): 9.7%
- نسبة الكفاءة: 57.3%
- نسبة القروض غير الأداء: 0.44%
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 1.42 مليار دولار | 6.3% |
| 2025 | 1.51 مليار دولار | 6.7% |
Renasant Corporation (RNST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.