Renasant Corporation (RNST) Bundle
Comprendre les sources de revenus de Renasant Corporation (RNST)
Analyse des revenus
Renasant Corporation a déclaré des revenus totaux de 666,5 millions de dollars pour l'exercice 2023, représentant un 3.6% augmenter par rapport à l'année précédente.
| Source de revenus | Montant (millions de dollars) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $456.2 | 68.4% |
| Revenus non intérêts | $210.3 | 31.6% |
Répartition des sources de revenus
- Revenu net des intérêts: 456,2 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 84,7 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 52,6 millions de dollars
- Frais de gestion de la patrimoine: 33,5 millions de dollars
La distribution des revenus géographiques de la banque montre:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Mississippi | 35.2% |
| Alabama | 25.7% |
| Tennessee | 22.1% |
| Georgia | 17% |
Croissance des revenus d'une année sur l'autre
Tendances de croissance des revenus au cours des trois dernières années:
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | 632,1 millions de dollars | 2.4% |
| 2022 | 643,5 millions de dollars | 1.8% |
| 2023 | 666,5 millions de dollars | 3.6% |
Une plongée profonde dans la rentabilité de Renasant Corporation (RNST)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de Renasant Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs potentiels.
Répartition des marges bénéficiaires
| Métrique | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 71.2% | 68.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 33.6% | 30.4% |
| Marge bénéficiaire nette | 25.7% | 22.9% |
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
- Retour à l'équité (ROE): 9.6%
- Retour des actifs (ROA): 1.2%
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 57.3%
Performance de rentabilité clé
Revenu net total pour l'exercice 2023: 248,3 millions de dollars
Revenu des intérêts: 712,4 millions de dollars
Métriques comparatives de l'industrie
| Métrique | Entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 25.7% | 22.1% |
| Retour des capitaux propres | 9.6% | 8.9% |
Dette vs Équité: comment Renasant Corporation (RNST) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au quatrième trimestre 2023, la structure financière révèle des informations critiques sur la stratégie d'allocation de capital de l'entreprise.
| Métrique de la dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $1,872.4 |
| Dette totale à court terme | $456.7 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $3,214.6 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.72 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB de Standard & Poor's
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.65%
- Maturité de la dette Profile: Instruments à long terme
La répartition du financement montre un équilibre stratégique entre les sources de dette et les actions:
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Dette à long terme | 36.8% |
| Capitaux propres des actionnaires | 63.2% |
Les activités de refinancement de la dette récentes démontrent une gestion financière proactive avec 325,6 millions de dollars Dans les nouvelles émissions de dettes en 2023, ciblant les taux d'intérêt plus favorables.
Évaluation des liquidités Renasant Corporation (RNST)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Analyse de la position de liquidité:
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.25 | 1.18 |
| Rapport rapide | 0.95 | 0.88 |
| Fonds de roulement | 543 millions de dollars | 502 millions de dollars |
Compte de flux de trésorerie Overview:
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 876 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | (345 millions de dollars) |
| Financement des flux de trésorerie | (412 millions de dollars) |
Indicateurs de liquidité clés:
- Equivalents en espèces et en espèces: 672 millions de dollars
- Investissements à court terme: 289 millions de dollars
- Ratio de couverture des actifs liquides: 1.45
Métriques de solvabilité:
| Indicateur de solvabilité | Valeur 2023 |
|---|---|
| Ratio dette / fonds propres | 0.62 |
| Ratio de couverture d'intérêt | 4.75 |
La Renasant Corporation (RNST) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Une analyse d'évaluation complète révèle des mesures financières clés à considérer aux investisseurs:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 11.42 |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1.23 |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 9.67 |
| Rendement des dividendes | 3.21% |
| Ratio de distribution de dividendes | 38.5% |
L'analyse des performances du cours des actions met en évidence les tendances clés suivantes:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $25.67 - $37.45
- Prix actuel de l'action: $32.18
- Changement de prix de 12 mois: -6.7%
Les recommandations des analystes fournissent des informations supplémentaires:
| Recommandation | Nombre d'analystes |
|---|---|
| Acheter | 4 |
| Prise | 6 |
| Vendre | 1 |
Considérations d'évaluation supplémentaires:
- Capitalisation boursière: 3,82 milliards de dollars
- Ratio de prix / bénéfice à terme: 10.89
- Ratio de prix / vente: 2.56
Risques clés face à Renasant Corporation (RNST)
Facteurs de risque impactant la performance financière
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement influencer ses performances opérationnelles et stratégiques.
Exposition au risque de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | Pourcentage d'impact |
|---|---|---|
| Prêts non performants | 87,4 millions de dollars | 1.42% du portefeuille de prêts totaux |
| Réserves de perte de prêt | 124,6 millions de dollars | 1.95% rapport de couverture |
Risques de marché et économique
- Sensibilité aux taux d'intérêt: 672 millions de dollars Volatilité potentielle des revenus nets potentiels
- Impact potentiel de ralentissement économique: 4.3% Augmentation par défaut du prêt projeté
- Coûts de conformité réglementaire: 18,2 millions de dollars dépenses annuelles
Indicateurs de risque opérationnels
| Élément de risque | Exposition actuelle | Stratégie d'atténuation |
|---|---|---|
| Menaces de cybersécurité | 37 incidents détectés | Protocoles de surveillance améliorés |
| Infrastructure technologique | 42,1 millions de dollars investissement | Mises à niveau du système continu |
Gestion stratégique des risques
La gestion des risques stratégiques clés comprend la diversification des portefeuilles de prêts et le maintien de réserves de capital robustes.
Perspectives de croissance futures pour Renasant Corporation (RNST)
Opportunités de croissance
L'institution financière démontre une croissance potentielle grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Portefeuille total de prêts: 14,3 milliards de dollars auprès du quatrième trimestre 2023
- Revenu net des intérêts: 375,4 millions de dollars Au cours de l'exercice 2023
- Actifs totaux: 21,6 milliards de dollars
Stratégie d'expansion du marché
| Région | Croissance projetée | Nouvelles ouvertures de succursale |
|---|---|---|
| Du sud-est des États-Unis | 7.2% | 12 nouveaux emplacements |
| Mississippi | 5.8% | 5 nouvelles branches |
| Tennessee | 6.5% | 4 nouvelles branches |
Initiatives stratégiques
- Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 22 millions de dollars
- Cible d'expansion des prêts commerciaux: 15% croissance d'une année à l'autre
- Budget de mise à niveau des infrastructures technologiques: 18,5 millions de dollars
Avantages compétitifs
Les mesures de performance clés indiquent un positionnement fort:
- Retour à l'équité (ROE): 9.7%
- Ratio d'efficacité: 57.3%
- Ratio de prêts non performants: 0.44%
Projections de croissance des revenus
| Année | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 1,42 milliard de dollars | 6.3% |
| 2025 | 1,51 milliard de dollars | 6.7% |
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