TowneBank (TOWN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Towneebank (Town)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل إيرادات Towneebank عن رؤى مالية رئيسية للمستثمرين في عام 2024.
| فئة الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 474.3 مليون دولار | 68.5% |
| الدخل غير المصالح | 218.6 مليون دولار | 31.5% |
| إجمالي الإيرادات | 692.9 مليون دولار | 100% |
تشمل تدفقات الإيرادات الرئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- إقراض الرهن العقاري
- إدارة الثروة
- العمليات المصرفية للبيع بالتجزئة
مقاييس نمو الإيرادات على مدار السنوات الثلاث الماضية:
| سنة | إجمالي الإيرادات | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 645.2 مليون دولار | 4.3% |
| 2022 | 671.5 مليون دولار | 4.1% |
| 2023 | 692.9 مليون دولار | 3.2% |
يسلط توزيع الإيرادات الجغرافية الضوء على نقاط القوة الأداء الإقليمية في ولاية فرجينيا ونورث كارولينا.
غوص عميق في ربحية Towneebank (Town)
تحليل مقاييس الربحية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 ، أظهرت المؤسسة المالية مقاييس الربحية التالية:
| مقياس الربحية | قيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 98.3 مليون دولار | +5.2% |
| هامش الربح الإجمالي | 83.6% | +1.3 نقاط مئوية |
| هامش الربح التشغيلي | 36.4% | +0.7 نقاط مئوية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 11.2% | +0.5 نقاط النسبة المئوية |
تشمل رؤى الربحية الرئيسية:
- وصل صافي إيرادات الفوائد 214.5 مليون دولار
- دخلت الدخل غير المصالح 47.2 مليون دولار
- تحسنت نسبة الكفاءة إلى 52.3%
تكشف نسب ربحية الصناعة المقارنة:
| متري | أداء الشركة | متوسط البنك الإقليمي |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 28.6% | 26.1% |
| العودة على الأصول | 1.42% | 1.35% |
تُظهر مقاييس الكفاءة التشغيلية أداءً ثابتًا عبر المعلمات المالية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمول Townebank (Town) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من Q4 2023 ، يوضح TowneBank الديون التالية والخصائص المالية للأسهم:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 412.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 87.3 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 2.1 مليار دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.24 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- التصنيف الائتماني: BBB+ (Standard & Poor's)
- نسبة تغطية الفائدة الحالية: 4.7x
- إجمالي نضج الديون: 5-7 سنوات
انهيار الديون حسب النوع:
| نوع الدين | نسبة مئوية | المبلغ ($) |
|---|---|---|
| كبار الملاحظات المضمونة | 55% | 239.4 مليون دولار |
| ديون ثانوية | 30% | 130.5 مليون دولار |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | 15% | 65.2 مليون دولار |
تفاصيل تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 85.6 مليون سهم
- القيمة السوقية: 1.9 مليار دولار
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $24.60
تقييم السيولة Towneebank (Town)
تحليل السيولة والملاءة
اعتبارًا من فترة التقارير المالية الأخيرة ، توضح مقاييس السيولة بالبنك الخصائص الرئيسية التالية:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.25 |
| نسبة سريعة | 1.12 |
| رأس المال العامل | 378.6 مليون دولار |
يكشف تحليل التدفق النقدي عن الاتجاهات الرئيسية التالية:
- التدفق النقدي التشغيلي: 456.2 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -212.7 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -143.5 مليون دولار
تشمل نقاط قوة السيولة:
- الحفاظ على التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نسب الحالية والسريعة الكافية
- موقف رأس المال العامل المستقر
| مؤشر الملاءة | نسبة مئوية |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.85 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.42 |
تشير مقاييس الملاءة الرئيسية إلى هيكل مالي مستقر مع رافعة مالية قابلة للإدارة وقدرات خدمة الديون المتسقة.
هل Townebank (Town) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل مقاييس التقييم المالي للبنك عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| سعر السهم الحالي | $35.62 |
| 52 أسبوع منخفض | $27.45 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $39.87 |
تشمل رؤى التقييم الرئيسية:
- عائد الأرباح: 3.2%
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- إجماع المحلل: شراء معتدل
| توصية المحلل | عدد المحللين |
|---|---|
| شراء قوي | 3 |
| يشتري | 5 |
| يمسك | 4 |
| يبيع | 0 |
المخاطر الرئيسية التي تواجه تاونبانك (المدينة)
عوامل الخطر
تواجه Towneebank أبعاد مخاطر متعددة معقدة عبر عملياتها المالية وتحديد المواقع في السوق.
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 1.8 مليار دولار | حساسية السوق المعتدلة |
| محفظة إقراض المستهلك | 1.2 مليار دولار | مخاطر افتراضية معتدلة |
| نسبة القروض غير أداء | 1.45% | أقل من المتوسط الإقليمي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- مخاطر تقلب أسعار الفائدة
- تحديات الامتثال التنظيمية
- ضعف الأمن السيبراني
- تركيز السوق الجغرافي
المخاطر التنافسية في السوق
تقدم المنافسة المصرفية الإقليمية تحديات كبيرة مع 7 المنافسون المباشرون في مناطق السوق الأولية.
مقاييس الضعف المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.3% |
| نسبة تغطية السيولة | 138% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
عوامل الخطر الخارجية
- تأثير الركود الاقتصادي المحتمل
- تغييرات سياسة الاحتياطي الفيدرالي
- مسابقة Fintech الناشئة
آفاق النمو المستقبلية لـ Townebank (Town)
فرص النمو
يوضح Townebank النمو المحتمل من خلال المقاييس المالية الاستراتيجية وتحديد المواقع في السوق.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- إجمالي نمو محفظة القروض 8.5 مليار دولار اعتبارا من Q4 2023
- زاد صافي إيرادات الفوائد عن طريق 12.3% سنة سنة
- توسع الإقراض العقاري التجاري بواسطة 425 مليون دولار في عام 2023
استراتيجية توسيع السوق
| منطقة | النمو المتوقع | استثمار |
|---|---|---|
| سوق فرجينيا | 7.2% | 150 مليون دولار |
| سوق ولاية كارولينا الشمالية | 6.5% | 125 مليون دولار |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 22 مليون دولار
- توسيع خدمات إدارة الثروات
- ترقيات البنية التحتية للتكنولوجيا
التوقعات المالية
| متري | 2024 توقعات | معدل النمو |
|---|---|---|
| ربح | 675 مليون دولار | 9.4% |
| أرباح السهم | $2.35 | 8.7% |
TowneBank (TOWN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.