|
Townebank (Town): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
TowneBank (TOWN) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لـ TowneBank (TOWN)، وهي قوة إقليمية تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال قماش نموذج أعمال مصمم بدقة. من خلال مزج الخدمات المحلية الشخصية مع البنية التحتية الرقمية المتطورة، قام TowneBank بنحت مكانة فريدة في المشهد المالي التنافسي في فرجينيا ونورث كارولينا، مما يوفر للعملاء تجربة مصرفية شاملة تتجاوز مجرد المعاملات. من العلاقات المصرفية التي تركز على المجتمع إلى حلول إدارة الثروات المبتكرة، توضح هذه المؤسسة المالية كيف يمكن لنموذج الأعمال المصمم جيدًا أن يخلق قيمة مستدامة لكل من العملاء وأصحاب المصلحة.
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات وغرف التجارة المحلية
يحتفظ TowneBank بشراكات استراتيجية مع غرف تجارية إقليمية متعددة، بما في ذلك:
| المنظمة | الموقع | تفاصيل الشراكة |
|---|---|---|
| غرفة طرق هامبتون | نورفولك، فيرجينيا | العضوية النشطة في شبكات الأعمال |
| غرفة تجارة فيرجينيا بيتش | فيرجينيا بيتش، فيرجينيا | مشارك في برنامج دعم الأعمال التجارية الصغيرة |
مقرضو الرهن العقاري والشركات العقارية
يتعاون TowneBank مع شركاء عقاريين رئيسيين:
- طويل & فوستر العقارية
- Berkshire Hathaway HomeServices
- القرن 21 تشيسابيك
شركات التأمين ومقدمو إدارة الثروات
| شريك | نوع التعاون | الخدمات |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | توزيع منتجات التأمين | إحالات الرهن العقاري والتأمين الشخصي |
| ريموند جيمس فاينانشيال | شراكة إدارة الثروات | الخدمات الاستشارية في مجال الاستثمار |
المنظمات المجتمعية والشبكات غير الربحية
يدعم TowneBank الشراكات المحلية غير الربحية:
- طريق هامبتون المتحدة
- بنك الطعام في جنوب شرق فرجينيا
- مستشفى بنات الملك للأطفال
مزودو خدمات التكنولوجيا وشركاء التكنولوجيا المالية
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| جاك هنري & شركاء | حل البرامج المصرفية الأساسية | 2018 |
| فيسيرف | منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 2019 |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أبلغ TowneBank عن إجمالي أصول بقيمة 16.2 مليار دولار وإجمالي ودائع بقيمة 13.8 مليار دولار. يدير البنك 68 فرعًا للخدمات الكاملة في جميع أنحاء فيرجينيا ونورث كارولينا.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 5.6 مليار دولار |
| حسابات الفحص الشخصي | 127 500 الحسابات النشطة |
| حسابات التحقق من الأعمال | 38 200 الحسابات النشطة |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القروض
في عام 2023، عالج TowneBank قروض الرهن العقاري بإجمالي 1.2 مليار دولار بمتوسط حجم قرض يبلغ 342 ألف دولار.
- أصول الرهن العقاري السكني: 892 مليون دولار
- قروض العقارات التجارية: 310 ملايين دولار
- متوسط معدل الموافقة على الرهن العقاري: 76.4٪
استشارات إدارة الثروات والاستثمار
أدار قسم إدارة الثروات في TowneBank أصولًا بقيمة 3.9 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| خدمات إدارة الثروات | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| محافظ الاستثمار الشخصي | 2.1 مليار دولار |
| التخطيط للتقاعد | 1.2 مليار دولار |
| خدمات الثقة | 600 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
في عام 2023، استثمر TowneBank 12.7 مليون دولار في البنية التحتية الرقمية وترقيات التكنولوجيا.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 89400
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 4.2 مليون في الربع
- استثمارات أمن المنصات الرقمية: 3.5 مليون دولار
مشاركة المجتمع وتوسع السوق المحلية
توسعت TowneBank إلى 4 مواقع فرعية جديدة في عام 2023، مع التركيز على أسواق فرجينيا ونورث كارولينا.
| منطقة الاستثمار المجتمعي | مجموع الاشتراكات |
|---|---|
| منح تنمية المجتمع المحلي | 2.3 مليون دولار |
| برامج دعم الأعمال التجارية الصغيرة | 1.7 مليون دولار |
| مبادرات التنمية الاقتصادية المحلية | 1.1 مليون دولار |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
يعمل TowneBank بحضور قوي في 9 مقاطعات في فرجينيا ونورث كارولينا، مع 67 مكتبًا مصرفيًا كامل الخدمة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
| الوجود الجغرافي | عدد المواقع |
|---|---|
| مجموع المكاتب المصرفية | 67 |
| المقاطعات خدمت | 9 |
المهنيون الماليون وإدارة العلاقات
توظف TowneBank ما يقرب من 1085 موظفًا بدوام كامل اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022.
- فرق متخصصة في الأعمال المصرفية التجارية والأفراد
- قيادة عليا ذات خبرة بمتوسط فترة عمل تزيد عن 15 عاما
- نهج شامل لإدارة العلاقات
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
بلغ إجمالي نفقات التكنولوجيا ومعالجة البيانات 24.0 مليون دولار في عام 2022.
| الاستثمار المصرفي الرقمي | المبلغ |
|---|---|
| نفقات التكنولوجيا (2022) | 24.0 مليون دولار |
احتياطيات رأس المال والاحتياطيات المالية
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
- إجمالي الأصول: 13.4 مليار دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 1.6 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.61٪
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 14.82٪
معارف السوق المحلية
يتمتع TowneBank بحضور مركز في Hampton Roads، فيرجينيا، مع تكامل مجتمعي عميق وفهم السوق المحلي.
| تركيز السوق | التفاصيل |
|---|---|
| السوق الأولية | طرق هامبتون، فيرجينيا |
| حالة بنك المجتمع | وجود محلي قوي |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يخدم TowneBank أسواقًا 24 في جميع أنحاء فرجينيا ونورث كارولينا بإجمالي أصول 14.4 مليار دولار. يحتفظ البنك بـ 70 فرعًا ويقدم خدمات مالية مخصصة للمجتمعات المحلية.
| تغطية السوق | مجموع الأصول | عدد الفروع |
|---|---|---|
| 24 سوقا | 14.4 مليار دولار | 70 فرعا |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
يقدم TowneBank أسعارًا تنافسية عبر خطوط إنتاج متعددة:
| المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 0.50% - 2.25% |
| حسابات سوق المال | 1.75% - 3.50% |
| شهادة الإيداع | 3.25% - 4.75% |
خدمات الإدارة الشاملة للثروات
تدير TowneBank Investment Group ما يقرب من 3.2 مليار دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من عام 2023.
- التخطيط المالي الشخصي
- استشارات استراتيجية التقاعد
- إدارة حافظة الاستثمارات
- خدمات التخطيط العقاري
منصات الخدمات المصرفية الرقمية والمتنقلة المريحة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية | تنزيلات تطبيق الهاتف المحمول | حجم المعاملات عبر الإنترنت |
|---|---|---|
| 187 000 المستخدمين النشطين | 62500 تنزيل | 3.4 مليون معاملة شهرية |
الالتزام القوي بالتنمية الاقتصادية المحلية
في عام 2023، قدم TowneBank 425 مليون دولار من قروض الأعمال الصغيرة واستثمارات التنمية المجتمعية عبر أسواقه الإقليمية.
| قروض الأعمال الصغيرة | استثمارات التنمية المجتمعية |
|---|---|
| 425 مليون دولار | 87.6 مليون دولار |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
النهج المصرفي للعلاقات الشخصية
تحتفظ TowneBank بـ 63 فرعًا للخدمات الكاملة في جميع أنحاء فرجينيا ونورث كارولينا اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك ما يقرب من 214000 حساب عملاء مع استراتيجية مصرفية شخصية.
مديرو العلاقات المتفانون
| شريحة العملاء | المديرون المتفانون | متوسط حجم المحفظة |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال | 87 مدير علاقات | 42 حسابًا تجاريًا لكل مدير |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 112 مصرفيون شخصيون | 1 914 علاقات العملاء الفردية |
دعم العملاء متعدد القنوات
- الفروع المادية: 63 موقعا
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 178000 مستخدم رقمي نشط
- تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 142000 مستخدم لتطبيق الهاتف المحمول
- مركز الاتصال: دعم العملاء 24/7
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
استثمر TowneBank 3.2 مليون دولار في برامج التنمية المجتمعية في عام 2022، ودعم 276 حدثًا ومبادرة مجتمعية محلية.
خدمات المشورة المالية المصممة خصيصا
| الخدمات الاستشارية | عدد العملاء | متوسط رسوم الخدمة |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 12500 عميل | 0.75٪ من الأصول الخاضعة للإدارة |
| التخطيط للتقاعد | 8 900 العملاء | رسوم استشارة سنوية قدرها 200 1 دولار |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة فرع المصرف المادي
تدير TowneBank 74 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء فرجينيا ونورث كارولينا اعتبارًا من عام 2023.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| فرجينيا | 53 |
| نورث كارولينا | 21 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تدعم منصة TowneBank الرقمية أكثر من 85000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- منصة على شبكة الإنترنت متاحة 24/7
- خصائص إدارة الحسابات
- تتبع سجل المعاملات
- خدمات دفع الفواتير
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
وصلت تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول إلى 62 500 اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
| منصة | تصنيف متجر التطبيقات |
|---|---|
| Apple iOS | 4.7/5 |
| جوجل أندرويد | 4.6/5 |
الخدمات المصرفية الهاتفية
يحتفظ TowneBank بـ مركز اتصال مخصص لخدمة العملاء بمتوسط وقت استجابة 2.5 دقيقة.
شبكة وشراكات أجهزة الصراف الآلي
يوفر TowneBank الوصول إلى 120 جهاز صراف آلي مملوك ويشارك في أكثر من 30000 شبكة صراف آلي على مستوى البلاد.
| نوع الصراف الآلي | عدد المواقع |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المسجلة الملكية | 120 |
| شبكة الشركاء أجهزة الصراف الآلي | 30,000+ |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
يخدم TowneBank ما يقرب من 10000 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في جميع أنحاء فرجينيا ونورث كارولينا. بلغ إجمالي الأصول المصرفية للأعمال اعتبارًا من الربع الرابع 2023 2.3 مليار دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 4,500 | $375,000 |
| الخدمات المهنية | 3,200 | $425,000 |
| التصنيع | 1,800 | $650,000 |
| شركات التكنولوجيا | 500 | $550,000 |
العملاء المصرفيون الفرديون المحليون
يحتفظ TowneBank بـ 170.000 حساب عملاء فردي بإجمالي ودائع مصرفية شخصية بقيمة 6.7 مليار دولار في عام 2023.
- متوسط رصيد الحساب الجاري الشخصي: 12500 دولار
- اختراق حساب التوفير: 68٪ من العملاء
- مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية: 85000 عميل نشط عبر الإنترنت/الهاتف المحمول
عملاء إدارة الثروات
يدير قطاع إدارة الثروات أصولًا بقيمة 1.9 مليار دولار اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة المحفظة |
|---|---|---|
| الأفراد ذوو الثروة العالية | 2,300 | 1.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 4,500 | $650,000 |
| إدارة الاستثمارات | 3,200 | $450,000 |
المستثمرون العقاريون التجاريون
بلغ إجمالي محفظة العقارات التجارية 3.5 مليار دولار في عام 2023، مع 620 علاقة مستثمر نشطة.
- استثمارات العقارات متعددة العائلات: 1.2 مليار دولار
- استثمارات بناء المكاتب: 850 مليون دولار
- استثمارات عقارات التجزئة: 650 مليون دولار
- استثمارات الملكية الصناعية: 500 مليون دولار
المنظمات غير الربحية والمجتمعية
يدعم TowneBank 350 منظمة غير ربحية بإجمالي علاقات مصرفية بقيمة 180 مليون دولار في عام 2023.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | إجمالي قيمة العلاقة المصرفية |
|---|---|---|
| المؤسسات التعليمية | 85 | 42 مليون دولار |
| منظمات الرعاية الصحية | 65 | 38 مليون دولار |
| المؤسسات المجتمعية | 120 | 55 مليون دولار |
| المنظمات الدينية | 80 | 45 مليون دولار |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل وصيانة الفرع
أبلغ TowneBank عن إجمالي النفقات المتعلقة بالفروع البالغة 42.6 مليون دولار في عام 2023، والتي تشمل:
- تكاليف إيجار المرافق وصيانتها: 18.2 مليون دولار
- نفقات المرافق والبنية التحتية: 7.4 مليون دولار
- تحسين معدات وتكنولوجيا الفروع: 12.3 مليون دولار
- الهياكل الأساسية الأمنية والمادية: 4.7 ملايين دولار
| فئة المصروفات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| استئجار المرافق | 18,200,000 | 42.7% |
| المرافق | 7,400,000 | 17.4% |
| ترقيات التكنولوجيا | 12,300,000 | 28.9% |
| ٢ - الأمن | 4,700,000 | 11.0% |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا لعام 2023 37.5 مليون دولار، بما في ذلك:
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 15.2 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 8.9 مليون دولار
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 10.4 مليون دولار
- البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والخدمات السحابية: 3 ملايين دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي مصاريف التعويض لعام 2023 128.6 مليون دولار:
- المرتبات الأساسية: 92.3 مليون دولار
- مكافآت الأداء: 18.7 مليون دولار
- مزايا الرعاية الصحية والتقاعد: 17.6 مليون دولار
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 12.8 مليون دولار:
- التسويق الرقمي: 5.6 مليون دولار
- الإعلانات التقليدية: 4.2 مليون دولار
- برامج اكتساب العملاء: 3 ملايين دولار
الامتثال التنظيمي ومصاريف إدارة المخاطر
بلغت التكاليف المتعلقة بالامتثال 22.4 مليون دولار في عام 2023:
- التقارير والوثائق التنظيمية: 9.6 مليون دولار
- نظم إدارة المخاطر: 7.2 مليون دولار
- الموظفون القانونيون وموظفو الامتثال: 5.6 ملايين دولار
| فئة مصروفات الامتثال | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الإبلاغ التنظيمي | 9,600,000 | 42.9% |
| نظم إدارة المخاطر | 7,200,000 | 32.1% |
| موظفو الامتثال | 5,600,000 | 25.0% |
TowneBank (TOWN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن TowneBank عن صافي دخل فوائد قدره 443.4 مليون دولار. بلغ إجمالي محفظة قروض البنك حوالي 12.6 مليار دولار، مما أدى إلى تحقيق إيرادات كبيرة من الفوائد.
| فئة القروض | إجمالي رصيد القرض | إيرادات الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 5.2 مليار دولار | 187.6 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني | 3.8 مليار دولار | 136.5 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 2.1 مليار دولار | 76.3 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة لعام 2023 92.7 مليون دولار، مشتق من خدمات مصرفية مختلفة.
- رسوم صيانة الحساب: 37.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 28.5 مليون دولار
- رسوم أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم: 15.4 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 11.6 مليون دولار
رسوم الرهن العقاري
بلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري في عام 2023 24.6 مليون دولار، مع أصل إجمالي 3750 قرضًا عقاريًا.
| نوع الرهن العقاري | عدد القروض | رسوم الإنشاء |
|---|---|---|
| الشراء السكني | 2,450 | 16.3 مليون دولار |
| إعادة التمويل | 1,300 | 8.3 مليون دولار |
رسوم إدارة الثروات والخدمات الاستشارية
وصلت عائدات إدارة الثروات لعام 2023 إلى 58.4 مليون دولار، وبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة 4.2 مليار دولار.
- رسوم التخطيط المالي: 22.6 مليون دولار
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 25.8 مليون دولار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري: 10 ملايين دولار
إيرادات خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة إيرادات قدرها 37.5 مليون دولار خلال عام 2023، تخدم 1850 عميلًا تجاريًا.
| فئة الخدمات | الإيرادات | عدد العملاء |
|---|---|---|
| إدارة النقدية | 15.2 مليون دولار | 980 |
| تجهيز المدفوعات | 12.3 مليون دولار | 650 |
| إدارة السيولة | 10 ملايين دولار | 220 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.