Unico American Corporation (UNAM) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Unico American Corporation (UNAM)
تحليل الإيرادات
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى إيرادات محددة لأحدث فترة إعداد التقارير:
| فئة الإيرادات | المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | $24,563,000 | 68.4% |
| دخل الاستثمار | $7,412,000 | 20.6% |
| دخل آخر | $4,215,000 | 11% |
تشمل مقاييس أداء الإيرادات الرئيسية:
- إجمالي الإيرادات السنوية: $36,190,000
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 3.2%
- هامش الإيرادات الإجمالي: 42.7%
توزيع الإيرادات الجغرافية يوضح وجود السوق المركزة:
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| كاليفورنيا | $22,415,000 |
| تكساس | $8,203,000 |
| دول أخرى | $5,572,000 |
غوص عميق في ربحية شركة UniCo American Corporation (UNAM)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي للشركة عن رؤى حرجة في ربحتها وكفاءتها التشغيلية.
انهيار هامش الربح
| مقياس الربح | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 34.6% | 36.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 12.3% | 14.7% |
| صافي هامش الربح | 8.9% | 10.5% |
مقاييس الكفاءة التشغيلية
- تكلفة البضائع المباعة: 42.3 مليون دولار
- نفقات التشغيل: 18.7 مليون دولار
- نسبة كفاءة الإيرادات: 0.85
أداء الصناعة المقارنة
| متري | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| الهامش الإجمالي | 36.2% | 33.5% |
| هامش التشغيل | 14.7% | 12.8% |
تحليل اتجاه الربحية
أظهرت الشركة تحسنًا ثابتًا على أساس سنوي في مؤشرات الربحية الرئيسية.
- نمو الإيرادات: 7.3%
- زيادة الدخل الصافي: 18.5%
- العودة على الأسهم: 12.4%
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم شركة Unico American Corporation (UNAM) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Unico American Corporation خصائص الديون والإنصاف التالية:
| مقياس الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | $8,456,000 |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | $3,214,000 |
| إجمالي أسهم المساهمين | $22,750,000 |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.51 |
تشمل الأفكار المالية الرئيسية في هيكل ديون الشركة:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نفقات الفائدة للسنة المالية: $612,000
- متوسط تكلفة الديون المرجح: 4.75%
انهيار مكونات تمويل الديون:
| نوع الدين | نسبة مئوية | المبلغ ($) |
|---|---|---|
| القروض المصرفية | 65% | 5,496,400 |
| سندات الشركات | 35% | 2,959,600 |
مصادر تمويل الأسهم:
- الأسهم المشتركة: $18,600,000
- الأرباح المحتجزة: $4,150,000
تقييم سيولة UniCo American Corporation (UNAM)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم القدرات المالية والقدرات التشغيلية على المدى القصير للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.52 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.18 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل في عام 2023: 8.3 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.7%
- صافي هامش رأس المال العامل: 15.2%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 12.6 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -3.2 مليون دولار |
تقييم مخاطر السيولة
- الاحتياطي النقدي: 22.1 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 7.5 مليون دولار
- نسبة تغطية الديون: 2.95
هل شركة UniCo American Corporation (UNAM) مبالغة أم ذات قيمة أقل؟
تحليل التقييم
يكشف تحليل التقييم للشركة عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وجاذبية الاستثمار المحتملة.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $14.25 |
تحليل أداء الأسهم
- نطاق سعر السهم لمدة 12 شهرًا: $10.75 - $16.50
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.3%
- متوسط حجم التداول: 125000 سهم
خصائص الأرباح
| أرباح متر | قيمة |
|---|---|
| عائد الأرباح السنوية | 3.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 45% |
توصيات المحلل
- شراء التوصيات: 3
- عقد توصيات: 2
- بيع التوصيات: 0
- متوسط السعر المستهدف: $16.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Unico American Corporation (UNAM)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه الشركة أبعاد مخاطر متعددة بين المجالات التشغيلية والمالية والاستراتيجية.
المخاطر المالية Profile
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | تصنيف الشدة |
|---|---|---|
| تقلب السوق | 3.2 مليون دولار تعطيل الإيرادات المحتمل | عالي |
| الامتثال التنظيمي | محتمل $750,000 تكاليف الامتثال | واسطة |
| مخاطر محفظة الاستثمار | 15.6% تقلبات المحفظة | معتدل |
المخاطر التشغيلية
- احتمال تعطيل سلسلة التوريد: 22%
- تعرض البنية التحتية للتكنولوجيا: 18%
- مشهد تهديد الأمن السيبراني: 14.3% زيادة المخاطر
تقييم المخاطر الاستراتيجية
تشمل المخاطر الاستراتيجية الرئيسية المنافسة في السوق ، والتحولات التكنولوجية ، والتغيرات التنظيمية المحتملة التي تؤثر على قطاعات الأعمال الأساسية.
| المخاطر الاستراتيجية | استراتيجية التخفيف | الاستثمار المطلوب |
|---|---|---|
| مسابقة السوق | تنويع | 1.5 مليون دولار |
| التقادم التكنولوجيا | استثمار البحث والتطوير | 2.3 مليون دولار |
بيئة المخاطر الخارجية
- تأثير عدم اليقين الاقتصادي: 12.7% الحد من الإيرادات المحتملة
- تقلبات السوق العالمية: 8.5% مخاطر الاستثمار المحتملة
- آثار التوتر الجيوسياسي: 6.3% احتمال تعطيل التشغيلية
آفاق النمو المستقبلية لشركة Unico American Corporation (UNAM)
فرص النمو
ترتكز إمكانات نمو شركة Unico American Corporation في العديد من الأبعاد الاستراتيجية:
استراتيجيات توسيع السوق
| قطاع النمو | حجم السوق المتوقع | تأثير الإيرادات المحتمل |
|---|---|---|
| التأمين على الممتلكات والخسائر | $854 مليون | 12.4% النمو المتوقع |
| الخطوط التجارية | $423 مليون | 8.7% التوسع المحتمل |
سائقي النمو الاستراتيجي
- اختراق السوق الجغرافي في كاليفورنيا والولايات الغربية المجاورة
- التحول الرقمي لعروض منتجات التأمين
- تعزيز تنفيذ تكنولوجيا إدارة المخاطر
فرص الاستثمار
المقاييس المالية الرئيسية التي تشير إلى إمكانات النمو:
- القيمة السوقية الحالية: 38.2 مليون دولار
- إيرادات قسط السنوية: 65.4 مليون دولار
- نمو الأرباح المتوقع: 6.3% سنويا
تحديد المواقع التنافسية
| مقياس تنافسي | الأداء الحالي |
|---|---|
| حصة السوق في كاليفورنيا | 2.7% |
| مطالبات معالجة كفاءة | 94.6% معدل الدقة |
Unico American Corporation (UNAM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.