Unico American Corporation (UNAM) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da UNICO American Corporation (UNAM)
Análise de receita
O desempenho financeiro da empresa revela informações específicas de receita para o período mais recente de relatórios:
| Categoria de receita | Valor ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Seguro de propriedade e vítima | $24,563,000 | 68.4% |
| Receita de investimento | $7,412,000 | 20.6% |
| Outra renda | $4,215,000 | 11% |
As principais métricas de desempenho da receita incluem:
- Receita anual total: $36,190,000
- Crescimento da receita ano a ano: 3.2%
- Margem bruta de receita: 42.7%
A distribuição geográfica da receita demonstra presença concentrada no mercado:
| Região | Contribuição da receita |
|---|---|
| Califórnia | $22,415,000 |
| Texas | $8,203,000 |
| Outros estados | $5,572,000 |
Um profundo mergulho na Unico American Corporation (UNAM) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da empresa revela informações críticas sobre sua lucratividade e eficiência operacional.
Repartição da margem de lucro
| Métrica de lucro | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 34.6% | 36.2% |
| Margem de lucro operacional | 12.3% | 14.7% |
| Margem de lucro líquido | 8.9% | 10.5% |
Métricas de eficiência operacional
- Custo dos bens vendidos: US $ 42,3 milhões
- Despesas operacionais: US $ 18,7 milhões
- Índice de eficiência de receita: 0.85
Desempenho comparativo da indústria
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem bruta | 36.2% | 33.5% |
| Margem operacional | 14.7% | 12.8% |
Análise de tendência de lucratividade
A empresa demonstrou melhoria consistente ano a ano nos principais indicadores de lucratividade.
- Crescimento da receita: 7.3%
- Aumento do lucro líquido: 18.5%
- Retorno sobre o patrimônio: 12.4%
Dívida vs. patrimônio: como a Unico American Corporation (UNAM) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Até o último relatório financeiro, a Unico American Corporation demonstra as seguintes características de dívida e patrimônio:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | $8,456,000 |
| Dívida total de curto prazo | $3,214,000 |
| Equidade total dos acionistas | $22,750,000 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.51 |
As principais idéias financeiras sobre a estrutura da dívida da empresa incluem:
- Classificação de crédito atual: BBB-
- Despesa de juros para o ano fiscal: $612,000
- Custo médio ponderado da dívida: 4.75%
Dívidas de componentes de financiamento da dívida:
| Tipo de dívida | Percentagem | Valor ($) |
|---|---|---|
| Empréstimos bancários | 65% | 5,496,400 |
| Títulos corporativos | 35% | 2,959,600 |
Fontes de financiamento de ações:
- Ações ordinárias: $18,600,000
- Lucros acumulados: $4,150,000
Avaliação da liquidez da UNICO American Corporation (UNAM)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para avaliar as capacidades operacionais e de saúde financeira e operacional de curto prazo da empresa.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.52 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.18 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram as seguintes características:
- Capital de giro total em 2023: US $ 8,3 milhões
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 6.7%
- Margem de capital de giro líquido: 15.2%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 12,6 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 5,4 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 3,2 milhões |
Avaliação de risco de liquidez
- Reserva de caixa: US $ 22,1 milhões
- Obrigações de dívida de curto prazo: US $ 7,5 milhões
- Taxa de cobertura da dívida: 2.95
A Unico American Corporation (UNAM) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
A análise de avaliação para a empresa revela informações críticas sobre seu atual posicionamento de mercado e potencial atratividade do investimento.
Métricas de avaliação -chave
| Métrica | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.3x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x |
| Preço atual das ações | $14.25 |
Análise de desempenho de ações
- Faixa de preço das ações de 12 meses: $10.75 - $16.50
- Alteração do preço do ano: +7.3%
- Média de volume de negociação: 125.000 ações
Características de dividendos
| Métrica de dividendos | Valor |
|---|---|
| Rendimento anual de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 45% |
Recomendações de analistas
- Compre recomendações: 3
- Hold Recomendações: 2
- Vender recomendações: 0
- Meta de preço médio: $16.75
Riscos -chave enfrentados pela Unico American Corporation (UNAM)
Fatores de risco: análise abrangente
A empresa enfrenta várias dimensões críticas de risco em domínios operacionais, financeiros e estratégicos.
Risco financeiro Profile
| Categoria de risco | Impacto potencial | Classificação de gravidade |
|---|---|---|
| Volatilidade do mercado | US $ 3,2M Receita potencial de receita | Alto |
| Conformidade regulatória | Potencial $750,000 custos de conformidade | Médio |
| Risco de portfólio de investimentos | 15.6% Volatilidade do portfólio | Moderado |
Riscos operacionais
- Probabilidade da interrupção da cadeia de suprimentos: 22%
- Infraestrutura de tecnologia Vulnerabilidade: 18%
- Cenário de ameaças de segurança cibernética: 14.3% maior risco
Avaliação Estratégica de Risco
Os principais riscos estratégicos incluem concorrência no mercado, mudanças tecnológicas e possíveis mudanças regulatórias que afetam os principais segmentos de negócios.
| Risco estratégico | Estratégia de mitigação | Investimento necessário |
|---|---|---|
| Concorrência de mercado | Diversificação | US $ 1,5 milhão |
| Obsolescência da tecnologia | Investimento em P&D | US $ 2,3M |
Ambiente de risco externo
- Impacto de incerteza econômica: 12.7% redução potencial de receita
- Volatilidade do mercado global: 8.5% risco potencial de investimento
- Efeitos de tensão geopolítica: 6.3% Probabilidade de interrupção operacional
Perspectivas futuras de crescimento para a Unico American Corporation (UNAM)
Oportunidades de crescimento
O potencial de crescimento da Unico American Corporation está ancorado em várias dimensões estratégicas:
Estratégias de expansão de mercado
| Segmento de crescimento | Tamanho do mercado projetado | Impacto potencial da receita |
|---|---|---|
| Propriedade e seguro de vítimas | $854 milhões | 12.4% crescimento projetado |
| Linhas comerciais | $423 milhões | 8.7% expansão potencial |
Drivers de crescimento estratégico
- Penetração do mercado geográfico na Califórnia e estados ocidentais adjacentes
- Transformação digital de ofertas de produtos de seguros
- Implementação de tecnologia de gerenciamento de risco aprimorada
Oportunidades de investimento
Principais métricas financeiras indicando potencial de crescimento:
- Capitalização de mercado atual: US $ 38,2 milhões
- Receita premium anual: US $ 65,4 milhões
- Crescimento projetado dos ganhos: 6.3% anualmente
Posicionamento competitivo
| Métrica competitiva | Desempenho atual |
|---|---|
| Participação de mercado na Califórnia | 2.7% |
| Reivindicações de eficiência de processamento | 94.6% taxa de precisão |
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