Unico American Corporation (UNAM) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen der Unico American Corporation (UNAM)
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt spezifische Umsatzerkenntnisse für den letzten Berichtszeitraum:
| Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Immobilien- und Unfallversicherung | $24,563,000 | 68.4% |
| Anlageeinkommen | $7,412,000 | 20.6% |
| Anderes Einkommen | $4,215,000 | 11% |
Zu den wichtigsten Einnahmenleistungskennzahlen gehören:
- Jahresumsatz: $36,190,000
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 3.2%
- Bruttoumsatzmarge: 42.7%
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine konzentrierte Marktpräsenz:
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kalifornien | $22,415,000 |
| Texas | $8,203,000 |
| Andere Staaten | $5,572,000 |
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Unico American Corporation (UNAM)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
Aufschlüsselung der Gewinnmarge
| Gewinnmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 34.6% | 36.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 12.3% | 14.7% |
| Nettogewinnmarge | 8.9% | 10.5% |
Betriebseffizienzmetriken
- Kosten der verkauften Waren: 42,3 Millionen US -Dollar
- Betriebskosten: 18,7 Millionen US -Dollar
- Umsatzeffizienzquote: 0.85
Vergleichende Branchenleistung
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Bruttomarge | 36.2% | 33.5% |
| Betriebsspanne | 14.7% | 12.8% |
Rentabilitätstrendanalyse
Das Unternehmen zeigte eine konsequente Verbesserung der wichtigsten Rentabilitätsindikatoren gegenüber dem Vorjahr.
- Umsatzwachstum: 7.3%
- Nettoeinkommenserhöhung: 18.5%
- Eigenkapitalrendite: 12.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Unico American Corporation (UNAM) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jetzigen Finanzberichterstattung demonstriert die Unico American Corporation die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | $8,456,000 |
| Totale kurzfristige Schulden | $3,214,000 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $22,750,000 |
| Verschuldungsquote | 0.51 |
Zu den wichtigsten finanziellen Einsichten in die Schuldenstruktur des Unternehmens gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB-
- Zinsaufwendungen für das Geschäftsjahr: $612,000
- Gewichtete durchschnittliche Verschuldungskosten: 4.75%
Aufschlüsselung der Schuldenfinanzierungskomponenten:
| Schuldenart | Prozentsatz | Betrag ($) |
|---|---|---|
| Bankkredite | 65% | 5,496,400 |
| Unternehmensanleihen | 35% | 2,959,600 |
Eigenkapitalfinanzierungsquellen:
- Stammaktien: $18,600,000
- Gewinnrücklagen: $4,150,000
Bewertung der Liquidität der Unico American Corporation (UNAM)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheits- und Betriebsfähigkeiten des Unternehmens.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.18 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital im Jahr 2023: 8,3 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.7%
- Nettoarbeitskapital Marge: 15.2%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 12,6 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,4 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -3,2 Millionen Dollar |
Liquiditätsrisikobewertung
- Barreserve: 22,1 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 7,5 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Schuldenversicherungen: 2.95
Ist die Unico American Corporation (UNAM) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Die Bewertungsanalyse für das Unternehmen zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und potenzielle Investitionsattraktivität.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $14.25 |
Aktienleistunganalyse
- 12-Monats-Aktienkursbereich: $10.75 - $16.50
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.3%
- Handelsvolumendurchschnitt: 125.000 Aktien
Dividendenmerkmale
| Dividendenmetrik | Wert |
|---|---|
| Jährliche Dividendenrendite | 3.2% |
| Dividendenausschüttungsquote | 45% |
Analystenempfehlungen
- Empfehlungen kaufen: 3
- Empfehlungen halten: 2
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Durchschnittspreisziel: $16.75
Wichtige Risiken der Unico American Corporation (UNAM)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Unternehmen steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen in operativen, finanziellen und strategischen Bereichen.
Finanzielles Risiko Profile
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Marktvolatilität | $ 3,2m Potenzielle Umsatzstörung | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | Potenzial $750,000 Compliance -Kosten | Medium |
| Investmentportfolio -Risiko | 15.6% Portfolio -Volatilität | Mäßig |
Betriebsrisiken
- Wahrscheinlichkeit von Lieferkettenstörungen: 22%
- Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur: 18%
- Cybersecurity -Bedrohungslandschaft: 14.3% erhöhtes Risiko
Strategische Risikobewertung
Zu den wichtigsten strategischen Risiken gehören Marktwettbewerb, technologische Veränderungen und potenzielle regulatorische Veränderungen, die sich auf die Kerngeschäftsegmente auswirken.
| Strategisches Risiko | Minderungsstrategie | Investition erforderlich |
|---|---|---|
| Marktwettbewerb | Diversifizierung | $ 1,5 m |
| Technologieveralterung | F & E -Investition | $ 2,3 m |
Externes Risikoumfeld
- Wirtschaftliche Unsicherheit Auswirkungen: 12.7% Potenzielle Umsatzreduzierung
- Global Market Volatility: 8.5% potenzielles Investitionsrisiko
- Geopolitische Spannungseffekte: 6.3% Wahrscheinlichkeit der operativen Störung
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Unico American Corporation (UNAM)
Wachstumschancen
Das Wachstumspotential der Unico American Corporation ist in mehreren strategischen Dimensionen verankert:
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumssegment | Projizierte Marktgröße | Potenzielle Einnahmen auswirken |
|---|---|---|
| Immobilien- und Unfallversicherung | $854 Millionen | 12.4% projiziertes Wachstum |
| Handelslinien | $423 Millionen | 8.7% potenzielle Expansion |
Strategische Wachstumstreiber
- Geografische Marktdurchdringung in Kalifornien und angrenzenden westlichen Staaten
- Digitale Transformation von Versicherungsproduktangeboten
- Verbesserte Implementierung der Risikomanagementtechnologie
Investitionsmöglichkeiten
Wachstumspotenzielle finanzielle Kennzahlen auf das Wachstumspotenzial:
- Aktuelle Marktkapitalisierung: 38,2 Millionen US -Dollar
- Jährlicher Prämienumsatz: 65,4 Millionen US -Dollar
- Projiziertes Gewinnwachstum: 6.3% jährlich
Wettbewerbspositionierung
| Wettbewerbsmetrik | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Marktanteil in Kalifornien | 2.7% |
| Ansprüche Effizienz | 94.6% Genauigkeitsrate |
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